Hello Business, l’offre d’Hello bank! pour les indépendants

Filiale de la banque BNP Paribas, Hello bank! compte parmi les principales banques en ligne en France. À l’origine, son offre s’adressait uniquement aux clients particuliers.Le 6 mai 2021, Hello bank! a lancé Hello Business, une offre de compte bancaire professionnel réservée aux indépendants personnes physiques qui exercent leur activité sous le statut de l’auto-entrepreneur ou de l’entreprise individuelle.Commercialisée au tarif de 10,90 euros HT par mois, cette offre présente de nombreux atouts pour les professionnels :carte bancaire Visa Hello Business à débit immédiat ou à débit différé ;virements instantanés gratuits ;retraits et dépôt d’espèces aux guichets automatiques du réseau BNP Paribas ;facilité de caisse jusqu’à 1 550 euros ;outil de facturation Mon Business Assistant Start pour éditer vos devis et vos factures ;crédit professionnel jusqu’à 25 000 euros pour développer votre activité ;assurances pour vous couvrir pendant vos déplacements professionnels.Vous souhaitez ouvrir un compte pro gratuit ? En devenant client Hello bank! Pro sans souscrire à l’offre Hello Business, vous ne payez aucun frais.En revanche, vous disposez de services limités. Par exemple, la carte bancaire Visa Hello Business coûte 11 euros par mois et l’accès à Mon Business Assistant Start est facturé 6 euros TTC par mois.

Qonto, l’alternative aux banques traditionnelles pour les professionnels

Contrairement à Hello bank!, Qonto accepte la quasi-totalité des formes juridiques comme client : auto-entrepreneur, profession libérale, SASU, SAS, EURL, SARL, SC ou encore associations déclarées.L’ouverture du compte professionnel s’effectue intégralement en ligne en moins de 10 minutes depuis votre ordinateur ou via notre application mobile. Nos tarifs débutent à 9 euros HT par mois pour l’offre Basic. Cette dernière vous permet de bénéficier des moyens de paiement suivants :carte de paiement Mastercard à débit immédiat ;au moins 30 virements et prélèvements SEPA gratuits chaque mois.Les clients qui optent pour nos forfaits plus complets profitent également de :cartes bancaires virtuelles pour sécuriser leurs achats en ligne ou en magasin ;dépôt d’au moins 2 chèques par mois ;virements SWIFT entrants gratuits.Bien décidée à vous simplifier la gestion quotidienne de votre business, l’offre de Qonto intègre de nombreux services en ligne tels que :synchronisation automatique de vos mouvements bancaires avec plus de 80 outils comptables ;gestion des notes de frais de vos équipes ;demande de crédit professionnel en quelques clics ;placement de votre trésorerie sur un livret rémunéré (compte à terme).Vous songez à créer une société par actions simplifiée (SAS) ou une société à responsabilité limitée (SARL) ? Qonto vous propose une offre de dépôt de capital 100 % en ligne pour accélérer vos démarches d’immatriculation au Registre du Commerce et des Sociétés.

L’utilisation et les services associés à la carte bancaire

Qonto comme Hello bank! Pro incluent une carte de paiement dans leur offre. Cependant, les plafonds diffèrent :jusqu’à 20 000 euros de paiements et 1 000 euros de retraits chaque mois avec la Carte One de Qonto ;maximum 3 000 euros par mois pour les paiements et 500 euros pour les retraits sur 7 jours consécutifs avec la Visa Hello Business.Votre activité professionnelle nécessite de payer des montants beaucoup plus élevés ? Bénéficiez d’un plafond de 200 000 euros par mois avec la Carte X de Qonto.Sous réserve d’acceptation de la banque, Hello bank! peut augmenter les plafonds de votre carte bancaire pour une durée maximale de 3 mois. Pour cela, rendez-vous dans l’application mobile ou contactez les conseillers Hello Team Pro.Que vous optiez pour l’offre de Qonto ou celle de Hello Business, chaque carte bancaire vous permet de disposer de garanties d’assurance et d’assistance lors de vos déplacements professionnels. Par exemple :indemnisation en cas de retard ou d’annulation de votre vol ;assistance juridique à l’étranger.

Où ouvrir son compte bancaire professionnel ?

Pas encore décidé entre Qonto et Hello Business pour l’ouverture de votre compte ?La meilleure offre dépend principalement des besoins de votre activité professionnelle, car chaque client recherche des produits et des services bancaires différents.Un entrepreneur individuel ou une micro-entreprise qui réalise des virements internationaux en devises ou qui souhaite des outils intégrés pour la gestion de ses dépenses professionnelles se tournera plutôt vers Qonto.En revanche, les auto-entrepreneurs qui paient par chèque et qui désirent une solution pour le dépôt d’espèces sur leur compte bancaire privilégieront Hello bank!. En effet, Qonto ne propose pas ces produits à ses clients à l’heure actuelle.Vous hésitez entre une banque traditionnelle, une banque en ligne ou une néobanque ? Appuyez sur notre comparateur de banques pro pour analyser les principales offres du marché et trouver le compte bancaire professionnel qui vous convient.

Qonto vs Hello bank! Pro, le comparatif

En quête du meilleur compte bancaire professionnel pour votre entreprise ? Comparez Qonto et l’offre Hello Business de Hello bank! Pro, la filiale de la banque BNP Paribas.

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400 000 entreprises nous font confiance

4.8

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4.7

sur Play Store

4.6

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Qonto, une offre pour tous les entrepreneurs

Profitez de services qui s’adressent à l’ensemble des professionnels contrairement à l’offre Hello Business qui se limite aux indépendants.
Accélérez les démarches pour la création de votre entreprise en effectuant votre dépôt de capital avec Qonto. Vous recevez votre attestation sous 72 heures en moyenne.

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Qonto vs Hello bank! Pro, ce qu’il faut retenir

Pilotez votre compte pro en quelques clics

SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales ainsi que les associations

Indépendants uniquement

À partir de 9€ HT (avec le paiement annuel)

10,90 € HT

Disponible 7 j/7

Disponible 6 j/7

4,7/5

3,7/5

69 € HT, ou inclus dans votre forfait annuel

Jusqu’à 1 550 €

Simplifiez-vous la gestion comptable et financière de votre entreprise

Jusqu’à 4,20 % par an

Bénéficiez d’une large gamme de cartes de paiement

Mastercard Débit

Visa Hello Business à débit immédiat ou différé

Jusqu’à 200 000 € / mois avec la carte X (métal)

Jusqu’à 3 000 € / mois

Uniquement compatibles avec Apple Pay

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Sans frais cachés - Sans commissions de mouvement

Votre comptabilité : vite fait, (très) bien fait

Automatisez l’envoi de vos factures sur votre compte Qonto.
Synchronisez votre compte pro avec plus de 80 outils comptables.
Plus besoin de converser vos justificatifs au format papier grâce à la certification conforme de vos reçus scannés.
Détectez automatiquement le taux de TVA et les données de vos fournisseurs.

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Faites fructifier votre trésorerie

Placez votre trésorerie en quelques clics.
Profitez d’une rémunération garantie jusqu’à 4,20 %.
Retirez vos fonds quand vous le souhaitez, sans frais.

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Profitez de cartes bancaires agiles

Repoussez les limites

Modifiez vos limites de paiement en un clic en fonction des besoins de votre entreprise : retirez jusqu’à 3 000 € et dépensez jusqu’à 200 000 € chaque mois calendaire.

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Sécurisez vos paiements en ligne

Bénéficiez d’un moyen de paiement compatible avec Apple Pay et Google Pay pour vos achats en ligne ou en magasin, sans risque de perte ou de vol.

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Voyagez en toute sérénité

Profitez d’une assurance avec chaque carte Qonto pour vous couvrir au quotidien (vol annulé, bagages égarés ou perte de vos moyens de paiement).

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Ils ont choisi Qonto

“Qonto, c'est 100% en phase avec ce que nous faisons chez Alan : un service simple d'utilisation, une interface vraiment pensée pour le client et un service client ultra réactif !”

Jean-Charles Samuelian, Fondateur d'Alan

“Un outil bancaire fiable, qui me notifie de mes transactions en temps réel et qui offre la synchronisation avec mon outil comptable! Ça me permet de me concentrer sur le coeur de mon entreprise.”

Anaïs Siret, Dirigeante de Mentor Goal

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En savoir plus sur Hello bank! et Qonto

Quels sont les différents moyens de paiement et d’encaissement ?

Les retraits et dépôts d’espèces

À l’instar des plafonds de paiement, chaque carte bancaire vous donne droit à un plafond de retraits spécifique :

500 euros sur 7 jours glissants avec la carte Visa Hello Business ;
jusqu’à 3 000 euros par mois avec la carte X de Qonto.

De plus, Hello bank! propose une solution pour le dépôt d’espèces. Pour ce faire, les clients doivent se rendre à un guichet automatique du réseau BNP Paribas.

L’émission et l’encaissement de chèques
Contrairement à Hello bank! Pro, Qonto ne fournit pas de chéquier à ses clients, donc impossible de régler vos dépenses par chèque.

En revanche, vous pouvez déposer vos chèques sur votre compte pro sans vous déplacer. Pour ce faire, vous remplissez le bordereau depuis votre espace client et vous envoyez vos chèques par voie postale à l’adresse indiquée.

Quant à Hello bank! Pro, la banque en ligne propose 3 solutions pour déposer vos chèques :

les scanner depuis l’application mobile puis les envoyer gratuitement par courrier ;
vous rendre à une borne Scan chèques dans une agence BNP Paribas équipée d’un tel dispositif ;
compléter un bordereau de remise de chèques dans une agence BNP Paribas.

Les virements

Qonto et Hello Business réduisent les délais de paiement et d’encaissement grâce au virement instantané. Vous pouvez transférer jusqu’à 10 000 euros en moins de 10 secondes sans frais supplémentaires.

La filiale de BNP Paribas offre également la possibilité de réaliser un virement non SEPA, c’est-à-dire un virement libellé en euros vers un pays hors de la zone SEPA ou un virement dans une autre devise vers un pays de la zone SEPA.

Ces virements sont gratuits si l’opération est libellée dans la devise du pays bénéficiaire et que vous la réalisez via l’application mobile ou votre espace client.

En revanche, Hello Business ne vous permet pas d’effectuer un virement en devises en dehors de la zone SEPA. Contrairement à Qonto qui propose des virements internationaux dans plus de 25 devises vers 58 pays différents.

Le terminal de paiement électronique (TPE)

Les Français utilisent majoritairement la carte bancaire pour régler leurs achats. Par conséquent, fournir ce type d’encaissement à ses clients s’avère indispensable pour les auto-entrepreneurs qui exercent une activité artisanale ou commerciale.

Qonto vous propose une offre exclusive pour vous équiper d’un TPE auprès de Zettle pour un prix de 9 euros HT et une commission de 1,65 % TTC sur chaque opération réalisée.

De son côté, Hello bank! commercialise Hello Pay Pro à ses clients. L’achat du lecteur de carte bancaire vous coûte 39 euros HT et la commission à payer s’élève à 1,60 % TTC par transaction.

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