Qonto vs Revolut Business

Grâce à notre comparatif, évaluez les offres de Qonto et Revolut Business.

30 jours gratuits - Sans engagement

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Un IBAN français pour votre compte pro

Qonto - Français, Italien ou encore Espagnol : trois IBAN possibles !

Qonto propose ses offres dans plusieurs pays européens. Pour aider au mieux les professionnels, et leur permettre de payer leurs impôts avec leur compte Qonto, trois IBAN sont disponibles : IBAN français, IBAN italien et IBAN espagnol.

Revolut Pro propose deux IBAN, l'IBAN britannique et lituanien.

Comparatif complet : Qonto ou Revolut for Business

Qonto

Revolut

Formes juridiques acceptées

SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales et associations déclarées

SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales

Tarifs mensuels

À partir de 9€ (HT)

Offre gratuite pour les freelances puis a partir de 7€

Dépôt de capital

69€ seul, ou inclus dans le pack annuel

Paiements par carte en EUR

Illimité

Illimité

Paiements par carte en devises étrangères

Gratuits avec la carte X

Gratuits

Retrait DAB

Gratuits (avec la carte X) ou 1€/ retrait avec la carte One

Aucune information

Plafond de paiement par carte

Jusqu'à 60.000€ par carte par mois calendaire avec la Carte X

Aucun plafond

Plafond de retrait DAB

Jusqu'à 3.000€ par carte par mois calendaire avec la Carte X

Jusqu'à 3.000£ (ou équivalents) par jours

Virements entrants et sortants SEPA (EUR)

Virements sortants en devises étrangères

Entre 0.70% et 0.90% par virement (18 devises)

3€ par virement dès que le quota est dépassé

Virements entrants en devises étrangères

Prélèvements

Prélèvements SEPA + prélèvements SEPA inter-entreprises inclus

Prélèvements SEP

Terminal d'encaissement

1,75% sur le montant de la transaction et terminal à 9€ (à payer une fois) avec Zettle

Type de carte bancaire

Carte de débit Business Mastercard avec assurance

Carte de débit Mastercard

Chéquier

Encaissement de chèques

IBAN

IBAN français, espagnol et italien

IBAN anglais et lituanien

Découvert autorisé

Google Pay / Apple Pay

Qonto

Revolut

Formes juridiques acceptées

Formes juridiques acceptées

SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales et associations déclarées

SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales

Tarifs mensuels

Tarifs mensuels

À partir de 9€ (HT)

Offre gratuite pour les freelances puis a partir de 7€

Dépôt de capital

Dépôt de capital

69€ seul, ou inclus dans le pack annuel

Paiements par carte en EUR

Paiements par carte en EUR

Illimité

Illimité

Paiements par carte en devises étrangères

Paiements par carte en devises étrangères

Gratuits avec la carte X

Gratuits

Retrait DAB

Retrait DAB

Gratuits (avec la carte X) ou 1€/ retrait avec la carte One

Aucune information

Plafond de paiement par carte

Plafond de paiement par carte

Jusqu'à 60.000€ par carte par mois calendaire avec la Carte X

Aucun plafond

Plafond de retrait DAB

Plafond de retrait DAB

Jusqu'à 3.000€ par carte par mois calendaire avec la Carte X

Jusqu'à 3.000£ (ou équivalents) par jours

Virements entrants et sortants SEPA (EUR)

Virements entrants et sortants SEPA (EUR)

Virements sortants en devises étrangères

Virements sortants en devises étrangères

Entre 0.70% et 0.90% par virement (18 devises)

3€ par virement dès que le quota est dépassé

Virements entrants en devises étrangères

Virements entrants en devises étrangères

Prélèvements

Prélèvements

Prélèvements SEPA + prélèvements SEPA inter-entreprises inclus

Prélèvements SEP

Terminal d'encaissement

Terminal d'encaissement

1,75% sur le montant de la transaction et terminal à 9€ (à payer une fois) avec Zettle

Type de carte bancaire

Type de carte bancaire

Carte de débit Business Mastercard avec assurance

Carte de débit Mastercard

Chéquier

Chéquier

Encaissement de chèques

Encaissement de chèques

IBAN

IBAN

IBAN français, espagnol et italien

IBAN anglais et lituanien

Découvert autorisé

Découvert autorisé

Google Pay / Apple Pay

Google Pay / Apple Pay

Des cartes flexibles et adaptées à vos besoins

Les cartes Qonto sont paramétrables en temps réel et s'adaptent aux besoins de chacun

Aucune commission sur le paiement en devises

Les frais sont compris entre 1% et 2%. Avec la carte X, les paiements en devises sont gratuits !

Des assurances pros pour chaque carte

Voyage, fraude en ligne, maladie... Chaque carte Qonto vous permet de profiter d'une assurance.

Des limites de paiement réhaussées

Modifiez les limites de paiement de chaque carte depuis votre application. Avec la carte X, payez jusqu'à 60 000€ en un mois.

Des tarifs adaptés à vos besoins

Basic

9 €
HT / mois

Smart

19 €
HT / mois

Premium

39 €
HT / mois
Consultez les tarifs

En savoir plus sur Revolut et Qonto

Les cartes de paiement, quelle offre choisir ?

La gestion des dépenses, comment s'organiser ?

L'IBAN, pourquoi privilégier un IBAN local ?

Les prélèvements SEPA inter-entreprises, à quoi ça sert ?

La création d'entreprise, comment faire ?

Le terminal de paiement et le dépôt de chèque, quelles procédures ?

Comment comparer des comptes professionnels ? Comparons tout d'abord les cartes de paiement. Qonto et Revolut Professionnel propose tous deux des cartes de paiement professionnelles mais de nombreux points différencient leurs offres.

Chez Qonto trois cartes sont disponibles, elles peuvent être intégrées dans n'importe quel tarif, sous forme physique ou virtuelle, et peuvent être commandées dans la quantité que vous souhaitez. Quelles sont ces trois cartes ?

La carte One - C'est la carte historique de Qonto, elle est inclue dans tous les forfaits sans aucun surcoût. Il s'agit d'une carte Mastercard Business Debit.

La carte Plus - Cette carte est disponible chez Qonto pour 6€/ mois. Ses plafonds de paiement sont plus élevés et permet d'effectuer plus de retraits. Il s'agit d'une carte Mastercard World Business Debit.

La carte X - C'est la première carte metal pour professionnels. Elle est disponible pour 20€/ mois, donne accès à de plus grands plafonds de paiement, à 0 frais sur les paiements en devises ainsi qu'à un service de conciergerie. Il s'agit d'une carte Mastercard World Business Debit.

Chacune de ces cartes est accompagnée d'une assurance. Ce point vous intéresse ? Découvrez les assurances Qonto via notre article.

Dans chaque forfait des cartes One sont incluses. Ainsi dans le forfait Qonto à 9€/ mois vous avez accès à une carte, dans le forfait à 29€/ mois 2 cartes physiques et 2 cartes virtuelles sont incluses, dans le forfait à 99€/ mois, 5 cartes physiques et 5 cartes virtuelles sont incluses. Vous pouvez bien sur rajouter des cartes supplémentaires dans chaque forfait, aucune limitation n'existe.

Revolut for Business propose également des cartes professionnelles à ses clients ! Dans l'ensemble de ses forfaits, des cartes sont intégrées. Il s'agit de carte Mastercard de débit. A ce jour il n'existe qu'une carte, mais bientôt Revolut devrait proposait des cartes Metal à ses clients professionnels.

Revolut propose également de commander des cartes de débit prépayées que vous pourrez alors distribuer à vos collaborateurs pour qu'ils puissent effectuer leurs dépenses professionnelles.

Les comptes Qonto et Revolut for Business vont au-delà qu'un simple compte professionnel. Les deux entreprises cherchent également à accompagner les entrepreneurs dans la gestion de leurs dépenses. Quelles sont les fonctionnalités mises à la disposition des utilisateurs ?

Qonto facilite la gestion des dépenses via ses cartes de paiement. Il est en effet possible de commander un nombre illimité de cartes. En mettant ces cartes à la disposition des collaborateurs, la gestion des dépenses professionnelles est simplifiée.

Concrètement comment ça marche ? Dès qu'un employé veut effectuer une dépense professionnelle, il lui suffit d'utiliser sa carte Qonto, puis d'attacher son justificatif de paiement à l'opération de paiement via son application. Il s'agit d'une facture papier ? Il suffit tout simplement de la prendre en photo. Grâce à cela, identifier facilement les transactions où les justificatifs sont manquants et envoyez automatiquement une notification.

Vous pouvez gérer le plafond de chacune des cartes comme vous le souhaitez, personnaliser les modalités de paiement.

De même, vous pouvez créer une vue comptable pour gérer plus simplement votre comptabilité, créez des labels personnalisés pour tirer vos dépenses ou encore effectuer des virements groupés.

Revolut entreprise vous permet également de gérer les dépenses de votre entreprise. Vous pouvez commander des cartes pour vos employés, chargez les reçus liés à chaque transaction depuis votre application, catégoriser vos dépenses ou encore sécuriser vos dépenses en bloquant temporairement vos cartes ou encore en empêchant le paiement sans contact ou le retrait en DAB.

Cependant la grande majorité des fonctionnalités permettant de gérer les dépenses professionnelles ne sont disponibles qu'à partir de 25€/ mois avec le forfait Développement.

L'IBAN est le numéro d'identification de votre compte bancaire. On parle aussi de RIB, mais ces deux dénominations recouvrent la même réalité. C'ets grâce à ce numéro unique, qu'il est possible d'identifier votre compte mais également sa position géographique. Il sera ainsi intégré dans chaque IBAN les lettres identifiant la situation géographique de sa banque.

Pour les entreprise, il est souvent essentiel d'avoir un IBAN correspondant au pays où l'activité est exercée. Pourquoi ? L'administration fiscale, les services publics ou encore certains commerçants n'acceptent de traiter qu'avec des interlocuteurs ayant un IBAN local. Ainsi, une entreprise française aura besoin d'un IBAN français notamment pour payer ses impôts et taxes.

Qonto propose donc un IBAN français mais également un IBAN italien et un IBAN espagnol. Qonto travaille également au développement d'un IBAN allemand.

Revolut Pro propose deux IBAN, l'IBAN anglais et l'IBAN lituanien. Selon vos besoins actuels et futurs vous pourrez donc choisir l'offre qui vous convient le mieux.

Attention il est bien évidemment possible pour une entreprise d'ouvrir plusieurs comptes dont un avec un IBAN étranger, mais il ne pourra permettre de payer ses impôts et l'administration en règle générale.

Les prélèvement SEPA inter-entreprises est un mode de paiement réservé aux professionnels. Ce mode de paiement sécurisé est largement utilisé par les entreprises et professionnels. Il s'agit d'un mode de paiement harmonisé à l'échelle européenne.

Il est par exemple fortement recommandé de recourir au prélèvement SEPA dans le cadre du prélèvement à la source.

Qonto permet à l'ensemble de ses clients de recourir à ce mode de paiement, leur permettant ainsi de simplifier leurs échanges avec d'autres entreprises ou encore avec l'Etat.

Revolut ne permet pas à ce jour d'effectuer de telles opérations ceci pouvant être dommageable s'il s'agit du compte unique de votre entreprise. Mais là encore, tout comme l'IBAN, il est possible pour une entreprise d'ouvrir un deuxième compte séparé.

Lorsqu'une entreprise n'est pas encore créée, il est essentiel de procéder à un dépôt de capital. Suite à ce dépôt, une attestation sera procurée permettant de finaliser le dossier de création de l'entreprise.

Qonto permet à l'ensemble de ses clients de déposer leur capital en ligne. Une fois les quelques documents fournis et le formulaire complété, et le capital déposé, Qonto fournit sous 72h le certificat de dépôt au créateur d'entreprise. Aucun déplacement n'est à prévoir !

Combien cela coûte-t-il ? Le dépôt de capital seul coûte 69€. Il est également possible de souscrire à un Pack Créateur d'entreprise :

- Pack Solo à 120€ : dépôt de capital + 12 mois d'abonnement au forfait Solo

- Pack Standard à 300€ : dépôt de capital + 12 mois d'abonnement au forfait Standard.

Qonto détient également un partenariat avec un service d'aide à la création d'entreprise pour les entrepreneurs souhaitant être accompagnés dans la création de leurs statuts.

Revolut ne propose à ce jour aucune offre pour déposer son capital ou pour accompagner les professionnels souhaitant créer leur entreprise.

Un entrepreneur devra dans de nombreux cas encaisser de l'argent soit via un TPE soit via des chèques. Quelles solutions proposent Qonto et Revolut for Business ?

Qonto via un partenariat avec Zettle propose à l'ensemble de ses clients un terminal de paiement Zettle pour 19€ (somme fixe à payer une fois) et facturant 1,75% sur le montant de chaque transaction. Ce terminal de paiement accepte bien évidemment les cartes classiques mais également les paiements via Apple Pay, Samsung Pay et Google Pay.

Par ailleurs quant à l'encaissement des chèques, selon votre forfait Qonto vous permet d'encaisser un certain nombre de chèques par mois. Si vous dépassez le nombre indiqué, chaque chèque encaissé sera facturé 2€. Pour encaisser des chèques chez Qonto, vous devrez remplir des informations dans l'application puis envoyer les chèques par la poste.

Revolut pro de se côté ne propose à ce jour ni TPE ni encaissement de chèque. De nouvelles fonctionnalités sont à prévoir chez Revolut mais celles-ci n'en font pas encore partie.

En savoir plus sur Revolut et Qonto

Les cartes de paiement, quelle offre choisir ?

Comment comparer des comptes professionnels ? Comparons tout d'abord les cartes de paiement. Qonto et Revolut Professionnel propose tous deux des cartes de paiement professionnelles mais de nombreux points différencient leurs offres.

Chez Qonto trois cartes sont disponibles, elles peuvent être intégrées dans n'importe quel tarif, sous forme physique ou virtuelle, et peuvent être commandées dans la quantité que vous souhaitez. Quelles sont ces trois cartes ?

La carte One - C'est la carte historique de Qonto, elle est inclue dans tous les forfaits sans aucun surcoût. Il s'agit d'une carte Mastercard Business Debit.

La carte Plus - Cette carte est disponible chez Qonto pour 6€/ mois. Ses plafonds de paiement sont plus élevés et permet d'effectuer plus de retraits. Il s'agit d'une carte Mastercard World Business Debit.

La carte X - C'est la première carte metal pour professionnels. Elle est disponible pour 20€/ mois, donne accès à de plus grands plafonds de paiement, à 0 frais sur les paiements en devises ainsi qu'à un service de conciergerie. Il s'agit d'une carte Mastercard World Business Debit.

Chacune de ces cartes est accompagnée d'une assurance. Ce point vous intéresse ? Découvrez les assurances Qonto via notre article.

Dans chaque forfait des cartes One sont incluses. Ainsi dans le forfait Qonto à 9€/ mois vous avez accès à une carte, dans le forfait à 29€/ mois 2 cartes physiques et 2 cartes virtuelles sont incluses, dans le forfait à 99€/ mois, 5 cartes physiques et 5 cartes virtuelles sont incluses. Vous pouvez bien sur rajouter des cartes supplémentaires dans chaque forfait, aucune limitation n'existe.

Revolut for Business propose également des cartes professionnelles à ses clients ! Dans l'ensemble de ses forfaits, des cartes sont intégrées. Il s'agit de carte Mastercard de débit. A ce jour il n'existe qu'une carte, mais bientôt Revolut devrait proposait des cartes Metal à ses clients professionnels.

Revolut propose également de commander des cartes de débit prépayées que vous pourrez alors distribuer à vos collaborateurs pour qu'ils puissent effectuer leurs dépenses professionnelles.

La gestion des dépenses, comment s'organiser ?

Les comptes Qonto et Revolut for Business vont au-delà qu'un simple compte professionnel. Les deux entreprises cherchent également à accompagner les entrepreneurs dans la gestion de leurs dépenses. Quelles sont les fonctionnalités mises à la disposition des utilisateurs ?

Qonto facilite la gestion des dépenses via ses cartes de paiement. Il est en effet possible de commander un nombre illimité de cartes. En mettant ces cartes à la disposition des collaborateurs, la gestion des dépenses professionnelles est simplifiée.

Concrètement comment ça marche ? Dès qu'un employé veut effectuer une dépense professionnelle, il lui suffit d'utiliser sa carte Qonto, puis d'attacher son justificatif de paiement à l'opération de paiement via son application. Il s'agit d'une facture papier ? Il suffit tout simplement de la prendre en photo. Grâce à cela, identifier facilement les transactions où les justificatifs sont manquants et envoyez automatiquement une notification.

Vous pouvez gérer le plafond de chacune des cartes comme vous le souhaitez, personnaliser les modalités de paiement.

De même, vous pouvez créer une vue comptable pour gérer plus simplement votre comptabilité, créez des labels personnalisés pour tirer vos dépenses ou encore effectuer des virements groupés.

Revolut entreprise vous permet également de gérer les dépenses de votre entreprise. Vous pouvez commander des cartes pour vos employés, chargez les reçus liés à chaque transaction depuis votre application, catégoriser vos dépenses ou encore sécuriser vos dépenses en bloquant temporairement vos cartes ou encore en empêchant le paiement sans contact ou le retrait en DAB.

Cependant la grande majorité des fonctionnalités permettant de gérer les dépenses professionnelles ne sont disponibles qu'à partir de 25€/ mois avec le forfait Développement.

L'IBAN, pourquoi privilégier un IBAN local ?

L'IBAN est le numéro d'identification de votre compte bancaire. On parle aussi de RIB, mais ces deux dénominations recouvrent la même réalité. C'ets grâce à ce numéro unique, qu'il est possible d'identifier votre compte mais également sa position géographique. Il sera ainsi intégré dans chaque IBAN les lettres identifiant la situation géographique de sa banque.

Pour les entreprise, il est souvent essentiel d'avoir un IBAN correspondant au pays où l'activité est exercée. Pourquoi ? L'administration fiscale, les services publics ou encore certains commerçants n'acceptent de traiter qu'avec des interlocuteurs ayant un IBAN local. Ainsi, une entreprise française aura besoin d'un IBAN français notamment pour payer ses impôts et taxes.

Qonto propose donc un IBAN français mais également un IBAN italien et un IBAN espagnol. Qonto travaille également au développement d'un IBAN allemand.

Revolut Pro propose deux IBAN, l'IBAN anglais et l'IBAN lituanien. Selon vos besoins actuels et futurs vous pourrez donc choisir l'offre qui vous convient le mieux.

Attention il est bien évidemment possible pour une entreprise d'ouvrir plusieurs comptes dont un avec un IBAN étranger, mais il ne pourra permettre de payer ses impôts et l'administration en règle générale.

Les prélèvements SEPA inter-entreprises, à quoi ça sert ?

Les prélèvement SEPA inter-entreprises est un mode de paiement réservé aux professionnels. Ce mode de paiement sécurisé est largement utilisé par les entreprises et professionnels. Il s'agit d'un mode de paiement harmonisé à l'échelle européenne.

Il est par exemple fortement recommandé de recourir au prélèvement SEPA dans le cadre du prélèvement à la source.

Qonto permet à l'ensemble de ses clients de recourir à ce mode de paiement, leur permettant ainsi de simplifier leurs échanges avec d'autres entreprises ou encore avec l'Etat.

Revolut ne permet pas à ce jour d'effectuer de telles opérations ceci pouvant être dommageable s'il s'agit du compte unique de votre entreprise. Mais là encore, tout comme l'IBAN, il est possible pour une entreprise d'ouvrir un deuxième compte séparé.

La création d'entreprise, comment faire ?

Lorsqu'une entreprise n'est pas encore créée, il est essentiel de procéder à un dépôt de capital. Suite à ce dépôt, une attestation sera procurée permettant de finaliser le dossier de création de l'entreprise.

Qonto permet à l'ensemble de ses clients de déposer leur capital en ligne. Une fois les quelques documents fournis et le formulaire complété, et le capital déposé, Qonto fournit sous 72h le certificat de dépôt au créateur d'entreprise. Aucun déplacement n'est à prévoir !

Combien cela coûte-t-il ? Le dépôt de capital seul coûte 69€. Il est également possible de souscrire à un Pack Créateur d'entreprise :

- Pack Solo à 120€ : dépôt de capital + 12 mois d'abonnement au forfait Solo

- Pack Standard à 300€ : dépôt de capital + 12 mois d'abonnement au forfait Standard.

Qonto détient également un partenariat avec un service d'aide à la création d'entreprise pour les entrepreneurs souhaitant être accompagnés dans la création de leurs statuts.

Revolut ne propose à ce jour aucune offre pour déposer son capital ou pour accompagner les professionnels souhaitant créer leur entreprise.

Le terminal de paiement et le dépôt de chèque, quelles procédures ?

Un entrepreneur devra dans de nombreux cas encaisser de l'argent soit via un TPE soit via des chèques. Quelles solutions proposent Qonto et Revolut for Business ?

Qonto via un partenariat avec Zettle propose à l'ensemble de ses clients un terminal de paiement Zettle pour 19€ (somme fixe à payer une fois) et facturant 1,75% sur le montant de chaque transaction. Ce terminal de paiement accepte bien évidemment les cartes classiques mais également les paiements via Apple Pay, Samsung Pay et Google Pay.

Par ailleurs quant à l'encaissement des chèques, selon votre forfait Qonto vous permet d'encaisser un certain nombre de chèques par mois. Si vous dépassez le nombre indiqué, chaque chèque encaissé sera facturé 2€. Pour encaisser des chèques chez Qonto, vous devrez remplir des informations dans l'application puis envoyer les chèques par la poste.

Revolut pro de se côté ne propose à ce jour ni TPE ni encaissement de chèque. De nouvelles fonctionnalités sont à prévoir chez Revolut mais celles-ci n'en font pas encore partie.

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