El desafío de una buena gestión de gastos para pymes y microempresas

Las cuentas son la base sobre la que se sostiene cualquier negocio y es importante saber cómo tenerlas al día. En este artículo vamos a ofrecerte toda la información que necesitas.

Para que una empresa tenga éxito, un líder empresarial necesita combinar su sentido de emprendimiento con una visión financiera acertada. De hecho, una buena gestión financiera es uno de los pilares fundamentales para asegurar el éxito de una pyme a largo plazo. Spoiler alert: no basta con echarle un ojo al balance de cuentas de vez en cuando.

¿Cuáles son las mejores tácticas para gestionar los gastos de una pyme? ¿Qué tipo de datos necesitas monitorizar? ¿Cómo puedes asegurarte de que este tipo de procesos no se convierten en una fuente de estrés e incertidumbre? Aquí tienes nuestros consejos para controlar tu negocio con facilidad.

No necesitas haber cursado estudios de asesoría financiera para que tu negocio arranque bien desde el primer día. Aunque lo cierto es que te será de gran ayuda tener cierto conocimiento sobre conceptos básicos de finanzas.

Existen varios conceptos que es necesario tener en cuenta para maximizar tanto la salud financiera como la rentabilidad de un negocio. Y, para evitar la molestia de calcular estos conceptos cada vez que los necesites, puedes construir un dashboard que haga todo el trabajo de forma automática, sin necesidad de que intervengas. De esta forma, tendrás una visión en tiempo real de todos tus datos habiendo invertido el mínimo esfuerzo.

Aquí tienes varios principios básicos de gestión que necesitas conocer:

• Capital de trabajo. Es la diferencia entre el flujo de entrada y el flujo de salida en el flujo de caja de una empresa. Dicho de otra forma, es el capital líquido del que una compañía dispone para realizar sus operaciones.
• Tesorería neta. Es el valor total de los fondos disponibles en la cuenta de una empresa una vez se han asentado los costes y gastos a corto plazo. El estado de tu tesorería es un indicador de la salud financiera global de tu negocio.
• Ingresos netos. Es la cuantía restante después de que todos los gastos (incluyendo los impuestos) se hayan deducido de las ganancias del negocio. Son las ganancias reales de una empresa.
• Margen de beneficio bruto. Es la diferencia entre el precio de venta de un producto o servicio y su coste de producción. Este es un indicador muy útil a la hora de determinar si un producto o servicio tiene un buen precio.

Evidentemente, existen muchos otros conceptos que puedes monitorizar, pero tendrás que decidir cuáles son los más relevantes para tu negocio.

Muchos líderes empresariales empiezan creando un plan de negocio antes de lanzar una nueva empresa. Este plan de desarrollo te obliga a examinar las metas de tu compañía, tu estrategia e incluso la forma en la que se va a estructurar la organización. Es una buena forma de poner a prueba la viabilidad de tu idea, y también puede ofrecerte una visión clara sobre cómo se desempeñará tu negocio en el mundo real.

Entre todas las tablas financieras que necesitas preparar para tu plan de negocio, el pronóstico financiero te puede ofrecer una visión certera de los activos de tu empresa. Pero, además, te ayuda a monitorizar los cambios a lo largo del tiempo.

Inevitablemente, existen todo un conjunto de requisitos tributarios y contables de los que debes ocuparte, independientemente de la forma legal de tu empresa (SL, SA, cooperativa, etc.).

• Infórmate sobre los impuestos que debe afrontar la forma legal que hayas escogido. Una SA y una SL, por ejemplo, no tributan las mismas cantidades.
• Prepárate: en cuanto pages los sueldos de tus empleados, es recomendable calcular sus impuestos asociados y apartarlos para cuando debas abonarlos a Hacienda.

Crear un sistema para tu contabilidad y adelantarte a las obligaciones tributarias y contables te ayudará a evitar sorpresas desagradables.

Necesitas abrir una cuenta de empresa para crear tu pyme y depositar el capital social. Existen muchas opciones que son 100% online, como Qonto, que además incluye herramientas avanzadas para ayudarte en la gestión de tu negocio (medios de pago personalizables, dashboards, herramientas de facturación, etc.). Incluso puedes conectar la cuenta de empresa Qonto a tu software contable favorito para que todas las transacciones y recibos se gestionen de forma automática.

Échale un ojo a nuestra artículo sobre herramientas online que pueden ayudarte a optimizar la gestión de tu empresa.

Buenas noticias: tu empresa crece de forma saludable y ahora estás buscando financiación externa. Siempre puedes aprovechar los préstamos bancarios o solicitar un préstamo a una plataforma orientada específicamente a pymes.

Eso sí, debes tener en cuenta que será necesario adaptar la gestión de tus finanzas para asimilar estos nuevos fondos. Lo mejor es trabajar con tu contable para encontrar el tipo de inversión que mejor se adapte a las necesidades de tu negocio.

¿Sabes cuál es la principal causa de bancarrota para los pequeños negocios? Los pagos atrasados. A diferencia de las grandes compañías, las pymes y microempresas son más proclives a la desestabilización cuando un cliente paga con retraso. Una forma de minimizar el riesgo a este respecto es utilizar alguna herramienta que te dé visibilidad de las facturas pendientes y te permita seguir los pagos de forma automática. Gana tiempo con el mínimo esfuerzo.

Controlar tus finanzas no es algo que debas hacer únicamente en el arranque de tu negocio. Es un trabajo diario que debe realizarse de forma sagrada durante toda la vida de tu empresa. Además, a medida que tu pyme evolucione, también lo harán sus puntos de referencia financieros. Será necesario que los redefinas junto a tu contable y los adaptes a las necesidades de cada momento. También es importante optimizar la gestión del presupuesto para limitar el riesgo financiero de tu compañía.

Tal y como hacen la mayoría de líderes empresariales, tu objetivo es dedicarle el mínimo tiempo posible a la gestión de tus finanzas para así enfocarte en lo que realmente importa: tu empresa. Razón de más para que aproveches cualquier herramienta que te ayude a ganar tiempo.

• Qonto ofrece dashboards integrados en tu cuenta de empresa con los que realizar un seguimiento a tiempo real de tu flujo de caja. Incluso puedes consultar cuánto dinero estás gastando en categorías concretas.
• Escoge un software contable que te ayude a realizar predicciones financieras detalladas.
• Trabaja mano a mano con tu contable. Esta figura es tu arma secreta para una gestión financiera eficaz. Aprenderás de su experiencia y, juntos, forjaréis un plan de acción ganador para tu pyme.
  
  

La gestión financiera de una pyme es una verdadera cruz para los líderes empresariales. Pero no olvides que, si te preparas bien, la gestión de tus finanzas puede ayudarte a triunfar.

Esperamos que hayas encontrado útiles nuestros consejos. Con las herramientas adecuadas, puedes optimizar tus recursos más valiosos (tu energía, tu tiempo y tu ambición) a la vez que mejoras tu gestión financiera.