Votre activité professionnelle nécessite d’accepter les paiements par carte bancaire ?
De nombreux établissements bancaires vous permettent d’ouvrir un compte professionnel avec la mise à disposition d’un terminal de paiement électronique inclus. Afin de faire votre choix, découvrez notre comparatif des comptes pro avec TPE.
Un terminal de paiement électronique (TPE) est un lecteur de carte bancaire qui vous permet d’encaisser des transactions financières par carte bancaire.
Il s’agit d’un moyen d’encaissement qui accepte :
Les TPE sont réservés aux professionnels munis d’un numéro SIRET.
Certains établissements bancaires proposent un terminal de paiement avec l’ouverture d’un compte pro. En règle générale, ce sont des partenariats entre l’établissement de paiement et les entreprises de TPE (Zettle, SumUp, Mypos, etc.).
Toutefois, il existe des banques qui ont créé leur propre TPE (par exemple, Hello bank! Pro).
En plus d'un TPE en option, certaines banques en ligne proposent un chéquier et un découvert autorisé.
Opter pour un compte pro avec TPE permet généralement de réaliser des économies sur le TPE et sur les commissions appliquées sur les transactions.
Qonto vous propose un terminal de paiement mobile. Il vous permet d’encaisser de n’importe quel endroit et n’importe quel mode de paiement. Les virements apparaîtront sur votre compte pro sous un jour ouvré.
Il est sans abonnement, sans engagement et sans frais cachés.
Il existe trois types de terminaux de paiement. À savoir :
Le TPE fixe (ou TPE de comptoir) est un TPE filaire branché en continu à une prise de courant. Il convient aux business sédentaires.
Il peut utiliser une connexion internet (ADSL, VDSL ou fibre) en filaire, par wifi ou un réseau mobile 3G/4G/5G.
Le TPE portable fonctionne sur batterie. Il peut être déplacé en toute liberté dans le commerce ou dans un autre endroit.
Grâce à sa carte SIM intégrée, il obtient une connexion wifi ou mobile (3G, 4G ou 5G) et permet d’encaisser depuis n’importe quel endroit à condition d’avoir du réseau.
Le TPE mobile est obligatoirement associé à un smartphone.
Ce petit TPE fonctionne grâce à une application mobile ou une interface web. Il est continuellement connecté au téléphone par Bluetooth.
C’est le plus simple à utiliser et le moins onéreux. Il s’adapte parfaitement aux besoins des auto-entreprises, par exemple.
Qonto a opté pour un terminal de paiement mobile qui fonctionne de façon indépendante. Avec celui-ci, encaisser vos clients de n’importe où devient un jeu d’enfants. De plus, vous pouvez transférer vos reçus au format numérique.
Acceptez les paiements pour seulement 0,8 % par transaction – à tout moment et en tout lieu.
4.4 sur Capterra
| Prix du TPE | Taux de la commission sur les opérations effectuées avec le TPE | |
|---|---|---|
| Qonto | 9 € HT | 1,65 % |
| Shine | À partir de 29 € | 1,49 % |
| Blank | 9 € | 1,75 % |
| Hello bank! Pro | 39 € HT (gratuit pour Lifpro) | 1,60 % (1,35 % pour Lifpro) |
| Monabanq | À partir de 0 € | 1,49 % |
Vous voulez comparer davantage de banques ? Découvrez notre comparatif de banques en ligne et traditionnelles comprenant plus de 15 établissements.
Ce comparatif des banques pro en ligne vous aidera à trouver le compte pro avec TPE dont vous avez besoin.
Alors que de nombreuses néobanques se contentent de s’adresser aux auto-entrepreneurs et aux professions libérales, le compte pro de Qonto est destiné à toutes les entreprises et associations.
Le tarif du TPE comprend le prix du terminal et les commissions appliquées à chaque transaction effectuée avec. Toutefois, il est possible de bénéficier d’un prix avantageux lorsque vous prenez directement le TPE avec votre compte pro.
Le TPE revient plus cher lorsque vous l’achetez directement auprès du fournisseur de TPE (à partir de 39 €). Toutefois, il est également possible de le louer (entre 10 et 100 € par mois selon les offres).
Certains professionnels appliquent également des frais d’installation du TPE.
Par ailleurs, des commissions s’appliqueront à chaque transaction. Celles-ci peuvent être plus élevées pour des transactions internationales.
Lorsque vous prenez votre TPE auprès d’une banque pro, vous pouvez bénéficier d’un prix alléchant.
Certaines formules bancaires de compte pro offrent le TPE (un TPE mobile associé à un smartphone) et d’autres débutent à neuf euros par mois (en plus de l’abonnement du compte bancaire).
Par ailleurs, les frais de transaction sont généralement réduits.
Les banques pour PME proposent généralement un TPE en option pour que les entreprises disposent d’un service tout-en-un à un prix attractif.
Avec le compte pro Qonto, le terminal Pocket est disponible à 149 euros hors taxes (HT) avec une commission à partir de 0,80 % par transaction. Le paiement du TPE se fait en une seule fois, ce n’est pas un abonnement.
De plus, le tarif de votre compte pro Qonto s’adapte à vos besoins et à la taille de votre entreprise. Nos forfaits sont totalement personnalisables avec des modules complémentaires tels qu’un module de gestion de vos factures clients.
Trouver la meilleure banque pour entreprise n’est pas forcément facile, surtout si vous souhaitez un TPE. Vous devez vérifier :
Avant de s’attarder sur le TPE, il est nécessaire de choisir un compte pro correspondant à vos besoins. Privilégiez-vous une banque pro traditionnelle, une banque en ligne ou une néobanque ?
À titre d’exemple, la banque pro traditionnelle est à choisir si vous souhaitez avoir un contact avec un conseiller lors d’un rendez-vous physique. En revanche, les néobanques ont les formules les plus intéressantes par rapport au prix proposé et aux fonctionnalités incluses.
Par ailleurs, tous les comptes pro ne proposent pas les mêmes services et les modes de paiement et d’encaissement. Les plus complets offrent un logiciel de facturation, un suivi de trésorerie et même une intégration à votre logiciel de comptabilité.
Toutefois, les établissements de paiement ne peuvent pas présenter des crédits professionnels ou des produits d’épargne sans partenariat.
Du fait des services très divergents, les tarifs des comptes pro varient grandement.
Pensez à vérifier les frais de tenue de compte et les commissions de mouvement. Ils ne sont pas toujours inclus dans l’abonnement bancaire.
Ouvrir un compte pro Qonto, c’est profiter d’un tarif sans frais cachés : 0 frais de tenue de compte et 0 commission de mouvement. En plus du TPE, nous vous proposons :
Qu’attendez-vous de votre TPE ? Avez-vous besoin d’un TPE fixe ou mobile ? Quels sont les services associés que vous souhaitez ?
Afin de faire votre choix, vous devez regarder :
Quant aux tarifs des TPE, ils sont moins chers dès lors que vous les combinez à un compte pro. Toutefois, les prix proposés diffèrent grandement d’un établissement à l’autre.
Le compte pro en ligne de Qonto vous permet de profiter d’un TPE mobile. Il est simple à configurer et à utiliser.
Thomas Kowalczyk
Dirigeant de Kow
Une fois que vous avez trouvé le compte pro avec TPE qui vous convient, il vous suffit de procéder à son ouverture. La procédure peut être totalement en ligne si vous optez pour une banque en ligne ou une néobanque.
Pour finaliser l’ouverture du compte pro, vous aurez besoin de réunir certaines pièces justificatives selon la forme juridique de votre entreprise (copie de votre carte d’identité, justificatif de domicile, extrait K-bis, copie des statuts, etc.).
Une fois votre convention de compte signée et votre compte pro ouvert, vous pourrez vous connecter sur votre espace pour demander l’envoi de votre TPE. Dès réception, vous pourrez le configurer pour encaisser vos premiers paiements par carte bancaire.
Pourquoi choisir le compte professionnel de Qonto ? Il est totalement fiable et transparent. Vos fonds sont sécurisés et aucuns frais de tenue de compte ou de commission de mouvement ne s’appliquent.
Les informations mentionnées dans cet article sur la comparaison des comptes d'entreprise ont été rassemblées après une recherche approfondie sur les sites web des fournisseurs respectifs en octobre 2024 et en toute bonne foi. Qonto n'est pas responsable de l'exactitude complète de toutes les informations, car les prix et les services peuvent changer au fil du temps. Nous faisons de notre mieux pour que toutes les informations soient toujours à jour. Nous vous invitons toutefois à vous informer par vous-même avant de prendre une décision finale.
