Geschäftskonto für Freiberufler und Selbstständige

Das Firmen- oder Geschäftskonto von Qonto ist ein günstiges Online-Geschäftskonto, das auch für die spezifischen Bedürfnisse von Freiberufler:innen geeignet ist. Es entspricht einem Konto für Privatleute, enthält allerdings umfangreichere Funktionen für die berufliche Finanzverwaltung. Die Grundfunktion bleibt gleich: Zahlungen tätigen und Zahlungen empfangen.

Nein, Freiberuflerinnen und Freiberufler oder Selbstständige sind gesetzlich nicht dazu verpflichtet, ein separates Geschäftskonto zu führen. Diese Pflicht gilt nur für Kapitalgesellschaften wie GmbH oder UG.

Allerdings bringt es gleich mehrere Vorteile mit sich, wenn Sie die Einnahmen und Ausgaben aus Ihrer freiberuflichen Tätigkeit über ein eigenes Firmenkonto abwickeln – egal ob Selbstständiger oder Freiberuflerin.

Ein separates Geschäftskonto ist hier die beste Wahl, da es Ihnen erlaubt, private und geschäftliche Transaktionen sauber zu trennen und jederzeit einen klaren Überblick über Ihre geschäftlichen Finanzen zu behalten. Auch erleichtert es die Abführung von Steuern sowie die gesamte Buchhaltung.

Wenn Sie alle Transaktionen ausschließlich über Ihr privates Girokonto abwickeln, verlieren Sie hingegen leicht die Übersicht. Auch die Vorbereitung der Steuer wird in vielen Fällen aufwendiger.

Darüber hinaus locken Anbieter von Geschäftskonten häufig mit Funktionen, die auf die Bedürfnisse und Anforderungen von Freiberuflerinnen und Freiberufler zugeschnitten sind.

So überzeugt das Firmenkonto von Qonto mit zahlreichen, sorgfältig durchdachten und hochmodernen Tools, die Ihnen die Buchführung und den Geschäftsalltag erheblich erleichtern. Auf diese Weise gewinnen Sie Zeit, die Sie Ihren Kunden und der Entwicklung Ihrer Tätigkeit widmen können!

Theoretisch ist es für Sie als Freiberuflerin oder Freiberufler wie auch für Selbstständige oder Freelancer möglich, Ihren geschäftlichen Zahlungsverkehr über Ihre privaten Konten abzuwickeln.

Spätestens wenn Ihre Tätigkeit an Fahrt aufnimmt, Sie immer mehr Kunden gewinnen und sich die geschäftlichen Transaktionen häufen, wird es auf Ihrem Privatkonto indes schnell unübersichtlich. In der Folge ist für Sie nicht mehr klar erkenntlich, wie sich Ihre freiberufliche Aktivität finanziell entwickelt.

Auch die Buchhaltung und Vorbereitung der Steuer wird aufwendiger und zeitraubender, wenn Sie zunächst alle Transaktionen durchgehen und geschäftliche Ausgaben nachweisen müssen.

Einige Banken verbieten außerdem die geschäftliche Nutzung von privaten Konten.

Fließen indes all Ihre geschäftlichen Buchungen über ein separates Firmenkonto, vermeiden Sie diese Schwierigkeiten – Ihre geschäftlichen und privaten Transaktionen sind sauber getrennt.

Bei Qonto können Sie Ihr Geschäftskonto zum Zeitpunkt Ihrer Wahl in wenigen Minuten online eröffnen – ganz einfach und ohne Termin.

Nach Ihrer Registrierung prüft Qonto Ihre Dokumente. In den meisten Fällen schaltet Qonto Ihr Konto anschließend innerhalb von nur einem Werktag frei. Schon vor der Freischaltung haben Sie Zugriff auf die Qonto App und können sich mit den integrierten Business-Funktionen vertraut machen.

Sobald Ihr Qonto Geschäftskonto freigeschaltet ist, können Sie mit Ihren online erstellten virtuellen Mastercard Karten zahlen.

Ihre physischen One- und Plus-Karten werden i.d.R. innerhalb von 5-7 Werktagen geliefert, Ihre X Card wird per DHL Kurier versandt und erreicht Sie i.d.R. innerhalb von 2-5 Werktagen.

Die Eröffnung Ihres Qonto Geschäftskontos dauert nur wenige Minuten – anders als bei den meisten traditionellen Banken. Mit ein paar Klicks passen Sie das Geschäftskonto an Ihre Bedürfnisse an.

Folgende Unterlagen sollten Sie als Freiberuflerin oder Freiberufler bereithalten, wenn Sie Ihr Qonto Geschäftskonto eröffnen:

• Gültiger Identitätsnachweis (europäischer Personalausweis, europäischer Reisepass oder Aufenthaltserlaubnis für Deutschland)
• Den offiziellen, vom Finanzamt ausgestellten Brief mit Steuernummer

Bei Fragen nehmen Sie gern Kontakt zu unserem Kundenservice auf – wir antworten innerhalb kurzer Zeit und helfen Ihnen bei jeglichen Fragen gerne weiter. Auch ein Test über eine Demo ist kostenlos möglich, wenn Sie bei Qonto ein digitales Geschäftskonto einrichten möchten.

Banken und andere Anbieter von Geschäftskonten warten mit einem breit gefächerten Angebot auf. Um sich im Dschungel der verschiedenen Leistungen und Services zurecht zu finden, sollten Sie vorab die für Sie wichtigen Kriterien zusammenstellen.

Anhand dieses Kriterienkatalogs können Sie anschließend die unterschiedlichen Angebote von Banken und Fintechs vergleichen – und eine Entscheidung für ein Geschäftskonto treffen, das am besten auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Konto für Selbständige und Freiberufler: Kostenloses Konto?

Ein wichtiger Punkt sind sicherlich die Kosten. So ist ein auf den ersten Blick kostenloses Geschäftskonto nicht unbedingt die günstigste Wahl. Häufig geht es mit zahllosen zusätzlichen Kosten und Gebühren für verschiedene Leistungen einher. Es lohnt sich also auf jeden Fall, das Kleingedruckte bei der jeweiligen Bank unter die Lupe zu nehmen.

Ein monatlicher Festpreis sorgt für mehr Klarheit in der Kostenkalkulation. Qonto bietet Leistungspakete zu transparenten und fairen Preisen pro Monat – ohne versteckte zusätzliche Gebühren.

Die verschiedenen Pläne passen sich dabei flexibel an die Bedürfnisse verschiedener Unternehmensarten und -größen an. Egal ob Freelancer, Selbstständige, kleine oder mittlere Unternehmen, Start-ups oder Unternehmen in Gründung – für jeden und jede sollte sich ein passendes Angebot zu angemessenen Kosten finden.

So können auch Sie als Freiberuflerin oder Freiberufler zwischen Plänen ab 9 Euro pro Monat (bei jährlicher Zahlung) wählen, die speziell auf die Bedürfnisse Ihres Berufsstandes ausgerichtet sind – und sich bei Bedarf problemlos wechseln lassen.

Zahlungskarten

Ein weiteres wichtiges Kriterium beim Konto-Vergleich stellen oft die Zahlungskarten dar. Ist eine kostenlose EC-Karte oder Kreditkarte im Geschäftskonto inbegriffen? Können Sie mit ihr kostenlos Bargeld abheben? Wie hoch sind Zahlungs- und Abhebungslimits? Ein Vergleich der Konditionen lohnt sich.

Qonto bietet eine große Auswahl an Zahlungskarten: Von verschiedenen physischen Mastercard Karten über die edle X Card aus Metall bis hin zu virtuellen Karten und Instant Cards. Hier erfahren Sie mehr zu unseren Firmenkarten.

Bestes Geschäftskonto für Freiberufler: Digitale Tools für Buchhaltung und Finanzmanagement

Als Freiberuflerin oder Freiberufler sollten Sie nach den in einem Geschäftskonto inbegriffenen Zusatzleistungen fragen. Insbesondere Anbieter von digitalen Konten halten häufig interessante Zusatzfeatures bereit, die Ihnen die Finanzverwaltung Ihrer freiberuflichen Tätigkeit erleichtern.

Bilden Sie mithilfe von Unterkonten Rücklagen – zum Beispiel für anfallende Steuern –, geben Sie Ihrer Buchhalterin oder Ihrem Buchhalter Lesezugriff und verlieren Sie nie wieder Belege: Scannen Sie sie direkt nach der Zahlung per App und laden Sie sie in Ihr Geschäftskonto hoch. All dies und vieles mehr ist bei Qonto möglich.

Weitere Kriterien beim Geschäftskonto-Vergleich können sein:

1. Zahlungsmethoden wie Überweisungen, Lastschriften oder Google Pay und Apple Pay,
2. Kredite für Selbstständige,
3. Verfolgung Ihrer Finanzen in Echtzeit per App,
4. digitales Business Banking per App,
5. schnelle und einfache Eröffnung des Firmenkontos,
6. kostenlose beleglose oder beleghafte Buchungen,
7. reaktionsschneller Kunden-Support sowie
8. deutsche IBAN.

Die wichtigsten Funktionen für Freiberufler sind natürlich, Geld zu versenden und zu empfangen. Aber auch separate Unterkonten mit eigener IBAN sind nützlich, um den Überblick über die eigenen Finanzen zu behalten. Zusätzlich kann die Integration von Buchhaltungsprogrammen und der Export an einen Steuerberater dabei helfen, die Buchführung und jährliche Steuererklärung einfacher und schneller abzuwickeln. So sparen Freiberufler Geld und Zeit, die sie direkt in ihr Business investieren können.