Gestion de trésorerie en temps réel

La gestion de la trésorerie pour un indépendant peut se faire de façon mensuelle, mais une PME doit garder un œil quotidien sur ses liquidités. Voici les tâches à accomplir pour une gestion de trésorerie efficace.

Effectuer un rapprochement bancaire

Le rapprochement bancaire consiste à s’assurer que tous les mouvements sur le compte bancaire de l’entreprise correspondent à une facture émise ou reçue. Inutile de vous doter d’un logiciel de trésorerie pour accomplir cette opération, Qonto la réalise automatiquement.

Pour ce faire, émettez vos factures clients depuis notre outil dédié et centralisez toutes vos factures fournisseurs sur votre compte Qonto. Notre algorithme se charge de faire matcher les mouvements bancaires avec les documents comptables.

Connaître sa position de trésorerie

La position de trésorerie désigne le solde à un instant T. Cette information peut s’obtenir très facilement, soit dans le bilan comptable de l’entreprise soit en consultant le solde bancaire sur le site de sa banque.

Mettre en place un tableau de suivi de trésorerie mensuel

Pour bénéficier d’une meilleure visibilité et ainsi anticiper vos flux de trésorerie, la mise en place d’un tableau de suivi de trésorerie mensuel s’impose.

Voici comment faire pour compléter ce tableau :

1. Renseignez le solde disponible au premier jour, vous pouvez reprendre le solde des liquidités sur le compte bancaire ou dans le bilan comptable ;
2. Saisissez l’ensemble des encaissements et des décaissements prévus pour chaque mois. Vous devez indiquer la date à laquelle l’argent entre ou sort du compte bancaire de l’entreprise. Par conséquent, tenez compte des éventuels délais de paiement ;
3. Prenez les décisions qui s’imposent selon le solde calculé pour la fin du mois par l’outil.

Pensez à compléter ce tableau au fur et à mesure avec les dates de paiements effectives pour anticiper toute rupture de cash.

1. agios en cas de dépassement du découvert autorisé par la banque ;
2. commissions d’intervention ;
3. intérêts d’emprunt.

1. compte à terme avec un taux d’intérêt garanti et une échéance définie à l’avance ;
2. compte-titres pour investir sur les marchés financiers ;
3. livret crypto pour diversifier les placements de l’entreprise.

Le plan de trésorerie prévisionnel, également appelé budget de trésorerie, constitue le meilleur outil pour une gestion de trésorerie efficace dans une entreprise. Ce reporting prend la forme d’un tableau.

Le plan de trésorerie prévisionnel permet de se projeter à différents horizons : court, moyen et long terme. Pour ce faire, ce tableau doit impérativement comporter l’ensemble des entrées et des sorties d’argent prévues pour les 12 prochains mois.

Ces données doivent refléter l’intégralité des opérations, car tout oubli fausse le solde à la fin du mois et fournit une image erronée de la situation financière de l’entreprise.

Notez que la majorité des logiciels de trésorerie permettent de créer un plan de trésorerie prévisionnel en quelques clics.

Si vous ne souhaitez pas passer par un logiciel pour établir ce tableau prévisionnel, un fichier Excel peut également convenir. Cependant, la saisie des données financières de façon manuelle augmente le risque d’erreurs ou la saisie de données incomplètes.

1. suivre les flux de trésorerie ;
2. préparer des budgets prévisionnels ;
3. analyser les différents indicateurs financiers ;
4. assurer une relation étroite avec la banque.