Alternative zu GoCardless im Vergleich

GoCardless ist ein Zahlungsdienstleister, der Lösungen für das Einziehen einmaliger oder wiederkehrender Zahlungen anbietet.

Gegründet wurde das Fintech 2011 von Hiroki Takeuchi, Matt Robinson, and Tom Blomfield in London, wo auch sein Hauptsitz liegt.

Zielsetzung von GoCardless ist es, dass Unternehmen Zahlungen einfacher und schneller entgegennehmen können – auch über Ländergrenzen hinweg.

Dafür bietet die Plattform eine globale Lastschriftlösung und unterstützt verschiedene Zahlungsmethoden, einschließlich SEPA-Lastschriftverfahren in Europa und ACH-Zahlungen in den USA.

Als zusätzliche Funktionen bietet GoCardless unter anderem intelligente Zahlungsplanung, API, Integration von Software, umfassende Reporting-Möglichkeiten und Echtzeitbenachrichtigungen.

Qonto ist ein europäischer Anbieter von Ausgabenmanagement-Software. Anders als viele andere Anbieter in diesem Bereich bietet Qonto darüber hinaus klassische Banking Services wie Überweisungen, Zahlungskarten, Finanzierungsmöglichkeiten durch Partnerschaften und vieles mehr.

Die Qonto Geschäftskonten mit deutscher IBAN umfassen entsprechend gleichermaßen integrierte Buchhaltungstools sowie digitale Banking-Dienstleistungen. Die unterschiedlichen Abonnements (Pläne) richten sich an Selbstständige sowie Unternehmen jeder Größe.

Gegründet wurde Qonto 2016 von Alexandre Prot und Steve Anavi. Heute zählt Qonto bereits mehr als 600.000 Firmen in Europa zu seinen Kundinnen und Kunden.

Qonto ist neben Deutschland in drei weiteren europäischen Ländern präsent: Frankreich, Italien und Spanien. Dort vergibt der Anbieter jeweils eine lokale IBAN.

Qonto wurde bereits mit verschiedenen Awards und Zertifikaten ausgezeichnet. So wurde der Anbieter 2022 mit dem TÜV SÜD-Prüfzeichen für Anwendersoftware zertifiziert. Das TÜV Zertifikat wird als unabhängiges und objektives Zeichen für Sicherheit und Qualität branchenübergreifend anerkannt.

Für seinen exzellenten Service und die herausragende Leistung in verschiedenen Kategorien wurde Qonto außerdem mit dem Deutschen B2B Award 2022 ausgezeichnet. 2020 und 2021 gewann Qonto bereits den FinTechGermany Award als "Bestes ausländisches FinTech auf dem deutschen Markt".

GoCardless bietet ein Zahlungsportal, mit dem Unternehmen Zahlungen automatisiert einziehen können, um beispielsweise Abonnements und Rechnungen einfacher zu verwalten.

Dabei bietet GoCardless Lösungen für

• einmalige Zahlungen: Über Sofortzahlungen können Unternehmen einmalige Zahlungen direkt vom Bankkonto ihrer Kundinnen und Kunden einziehen. Die Zahlungsbestätigung erhalten sie sofort.
  
• wiederkehrende Zahlungen: Hierbei werden ausstehende Zahlungen am Fälligkeitsdatum automatisch per Lastschriftverfahren eingezogen. Das funktioniert länderübergreifend aus 30 Ländern.
  

Dadurch sollen Unternehmen schneller an ihr Geld kommen, ohne auf die Zahlungen säumiger Kundinnen und Kunden warten zu müssen. Gleichzeitig wird der Verwaltungsaufwand verringert, da die ausstehenden Zahlungen nicht aufwendig getrackt und Kund:innen erinnert werden müssen. Stattdessen werden die Zahlungen automatisch nachverfolgt.

Weitere Leistungen von GoCardless sind entsprechend unter anderem (Stand: Februar 2025):

• automatisierte Zahlungsnachverfolgung anhand von Echtzeit-Warnungen und -Benachrichtigungen,
  
• automatische Veranlassung von erneutem Zahlungseinzug, wenn der erste Versuch fehlgeschlagen ist,
  
• zentrale Verwaltung der Zahlungen in einem Dashboard,
  
• internationale Zahlungen aus über 30 Ländern,
  
• API-Verbindung und Partner-Integrationen sowie
  
• Reporting-Funktionen, um über Zahlungsaktivitäten, Rückläufe und Zahlungsstatus im Bilde zu sein und Unternehmen eine bessere Übersicht und Kontrolle ihrer Zahlungsprozesse zu ermöglichen.
  

Durch den Wegfall anderer Zahlungsmittel wie beispielsweise Mitarbeiterkarten sollen dabei Kosten gespart werden.

Qonto ergänzt sein Angebot fortwährend um neue Funktionen und Services, die die Finanzverwaltung in Unternehmen vereinfachen und die Produktivität fördern. Die Anmeldung und Kontoeröffnung nehmen Sie bequem online vor – in nur wenigen Minuten!

Flexible Pläne und transparente Preise

Qonto überzeugt im Vergleich zu den Konten anderer Banken mit flexiblen, maßgeschneiderten Plänen zu günstigen Konditionen. Diese Leistungspakete passen sich perfekt unterschiedlichen Unternehmensgrößen sowie den Bedürfnissen wachsender Firmen an. So haben Unternehmen jeglicher Größe jeweils die Wahl zwischen verschiedenen Plänen, die ihre speziellen Ansprüche in den Blick nehmen.

Das Qonto Angebot können Sie außerdem 30 Tage lang kostenlos testen. Für Einzelunternehmen und Freiberufler:innen ist Qonto sogar kostenlos erhältlich!

Die monatlichen Kontoführungsgebühren sind klar und transparent. Das bedeutet: Keine versteckten Zusatzgebühren!

Übrigens: Gründerinnen und Gründer einer UG oder GmbH sind bei Qonto an der richtigen Adresse! Qonto vereinfacht den Gründungsprozess. Auch die Stammkapitaleinzahlung können Sie problemlos vornehmen.

Digitale und automatisierte Buchhaltung

Qonto automatisiert und digitalisiert Ihr Belegmanagement: Scannen Sie mit Qonto Ihre Belege gleich nach der Zahlung per App. Anschließend werden sie mit einem elektronischen Zertifikat GoBD-konform archiviert.

Außerdem wird die Mehrwertsteuer automatisch erfasst und direkt zur Buchung hinzugefügt.

Übersichtliches Finanzreporting anhand von personalisierbaren Dashboards sorgt dafür, dass Sie zielgerichtete Analysen durchführen können und über den Stand Ihrer Finanzen immer im Klaren sind.

Ihrer Buchhaltung können Sie einen speziellen Zugang einrichten, über den sie auf alle relevanten Informationen zugreifen kann.

Weitere Zeit können Sie gewinnen, indem Sie Ihr Qonto Firmenkonto zudem ganz einfach mit Ihrer bevorzugten Buchhaltungssoftware (FastBill, DATEV, Lexware Office usw.) verbinden.

Ausgabenmanagement im Team

Verschiedene Tools erleichtern Ihnen die Verwaltung von Teamausgaben.

Geben Sie Firmenkarten an Mitarbeitende aus, bestimmen Sie Ausgabenkategorien und Zahlungslimits und lassen Sie Ihre Teammitglieder selbstständig zahlen. Ein Teammitglied fährt zu einer Messe, hat sonst im Alltag aber keine Geschäftsausgaben zu begleichen? In dem Fall können Sie mit wenigen Klicks eine Instant Card erstellen, deren Gültigkeitszeitraum Sie von Vornherein festlegen. Nach dem Ende der Messe erlischt die Karte zu dem zuvor definierten Zeitpunkt automatisch.

Anhand von Unterkonten mit eigenen IBANs können Sie Geld für die Steuer zurücklegen oder aber einem Team ein festes Budget zuweisen. Ein Unterkonto geht weiterhin mit eigenen Zahlungsmitteln einher.

Außerdem können Sie Teammitgliedern Zugriff auf das Geschäftskonto geben. Je nach Rolle im Unternehmen können sie hierbei verschiedene Informationen einsehen und nur die Vorgänge durchführen, die Sie zuvor genehmigt haben.

Auch die Spesenabrechnung und Spesenverwaltung lässt sich bequem und zentralisiert über das Qonto Geschäftskonto vornehmen. Teammitglieder reichen ihren Antrag mit wenigen Klicks ein, Sie können ihn bewilligen oder ablehnen. Auf diese Weise gewinnen alle Beteiligten Zeit – und die Auslagen werden schneller zurückgezahlt.

Einfache Rechnungsverwaltung

Gewinnen Sie Zeit bei der Rechnungsstellung und werden Sie schneller bezahlt: Die entsprechende Rechnungssoftware ist in Ihrem Qonto Geschäftskonto integriert (außer im Basic Plan).

Außerdem können Sie auch Ihre Eingangsrechnung effizient verwalten: Importieren Sie alle Lieferantenrechnungen auf einmal, lassen Sie sie sortieren, behalten Sie alle Fristen im Blick und zahlen Sie mit wenigen Klicks.

Kompetenter Kundensupport

Nicht zuletzt zeichnet sich Qonto durch einen kompetenten und reaktionsschnellen Kundenservice aus: Wir nehmen Ihre Fragen und Anliegen gerne via E-Mail, Chat und Telefon entgegen. Sie erhalten innerhalb von durchschnittlich 15 Minuten Antwort und Beratung.

Für Transaktionen fallen bei GoCardless folgende Kosten an (Stand: Mai 2023):

• innerhalb der Eurozone: 1% + 0,20 Euro pro Transaktion, maximal 1 Euro. Bei Lastschriften über 2.000 Euro fallen zusätzlich 0,3 % an.
  
• international: 2% + 0,20 Euro pro Transaktion, bei realem Wechselkurs.
  

Diese Transaktionsgebühren sind eingebettet in verschiedene Leistungspakete (Stand: Mai 2023):

• Standard ohne monatliche Gebühr mit den Basisfunktionen: Hier werden die Kosten für die mit GoCardless getätigten Transaktionen fällig.
  
• Plus ab 50 Euro pro Monat: mit Möglichkeiten zur Personalisierung zusätzlich zu den Basisfunktionen. So erscheint beispielsweise der Unternehmensname auf den Kontoauszügen der Kund:innen.
  
• Pro ab 250 Euro pro Monat: unter anderem mit eigenen Zahlungsseiten und E-Mail-Benachrichtigungen.
  
• Zusätzlich bietet GoCardless ein volumenabhängiges Preismodell, das zusätzlich zu den Leistungen von Pro unter anderem vorrangingen Support bietet. Der Tarif wird hier individuell vereinbart.

In jedem Plan sind eine oder mehrere Mastercard Karten kostenlos enthalten. Die Limits können Sie jeweils individuell einstellen, sodass sie sich perfekt als Mitarbeiterkarten für Ihr Team eignen.

Zusätzlich können Sie auf Wunsch die Metallkarte X Card beantragen: Sie überzeugt nicht nur durch ihr exklusives Design, sondern auch durch monatliche Zahlungslimits bis 200.000 Euro, kostenloses Abheben von Bargeld, einen realen Wechselkurs, Concierge-Service und Zugang zur Flughafenlounge.

Eine virtuelle Karte können Sie mit wenigen Klicks erstellen. Anschließend ist sie sofort einsatzbereit. Möglich ist auch, sie nur temporär z.B. an Mitarbeitende auszugeben und nach erfolgten Buchungen zu löschen.

Die virtuelle Karte eignet sich perfekt für Online-Zahlungen. Doch auch im Geschäft können Sie dank Apple Pay & Google Pay via Smartphone mit ihr bezahlen.

Weitere Zahlungsmethoden von Qonto sind SEPA-Echtzeitüberweisungen, SWIFT-Überweisungen, Lastschriften, Sammelüberweisungen und mobile Zahlungsterminals.