Gestisci efficacemente il tuo flusso di cassa

8 min

Di Qonto Italia, June 21,2022

Margine di tesoreria = Attività liquide (o facilmente liquidabili) - Debiti di breve periodo

Facciamo un esempio per capire meglio: Massimo è il direttore di una PMI specializzata nel noleggio di automobili. Le attività liquide della sua azienda (tutti i fondi disponibili in contanti, sul conto bancario e i titoli e strumenti finanziari prontamente convertibili) ammontano a 100.000€. I suoi debiti a breve termine comprendono il pagamento delle tasse e degli oneri sociali e fiscali, il pagamento degli stipendi e la manutenzione dei veicoli. Il loro valore è di 50.000€. Per calcolare la sua posizione finanziaria netta, Massimo esegue il calcolo: Attività liquide - debiti a breve termine = posizione finanziaria netta (100.000€ - 50.000€ = 50.000€) L’azienda di Massimo ha una posizione finanziaria netta di 50.000€: la sua cassa è in positivo.

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