Obtenez gratuitement votre modèle de tableau de financement au format Excel pour comprendre les variations de situation financière de votre entreprise entre deux exercices consécutifs.
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Qu'est-ce qu'un tableau de financement ? Définition.
Le tableau de financement est un outil de gestion qui permet de visualiser l’évolution financière de votre entreprise sur une période donnée, généralement un exercice comptable. Il répond à une question simple : d’où vient l’argent de l’entreprise et comment a-t-il été utilisé ?
Ce tableau montre :
d’un côté, les ressources financières mobilisées (comme un emprunt, un apport en capital ou un résultat non distribué) ;
de l’autre, les emplois de ces ressources (achat de matériel, remboursement de dettes, augmentation de stock, etc.).
Autrement dit, il s’agit d’un état financier qui explique les variations du patrimoine de l’entreprise entre deux bilans. Il donne une vue d’ensemble sur les flux financiers pour savoir si l’entreprise dispose de suffisamment de ressources pour financer ses projets, tout en couvrant ses besoins opérationnels.
À quoi sert un tableau de financement ?
Un tableau de financement est un outil de pilotage qui permet à une entreprise de suivre ses flux financiers et d'anticiper ses besoins de financement.
Il permet de :
Comprendre comment l'entreprise a financé sa croissance et géré ses besoins de financement.
Vérifier si les ressources financières sont suffisantes pour couvrir les dépenses.
Anticiper les besoins en trésorerie à court et moyen terme pour prendre les bonnes décisions à temps.
Préparer un plan de financement prévisionnel pour les projets à venir et convaincre des investisseurs.
Astuce
Découvrez nos solutions de financement
Demandez un financement d’entreprise auprès de nos partenaires en quelques clics et recevez les fonds directement sur Qonto. Adieu la paperasse, les frais cachés et les semaines d’attente pour obtenir une réponse.
“Qonto a été une véritable révolution pour nous, notamment grâce à ses nombreuses options de financement. Nous exploitons pleinement ces opportunités pour stimuler notre croissance.”
Polina Sergeeva
Co-fondatrice de Menstruflow
Comment faire un tableau de financement ?
Le tableau de financement est généralement structuré en deux parties :
la première présente les flux financiers sur le long terme, comme les investissements durables et les financements stables. Cette section permet de calculer le fonds de roulement net global (FRNG) ;
la seconde présente la variation du bas du bilan qui concerne les flux à court terme. Elle permet d'analyser son besoin en fonds de roulement (BFR).
Pour construire un tableau de financement, il faut d'abord recenser toutes les informations nécessaires : elles s'obtiennent dans le bilan comptable de l'entreprise, le compte de résultat et l'annexe.
Ces données doivent ensuite être intégrées dans la colonne des ressources ou dans la colonne des emplois (utilisation des ressources).
Comment utiliser notre modèle ?
Qonto vous propose un modèle Excel de tableau de financement simple, personnalisable et prêt à l’emploi. Voici les étapes à suivre pour l’utiliser.
Téléchargez gratuitement notre modèle
Et renseignez les données de votre bilan comptable.
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BFR, FRNG et trésorerie nette sont disponibles automatiquement.
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Qonto, la solution pour maîtriser ses finances d’entreprise
Construire un tableau de financement sur Excel est un bon outil pour comprendre ce qu’il s’est passé, mais comment éviter les tensions de trésorerie avant qu’elles n’arrivent ?
Le budget de trésorerie permet de visualiser le futur solde de trésorerie de l’entreprise, mois par mois. Découvrez quel est son rôle et comment l’établir.
Le tableau de financement et le tableau de flux de trésorerie sont deux outils différents mais complémentaires :
le tableau de financement observe l’évolution des ressources et des emplois entre deux bilans ;
le tableau de flux de trésorerie suit les entrées et sorties d’argent sur une période donnée.
Le plan de financement initial recense les besoins et les ressources financières dont un entrepreneur a besoin au démarrage de son activité. Ce document peut aider le fondateur à renforcer son business model dans le cadre du financement d’une boulangerie ou du financement d’une activité de marchand de biens par exemple.
Vous pouvez télécharger gratuitement un tableau de budget prévisionnel sur internet. Plusieurs sites internet proposent un modèle excel gratuit en téléchargement.
Le plan de financement initial est un document qui présente les besoins financiers dans le cadre d'un projet de création d'entreprise.
Pour l'établir, le créateur d'entreprise doit :
identifier les besoins à financer : achats de matériel, investissements immobiliers, frais liés à la création d'entreprise, etc. ;
détailler les ressources disponibles : apports en capital social, subventions d'équipement, emprunts souscrits, etc.
Veillez à conserver un équilibre entre les deux, en prévoyant une marge de sécurité pour la trésorerie.
Excel est souvent utilisé pour réaliser le prévisionnel financier d'un projet de création d'entreprise et obtenir un financement pour sa PME par exemple. D'autres logiciels ou applications en ligne sont efficaces pour piloter les finances de son entreprise, comme Qonto.
Avec le logiciel de gestion de budget professionnel proposé par Qonto, vous pouvez centraliser, suivre et contrôler vos finances depuis une interface tout-en-un. Vous bénéficiez d'une visibilité en temps réel sur vos flux de trésorerie pour mieux gérer vos dépenses d'équipe, prendre les meilleures décisions et augmenter vos chances d’obtenir un financement si nécessaire.
![66acf2ffad360bfc6b689794 Couverture de poste Moutarde [gérer sa trésorerie]](https://qonto.com/blog/images/asset/13628/image/0ba6959156228ff94f4728f108710a33.png)
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