Qonto, la meilleure alternative à Société Générale Pro

La Société Générale est l’une des plus grandes et des plus anciennes banques françaises. Ses services bancaires dédiés aux particuliers sont connus de tous, mais saviez-vous qu’une large gamme des produits du groupe s’adresse aux professionnels ?

L’offre réservée aux pros est plus connue sous l’appellation JAZZ Pro : elle réunit l’ensemble des services indispensables aux chefs d’entreprise et aux travailleurs indépendants (auto-entrepreneur ou professionnel libéral).

Vous pouvez également souscrire aux différents produits sans passer par l’offre JAZZ Pro. Dans ce cas, nous vous invitons à consulter la grille tarifaire de la Société Générale pour connaître les tarifs de chaque service.

Qonto est un établissement de paiement réglementé, agréé et supervisé par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) dont l’ensemble des offres s’adresse aux professionnels, du micro-entrepreneur à la SARL en passant par les associations.

Elle propose des offres entièrement digitalisées avec de nombreux services directement inclus dans l’ensemble de ses forfaits pour faciliter la gestion de votre compte :

✓ intégration comptable ;
✓ module de notes de frais ;
✓ cartes de paiement physiques ou virtuelles.

En fonction de la taille de votre entreprise et des besoins de votre business, plusieurs offres sont disponibles avec des tarifs évolutifs. Ainsi, vous disposez d’un compte professionnel sur mesure sans mauvaises surprises.

Par ailleurs, Qonto se démarque des établissements bancaires traditionnels avec son service de dépôt de capital 100 % en ligne.

Outre les tarifs, il existe de nombreuses différences entre les offres de Qonto et celles de la banque Société Générale dédiées aux professionnels.

1. Frais de tenue de compte et commission de mouvement

Les frais de tenue de compte se distinguent des tarifs mensuels et viennent s’ajouter à ceux-ci. Ils couvrent les frais de gestion du compte : coût humain et logistique. Avec Qonto, profitez d’un compte professionnel sans frais de tenue de compte ni commission de mouvement.

Alors qu’ils sont inexistants chez Qonto, chez la Société Générale ces frais s’élèvent à 26 € par mois en dehors du forfait réservé aux professionnels (JAZZ Pro).

De plus, Qonto n’impose aucune commission de mouvement tandis qu’elle peut atteindre 2 % par mouvement chez la Société Générale avec un minimum de 8 € par mois.

En effet, même si vous souscrivez à l’offre JAZZ Pro de la Société Générale, la commission de mouvement prélevée par la banque est due au-delà de 12 500 euros de mouvements débiteurs mensuels.

Avec Qonto, vous bénéficiez d’un compte pro aux tarifs clairs et transparents.

2. Service banque en ligne

Les services en ligne sont de plus en plus demandés par les professionnels, car ils permettent un gain de temps et une meilleure prise en main de ses comptes. C’est pourquoi l’ensemble des acteurs bancaires proposent à présent des services en ligne.

Si vous souhaitez consulter vos comptes en ligne ou encore saisir des virements SEPA, l’offre Société Générale Pro vous en donne la possibilité en payant 22 € par an pour accéder à la plateforme de la banque : Progéliance Net. D’autres opérations sont disponibles, comme la mise en place de prélèvements SEPA qui est un service additionnel facturé 7,20 € par mois.

En tant qu’acteur innovant, Qonto intègre automatiquement l’ensemble des services en ligne indispensables au pilotage de votre activité directement dans votre compte professionnel :

✓ opérations de gestion du compte ;
✓ visualisation des dépenses ;
✓ virements et prélèvements SEPA.

L’ensemble des opérations sont réalisables depuis votre interface client en quelques clics.

3. Gestion quotidienne

Les opérations de gestion courantes sont celles dont ont besoin la grande majorité des professionnels pour une gestion quotidienne efficace de leur entreprise.

La Société Générale met en avant son offre JAZZ Pro, avec laquelle vos frais de tenues de compte sont fixes et établis à l’avance. La cotisation mensuelle de JAZZ Pro s’élève à 39 €. Elle inclut notamment un accès gratuit au service en ligne de base et les retraits d’espèces en France et dans la zone euro avec votre carte bancaire Visa Business ou Visa Gold Business.

Bon à savoir : les chéquiers et l’encaissement des chèques sont également inclus dans les offres dédiées aux clients professionnels de la Société Générale.

De son côté, Qonto propose des offres avec des tarifs mensuels connus à l’avance et fixes. Ces frais vont de 9 € à 299 € par mois et dépendent de vos besoins, puisque chaque offre vous donne accès à des services dédiés. Maîtrisez vos forfaits comme vous le souhaitez !

Vous pouvez également décider de payer des options annexes sans pour autant changer d’offre de base. Par exemple, opter pour la carte X vous permet de profiter d’un nombre de retraits illimités en France et en zone euro et de bénéficier de l’assurance Mastercard Business Exclusive pour vos déplacements.

4. Financements pros et crédits

La Société Générale est une banque française titulaire d’un agrément d’établissement de crédit. C’est grâce à celui-ci qu’elle peut vous proposer des crédits à court ou long terme et des offres de financement. Vous pouvez donc effectuer une demande de prêt. Attention, des frais de traitement de dossier sont toujours à prévoir, en plus des intérêts de remboursement.

Il est également possible d’être déficitaire sur un compte bancaire professionnel de la Société Générale, mais des pénalités peuvent s’ajouter conformément à la grille tarifaire de la banque.

En revanche, Qonto est titulaire d’un agrément d’établissement de paiement. Grâce à cet agrément, Qonto peut vous fournir des moyens de paiement et conserver votre argent, mais ne peut pas vous fournir des crédits.

Toutefois, nous avons noué un partenariat avec October pour vous permettre de financer votre entreprise avec souplesse. Vous réalisez votre demande en quelques minutes depuis votre interface client et recevez votre argent sous 4 jours après acceptation définitive de l’offre.

Par ailleurs, il est impossible d’être débiteur sur un compte Qonto : vous ne pouvez dépenser que l’argent que vous possédez réellement.

Vous souhaitez en savoir plus sur les banques traditionnelles ? Utilisez notre comparateur de banques pros gratuitement.

Vous vous sentez l’âme d’un entrepreneur ? Vous souhaitez lancer votre activité et créer une entreprise ? Pour cela, vous devrez choisir la forme juridique de votre société et très certainement déposer votre capital.

Vous pouvez déposer votre capital auprès d’un établissement bancaire, comme la Société Générale. Vous pourrez profiter d’un rendez-vous avec votre conseiller bancaire en agence pour finaliser votre projet et obtenir un avis extérieur.

Vous pouvez également déposer votre capital chez Qonto. Aucun déplacement n’est nécessaire, l’ensemble de la procédure se réalise en ligne. Une fois votre demande effectuée, vous recevrez votre attestation de dépôt de capital sous 72 heures en moyenne.

Mieux qu’un compte bancaire, un compte en ligne.

Les offres dédiées aux professionnels ne cessent de s’enrichir et la majorité des banques proposent des services à distance. Avec Qonto, réalisez l’ouverture de votre compte en ligne depuis chez vous en moins de 10 minutes. Ainsi, vous vous évitez les déplacements en agence.

Ouvrir un compte dédié à son activité n’a jamais été aussi simple !