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Suivez votre trésorerie à la loupe grâce au relevé de compte augmenté

Le 29 juillet 2021 par Lise Pleyber

Chez Qonto, vous les savez peut-être, nous créons des services pour faciliter la vie des professionnels. Alors quand ceux-ci se servent de nos outils pour créer leurs propres automatisations, il nous tient à cœur de repartager leurs astuces pour en faire profiter le plus grand nombre.

Aujourd'hui, retrouvez le tutoriel de CashStory, une société française qui propose depuis quatre ans des services d’automatisation pour les professionnels. À travers des tutoriels didactiques sur Youtube, l’équipe de CashStory fait la démonstration du pouvoir des API pour interconnecter et automatiser la gestion des entreprises. Cette expérience a débouché sur le lancement de Naas.ai, un logiciel open-source de data-science.

Dans cet article, ils vous expliquent pourquoi et comment créer un relevé de compte personnalisé Qonto grâce à l'API Qonto avec seulement quelques lignes de code. Vous allez ainsi pouvoir garder un œil sur votre trésorerie chaque semaine, directement depuis votre boite e-mail !

Le casse-tête du suivi de la trésorerie pour les entrepreneurs

Beaucoup de professionnels se concentrent sur le suivi du chiffre d’affaires ou de la marge, mais c’est bien la trésorerie qui permet de piloter son activité. Son suivi est crucial pour prendre les meilleures décisions et assurer le pilotage de son entreprise.

Mais par où commencer quand on a plusieurs banques, plusieurs comptes ou plusieurs entités à gérer de front ? Avec toutes ces sources de données, piloter sa trésorerie peut devenir un véritable casse-tête.

La solution ? Un outil simple et efficace : le relevé de compte. Mais pour en faire un allié encore plus précieux, il faut pouvoir le rendre plus interactif et automatique.

Dans cet article, nous vous proposons de configurer en 5 minutes un relevé de compte augmenté pour votre compte Qonto et d'obtenir un e-mail hebdomadaire automatisé qui récapitule la situation de votre trésorerie. Cet e-mail comprend un graphique simple, un tableau de flux, la liste de vos dernières transactions ainsi qu'un Excel détaillé.

Pour ce faire, nous utiliserons Naas.ai en combinaison avec l’API Qonto.

Pas d'inquiétude, vous n'avez pas besoin d'être un expert de la data-science ou du code. Tout est accessible grâce à la technologie des notebooks, qui sont un mélange entre un traitement de texte et un tableur et le low-code, l'équivalent de formules Excel sur-puissantes.

Comment se présente votre relevé de compte augmenté ?

Dans votre e-mail hebdomadaire, vous retrouvez toutes les informations nécessaires pour bien suivre votre trésorerie et vous alerter si vous avez besoin de renflouer vos comptes.

D'abord, vous visualisez d'un seul coup d'œil votre solde de trésorerie.

Vous retrouvez ensuite un graphique pour suivre de manière visuelle l’évolution de votre situation de trésorerie dans le temps. Visualisez graphiquement votre solde, les encaissements et décaissements.

Une fois que vous avez cette visibilité, vous pourrez aller plus loin et rentrer dans les types d’opérations qui ont contribué à la variation de votre trésorerie entre deux périodes.

Vous y retrouverez vos opérations de cartes bleues, virements, prélèvements, chèques et frais bancaires.

Un tableau reprenant vos dernières opérations vous permet ensuite de garder un œil avisé sur votre activité. Si vous souhaitez le détail complet de vos flux, vous pourrez télécharger un fichier Excel avec tous les flux sur la période choisie.

Comment mettre en place son relevé de compte augmenté ?

La configuration de votre e-mail ne vous prendra que cinq minutes et ne nécessite aucune connaissance particulière en programmation. Suivez le tutoriel en vidéo ou retrouvez le pas-à-pas détaillé juste en dessous 👇

1 - Récupérez les données de votre API Qonto

Pour commencer, il vous faut d'abord récupérer vos données de trésorerie et alimenter votre tableau de bord. Pour cela, nous allons passer par l'API Qonto.

Pour ceux d'entre vous qui ne sont pas familiers de ce terme, les API sont des portails informatiques sécurisés qui permettent de récupérer des données.

Avec l’API Qonto, vous pouvez de manière totalement sécurisée accéder à vos informations de compte, pour vous éviter de récupérer vos informations manuellement et de les retraiter sur Excel.

Pour mettre en place votre relevé de compte, commencez par récupérer votre identifiant et votre clé API Qonto. Pour cela, rendez-vous dans votre interface web, puis dans l’onglet Paramètres et équipe, puis Clé API. Cette page contient les deux informations qui vous permettront d’accéder à votre compte, votre identifiant et votre clé secrète. Copiez-collez simplement ces informations.

2 - Configurez votre e-mail personnalisé

Il ne vous reste plus qu’à configurer votre e-mail personnalisé depuis Naas.ai.

Etape 1 : Cliquez sur ce lien pour vous créer un compte gratuit sur Naas.ai

Étape 2 : Une fois le compte créé, vous accédez au notebook, le document qui vous permet de configurer l’automatisation de votre relevé de compte augmenté. Pour ceux d'entre vous qui ne sont pas très familiers de la programmation, l'interface pourrait vous paraitre complexe. Ne vous inquiétez, vous êtes complètement guidés et vous n'avez que quatre champs à remplir.

Étape 3 : Saisissez votre identifiant API et votre mot de passe, votre adresse e-mail ainsi que la période que vous souhaitez analyser dans la deuxième cellule.

Étape 4 : Appuyez sur le bouton ⏩ pour que le notebook s’exécute et génère votre e-mail.

Étape 5 : Vous pouvez maintenant ouvrir votre boîte de réception, un premier e-mail vous a été envoyé. Vous recevrez les prochains tous les lundis à 8h.

Et voilà, vous avez maintenant de quoi piloter votre trésorerie sans y penser !

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