Qonto vs SumUp, le comparatif
Vous hésitez entre Qonto et SumUp pour votre compte bancaire professionnel ? Découvrez notre comparatif de ces deux offres.
Qonto, une offre pour tous les entrepreneurs
Profitez de services qui s’adressent aussi bien aux sociétés commerciales qu’aux artisans, commerçants, professions libérales et auto-entrepreneurs.
Avec Qonto, vous réalisez votre dépôt de capital 100 % en ligne en quelques clics.
Qonto vs SumUp, ce qu’il faut retenir
Pilotez votre compte pro en quelques clics
Formes juridiques acceptées
Tarifs mensuels
Service client
Notes clients
Virements instantanés
Virements SWIFT
Encaissement de chèques
Dépôt de capital
Simplifiez-vous la gestion comptable et financière de votre entreprise
Outil de facturation intégré
Synchronisation avec plus de 80 outils comptables
Scan des reçus avec appareil photo après paiement
Détection automatique de la TVA
Placement de votre trésorerie
Bénéficiez d’une large gamme de cartes de paiement
Type de carte bancaire physique
Cartes virtuelles
Cartes éphémères
Cartes compatibles avec Apple Pay & Google Pay
Votre comptabilité : vite fait, (très) bien fait
Automatisez l’envoi de vos factures sur votre compte Qonto.
Synchronisez votre compte pro avec plus de 80 outils comptables.
Plus besoin de converser vos justificatifs au format papier grâce à la certification conforme de vos reçus scannés.
Détectez automatiquement le taux de TVA et les données de vos fournisseurs.
Faites fructifier votre trésorerie
Placez votre trésorerie en quelques clics.
Profitez d’une rémunération garantie jusqu’à 4,20 %.
Retirez vos fonds quand vous le souhaitez, sans frais.
Profitez de cartes bancaires agiles
Repoussez les limites
Modifiez vos limites de paiement en un clic en fonction des besoins de votre entreprise : retirez jusqu’à 3 000 € et dépensez jusqu’à 200 000 € chaque mois calendaire.
Sécurisez vos paiements en ligne
Bénéficiez d’un moyen de paiement compatible avec Apple Pay et Google Pay pour vos achats en ligne ou en magasin, sans risque de perte ou de vol.
Voyagez en toute sérénité
Profitez d’une assurance avec chaque carte Qonto pour vous couvrir au quotidien (vol annulé, bagages égarés ou perte de vos moyens de paiement).
Ils ont choisi Qonto
Qonto, c'est 100% en phase avec ce que nous faisons chez Alan : un service simple d'utilisation, une interface vraiment pensée pour le client et un service client ultra réactif !
Un outil bancaire fiable, qui me notifie de mes transactions en temps réel et qui offre la synchronisation avec mon outil comptable! Ça me permet de me concentrer sur le coeur de mon entreprise.
Concentrez-vous sur votre business.
Ouvrez un compte pro Qonto.
Essayez gratuitement pendant 30 jours.
En savoir plus sur le compte bancaire SumUp
Est-ce que SumUp est une banque ?
Non, SumUp n’est pas une banque. SumUp est un établissement de monnaie électronique réglementé par la Banque centrale d’Irlande.
Cet agrément permet à SumUp d’offrir gratuitement à ses clients :
✓ un compte bancaire professionnel ;
✓ un RIB ;
✓ un IBAN ;
✓ une carte bancaire Mastercard prépayée.
De plus, SumUp commercialise un terminal de paiement électronique (TPE) pour faciliter l’encaissement des transactions par carte bancaire.
Contrairement aux autres banques, vous ne bénéficiez pas du Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) pour votre compte bancaire professionnel SumUp.
Quel type de professionnels peuvent ouvrir un compte pro gratuit SumUp ?
L’ouverture d’un compte bancaire professionnel gratuit chez SumUp est réservée à certains professionnels :
✓ artisans ;
✓ commerçants ;
✓ professions libérales ;
✓ micro-entrepreneurs.
Ces clients peuvent profiter d’une offre 100 % en ligne, sans commissions de mouvement ni frais de tenue de compte.
De plus, ils bénéficient des services suivants :
✓ carte de paiement Mastercard ;
✓ outil de facturation ;
✓ virements instantanés dans la zone SEPA.
Si vous recherchez une solution d’encaissement vos clients par carte bancaire, l’achat d’un terminal de paiement mobile n’est pas compris dans le compte SumUp.
Voici les prix des différents terminaux de paiement de SumUp :
✓ 39 euros HT pour le terminal de paiement SumUp Air ;
✓ 44 euros HT pour le TPE mobile SumUp Air avec la station de recharge ;
✓ 79 euros HT pour le terminal de paiement SumUp Solo ;
✓ 129 euros HT pour le TPE mobile SumUp Solo avec l’imprimante.
Ajoutez à ce tarif une commission fixe de 1,75 % qui s’applique sur toutes les transactions réalisées avec le TPE.
Pour encaisser de l’argent liquide en plus des transactions par carte bancaire, SumUp propose des produits complémentaires à son lecteur mobile :
✓ caisse Lite qui offre une solution de catalogue d’articles ;
✓ caisse Pro pour simplifier l’encaissement de vos clients et la gestion quotidienne de votre business.
Comment fonctionne la carte bancaire SumUp ?
La carte bancaire SumUp est une Mastercard prépayée qui vous permet de réaliser des transactions en magasin et en ligne. Par conséquent, vous devez disposer d’un solde suffisant sur votre compte SumUp pour son utilisation.
De plus, la carte Mastercard SumUp autorise 3 retraits mensuels sans frais. Au-delà de 3 retraits, une commission de 2 % s’applique sur le montant de chaque retrait national ou international.
Par défaut, voici les limites de votre carte de paiement SumUp :
✓ 2 000 euros par paiement et 10 000 euros par jour pour les transactions en ligne ou en magasin ;
✓ 300 euros par retrait et 1 200 euros par jour.
Si vous voulez diminuer ces plafonds, connectez-vous à votre compte SumUp depuis le site ou l’application mobile avec votre smartphone.
Vous avez égaré votre carte de paiement SumUp ? Vous pouvez la bloquer temporairement ou encore changer votre code PIN depuis votre profil et l’application mobile.
Comment relier son TPE SumUp à son compte bancaire ?
Vous avez acquis un terminal de paiement mobile SumUp pour encaisser vos clients et vous souhaitez modifier vos coordonnées bancaires pour transférer l’argent vers votre compte bancaire professionnel ? Voici la marche à suivre :
✓ connectez-vous à votre profil SumUp, depuis le site ou l’application mobile ;
✓ cliquez sur « Informations du profil » puis « Coordonnées bancaires » ;
✓ choisissez « Modifier mes coordonnées bancaires » ;
✓ entrez votre numéro IBAN ainsi que votre code BIC/SWIFT ;
✓ cliquez sur « Enregistrer et continuer » ;
✓ saisissez le code à 4 chiffres reçu par SMS.
En l’absence de réception d’un SMS, vous pouvez contacter le service client SumUp ou envoyer une copie d’un relevé d’identité bancaire par e-mail.
Notez que ce relevé d’identité bancaire doit dater de moins de 6 mois et qu’il doit permettre au service client d’identifier clairement :
✓ le nom du titulaire de la carte ;
✓ le numéro IBAN ;
✓ le code BIC/SWIFT.
Client SumUp, comment changer de banque ?
Titulaire d’un compte pro SumUp, vous ne bénéficiez pas de tous les produits bancaires ou des services indispensables à l’exercice de votre activité ?
Avant de procéder à la clôture de votre compte SumUp, vous devez trouver une offre qui correspond parfaitement à vos besoins. Pour ce faire, nous mettons à votre disposition un comparateur de comptes bancaires professionnels.
Les produits bancaires et les services proposés par Qonto répondent à vos impératifs ? Sachez que nous avons développé un service de mobilité bancaire totalement gratuit.
Vous profitez d’une plateforme en ligne intuitive et l’un de nos conseillers vous accompagne pour changer de banque professionnelle sans difficulté.
