Trustpair, la solution pour déjouer les fraudes au virement

Fondée en octobre 2017 par Baptiste, Alexandre et Simon, Trustpair accompagne les grands groupes et ETI dans la vérification des coordonnées bancaires de leurs fournisseurs et le contrôle automatique de leurs paiements. Leur mission est claire : protéger les directions financières de la fraude au virement.

Baptiste, trésorier pendant plusieurs années au sein de la direction financière d’un grand groupe de construction français, se rend très vite compte de la difficulté de contrôler les données fournisseurs. Les directions financières des ETI et des grands groupes ont de fortes volumétries de flux et de fournisseurs avec beaucoup de données à traiter. Mais aujourd’hui encore tout le process de contrôle s’effectue manuellement.

C’est là où Trustpair entre en jeu en digitalisant les contrôles des données fournisseurs de ses clients et des paiements avant qu'ils ne soient envoyés en banque.

Fausses factures, tentatives d’usurpation d’identité, ça vous parle ? Vous pouvez en effet recevoir une facture avec un numéro de compte bancaire, où tout semble réglementaire, cependant ce n’est pas celui de votre fournisseur. Mais comment est-ce possible de vérifier à qui ce compte appartient ? Aujourd’hui, un compte bancaire est complètement anonyme. C’est une série de chiffre, que l’on appelle IBAN et il faut mener une série de contrôles (contre-appels, emails, etc.) pour vérifier que ce dernier appartient bien au bon fournisseur.

Comment Trustpair est arrivé à résoudre ce problème ? En créant une solution qui relie une identité d’entreprise à un IBAN grâce à des sources de données publiques juridico-légales et bancaires, par exemple un numéro de siret ou de TVA et qui vont permettre d'identifier formellement le tiers.

Et pour sa gestion financière, Trustpair a choisi Qonto ! Qonto aide Baptiste à centraliser toutes les informations liées à la gestion des finances de Trustpair.

Baptiste a attribué une carte physique à chaque responsable de pôle pour qu’ils puissent gérer leurs dépenses. Il peut ainsi vérifier quelle dépense provient de quel pôle, ce qui facilite grandement ses reportings à la fin du mois. 👌