Top 9 des logiciels de gestion de trésorerie

Que vous soyez dirigeant d’une société ou d’une association, voire entrepreneur individuel, une bonne gestion de trésorerie est essentielle à votre développement. 

Elle vous permet de suivre les liquidités disponibles et de définir des prévisions fiables. L’utilisation d’un logiciel de gestion de trésorerie se révèle être un véritable atout pour optimiser le traitement de vos flux de trésorerie et avoir une vision claire de votre situation financière à chaque instant. Appuyez-vous sur notre comparatif pour trouver le logiciel de gestion de trésorerie répondant à vos besoins.

Un logiciel de gestion de trésorerie est une solution informatique qui vous permet de suivre les flux de trésorerie de votre entreprise, c’est-à-dire ses entrées et ses sorties d’argent. Il vous informe sur les liquidités disponibles en temps réel afin de pouvoir anticiper les éventuels problèmes de trésorerie.

En effet, la trésorerie disponible doit être suffisante pour faire face aux engagements financiers à court terme de votre entreprise.

Un bon logiciel de gestion de trésorerie peut également vous aider à faire des prévisions dans le cadre de votre planification financière.

Qonto comprend un outil de suivi de gestion de trésorerie en temps réel. Il vous donne accès à informations fiables sur les liquidités de votre entreprise afin de prendre les décisions stratégiques adéquates.

Huit logiciels de gestion de trésorerie proposent actuellement des fonctionnalités intéressantes. À savoir :

• Agicap ;
• Fygr ;
• Cegid :
• Zenfirst ;
• IPaidThat ;
• Pennylane ;
• Sellsy ;
• Sage.

Par ailleurs, une autre solution s’offre à vous pour suivre vos flux financiers, anticiper vos besoins et sécuriser vos paiements : Qonto.

Agicap est souvent présenté comme le spécialiste de la gestion de trésorerie pour les PME/ETI.

Son logiciel vous permet de gérer la trésorerie de votre entreprise en toute simplicité. Il se connecte à l’ensemble de vos comptes bancaires pour avoir une vue d’ensemble en temps réel.

Il inclut :

• le suivi de trésorerie en temps réel ;
• la réalisation d’un prévisionnel ;
• la gestion multi-entités ;
• des rapports d’analyses ;
• l’automatisation des paiements fournisseurs et des relances clients ;
• une application mobile.

Fygr est un logiciel de gestion et de prévision de trésorerie pour les TPE/PME. Il propose une interface intuitive simple d’utilisation.

Son offre débute à 59 € HT par mois et comprend :

• la synchronisation et le rapprochement bancaire ;
• la catégorisation automatique des transactions ;
• l’estimation automatisée de la TVA ;
• une vue tableau et graphique de la trésorerie et du prévisionnel ;
• une interface de suivi des factures avec projection sur le plan de trésorerie ;
• l’export des justificatifs comptables ;
• une application mobile.

Néanmoins, vous aurez besoin d’une formule supérieure si vous avez besoin de synchroniser plusieurs banques, de prévoir plusieurs scénarios ou d’obtenir des analyses.

Cegid a développé plusieurs logiciels de gestion et notamment :

• Cegid Treasury : il vous permet d’optimiser la gestion de vos liquidités, de sécuriser vos paiements et d’améliorer votre prévisionnel (avec communication bancaire, moyens de paiements, workflows, intégration automatique, modélisation de vos placements, reporting, tableaux de flux de trésorerie, etc.) ;
• Cegid Exabanque : il s’adresse aux entreprises ayant des comptes domiciliés en Europe en proposant la gestion des paiements, des encaissements, de la trésorerie et du rapprochement comptable. Il s’agit d’une plateforme multibancaire avec des outils d’assistance avancés pour le cash management.

Zenfirst est un logiciel de trésorerie gratuit pour les indépendants et les petites entreprises. Il propose :

• la synchronisation bancaire (limitée à une banque) ;
• une vue graphique du réalisé et de la trésorerie à venir ;
• l’estimation automatique de la TVA ;
• la catégorisation automatisée ;
• la gestion des cartes à débit différé :
• un prévisionnel glissant sur 12 mois (avec un scénario activable) ;
• l’import de factures et leur suivi ;
• le paramétrage des indicateurs clés de suivi de votre activité.

En revanche, vous devrez passer à la version payante à 73 € HT par mois pour pouvoir synchroniser jusqu’à cinq banques et avoir plusieurs utilisateurs.

IPaidThat est un logiciel développé pour vous aider à automatiser votre gestion financière grâce à une plateforme en ligne avec la synchronisation en temps réel. Il inclut également une application pour la gestion des notes de frais.

Sa première formule débute à 59 € HT par mois. Elle vous donne accès aux fonctions suivantes :

• le traitement de 100 factures par mois ;
• l’encaissement des factures ;
• l’import automatique des factures ;
• le rapprochement bancaire ;
• la gestion des notes de frais.

Néanmoins, c’est à partir du forfait à 99 € HT par mois que vous bénéficiez d’un workflow d’approbation et d’un prévisionnel de trésorerie.

Pennylane est une plateforme de facturation et de gestion financière qui s’adresse aux indépendants et aux PME/ETI.

Elle propose plusieurs forfaits pour s’adapter à toutes les tailles des entreprises. Son offre « Basique » commence à 14 € HT par mois et elle inclut :

• la centralisation et la gestion des factures clients et fournisseurs ;
• un compte pro ;
• une avance de trésorerie ;
• le suivi en temps réel des comptes ;
• le rapprochement bancaire.

Les intégrations, ainsi que le suivi de vos performances, de vos budgets et de votre prévisionnel ne sont accessibles qu’à partir de l’offre à 24 € HT par mois.

Sellsy est un logiciel CRM qui inclut un module de gestion de trésorerie avec de nombreux aperçus visuels et la présence de l'intelligence artificielle.

Son outil de trésorerie est disponible à partir de 65 € HT par mois (engagement de 12 mois) et comprend de nombreux outils de pilotage de trésorerie. À savoir :

• la synchronisation bancaire ;
• la visualisation graphique de la trésorerie ;
• la définition d’un budget prévisionnel ;
• l’analyse du budget par rapport au réalisé ;
• la personnalisation des catégories ;
• la catégorisation automatique des flux bancaires ;
• la synchronisation des devis, des factures et des achats ;
• l’ajout des justificatifs aux transactions ;
• la gestion des cartes à débit différé.

Sage a développé un grand nombre de logiciels de gestion financière afin de pouvoir répondre aux besoins de toutes les entreprises quelle que soit leur taille et leur activité. Par exemple :

• Sage 100 : ce logiciel inclut le suivi de trésorerie, la gestion des dépenses, la facturation, le rapprochement bancaire et l’archivage des documents ;
• Sage Intacct : cette solution 100 % en ligne qui offre une visibilité en temps réel des finances de votre entreprise, des tableaux de bord, des rapports sur vos indicateurs de performance, une approche multi-dimensions analytiques et de nombreuses automatisations ;
• Sage X3 : cet outil allie gestion de la production, de la chaîne logistique et financière (dont la gestion comptable multi-devises et multi-sociétés, la comptabilité générale, analytique, budgétaire et d’engagement, le suivi des immobilisations, des reportings, etc.) ;
• Sage FRP 1000 : il s’agit d’une suite financière multi-entités qui couvre la comptabilité, la trésorerie, la gestion des achats et des ventes, ainsi que le pilotage budgétaire ;
• Sage XRT Solutions : ce TMS assure la gestion des liquidités et des prévisions de trésorerie de votre entreprise et il inclut des services de paiement avancés, le rapprochement comptable, des reportings, la communication bancaire, ainsi que le suivi de vos financements et placements.

Qonto n’est pas un logiciel de gestion de trésorerie. Néanmoins, il a développé de nombreux outils pour vous aider à gérer vos liquidités au quotidien. Ils sont directement intégrés dans son compte pro.

Les services de pilotage de trésorerie de Qonto comprennent :

• la création de factures sur l’interface web et l’application mobile ;
• le transfert de vos factures fournisseurs par e-mail, Google Drive ou Dropbox ;
• la gestion de votre comptabilité et de votre trésorerie dans une interface unique grâce à EBICS ;
• la personnalisation de vos tableaux de bord avec suivi de vos budgets, de vos variations de trésorerie et du détail des entrées et sorties d’argent ;
• le déploiement de sous-comptes ;
• la notification à chaque mouvement sur le compte pro ;
• l’export automatique de vos relevés bancaires vers votre ERP ou vers votre TMS ;
• l’ouverture de placements de trésorerie (comptes-titres ou livret crypto).

Le suivi de vos flux de trésorerie est intégré dans tous les forfaits (à partir de 9 € HT par mois).

À partir de la formule « Smart » à 19 € HT par mois, vous aurez aussi un tableau de bord interactif pour consulter la répartition de vos flux de trésorerie et le calcul de l’estimation de votre TVA en temps réel.

Par ailleurs, Qonto a développé un module « Gestion de trésorerie » à 29 € HT par mois pour obtenir :

• des prévisions de trésorerie claires et précises ;
• un aperçu des transactions à venir ;
• des actions intelligentes afin d’assurer une trésorerie saine ;
• des automatisations pour gérer votre trésorerie et vos taxes.

Tableau comparatif des logiciels de gestion de trésorerie

Un bon logiciel de gestion de trésorerie doit vous proposer au minimum les fonctionnalités suivantes afin que vous puissiez prendre des décisions éclairées :

• le suivi en temps réel ;
• le rapprochement bancaire ;
• la réalisation de prévisions ;
• la gestion des factures ;
• de nombreuses intégrations.

À partir de votre logiciel de trésorerie, vous devez pouvoir visualiser vos flux de trésorerie en temps réel afin d’obtenir des informations fiables sur la santé financière de votre entreprise.

Vous pourrez ainsi facilement piloter votre activité grâce à une vue d’ensemble instantanée.

Veillez également à ce qu’il inclut des alertes personnalisées (par exemple pour les entrées ou sorties d’argent, le dépassement d’un délai de paiement ou d’une autorisation de découvert, etc).

Tous les logiciels de gestion de trésorerie doivent proposer le rapprochement bancaire. Ce dernier permettra de mettre à jour vos flux de trésorerie en temps réel et de manière automatique afin d’éviter les saisies manuelles et les éventuelles erreurs qui en découleront.

Il est également primordial de pouvoir faire des prévisions de trésorerie en fonction de vos besoins : à court, moyen ou long terme.

Ces prévisions vous permettront d’ajuster vos budgets prévisionnels et de combler en avance les manques de trésorerie. À l’inverse, vous pourrez identifier les périodes propices aux investissements.

Il peut être intéressant que votre solution de gestion de trésorerie comprenne un module de facturation. Celui-ci peut proposer des fonctionnalités utiles au quotidien, comme :

• le traitement centralisé des factures clients et des factures fournisseurs ;
• le paiement automatique des factures fournisseurs ;
• l’export des données comptables ;
• l’automatisation des relances clients.

Il est important que votre logiciel de gestion de trésorerie s’intègre avec les autres outils que vous utilisez au quotidien, tels que votre logiciel de comptabilité, votre solution de paiement ou votre outil de gestion de dépenses.

L’utilisation d’un logiciel de gestion de trésorerie simplifiera vos processus grâce à l’automatisation des saisies, à l’obtention d’informations fiables et à une meilleure visibilité de vos données d’entreprise.

En effet, votre solution de gestion doit proposer de nombreuses automatisations afin d’éviter les erreurs de saisie manuelle et pour gagner du temps.

À titre d’exemple, le paiement des factures fournisseurs, le suivi des créances ou encore la création de rapports peuvent s’effectuer automatiquement.

Par ailleurs, vous obtiendrez des informations en temps réel à partir du rapprochement bancaire. De ce fait, vous connaîtrez à tout moment votre solde de trésorerie grâce à une vue d’ensemble.

Enfin, vous aurez connaissance en amont de vos excédents de trésorerie et vos besoins de liquidités.

Les excédents pourront soit servir à réaliser des investissements soit être placés pour les faire fructifier.

À l’inverse, vous serez en mesure d’anticiper les fluctuations de trésorerie, voire les manques de liquidités.

À savoir, lorsque votre trésorerie ne couvre pas vos décaissements à venir (paiement d’une facture, versement des salaires, etc.). Avec les analyses de votre logiciel, vous pourrez les anticiper et trouver des solutions adéquates.

Avec Qonto, accédez à toutes vos données financières où que vous soyez depuis une interface unique (web ou application mobile) et réduisez le temps consacré à votre suivi de trésorerie et à votre comptabilité.

Avant de regarder les offres des logiciels de gestion de trésorerie sur le marché, il vous faut prendre le temps d’évaluer vos besoins. Par exemple :

• le nombre de banques connectées ;
• les outils de suivi de trésorerie ;
• les tableaux de trésorerie proposés, ainsi que le calcul des indicateurs clés pour votre activité ;
• les solutions en matière de prévisions de trésorerie (le nombre de scénarios, la durée du prévisionnel, etc.) ;
• les modalités de catégorisation des flux.

Faites une check-list des services indispensables et de ceux qui sont optionnels.

Une fois vos attentes définies, vous pourrez analyser les formules des différents éditeurs de logiciel pour trouver l’offre qui vous convient. Pour cela, vous aurez besoin d’étudier :

• le prix de l’abonnement mensuel au regard des services inclus ;
• la réactivité du service client ;
• la sécurité des données ;
• la facilité d’utilisation (certains proposent des essais gratuits) ;
• les avis clients.

Qonto, c’est un compte pro 100 % en ligne qui facilite votre vie de dirigeant avec ses nombreux outils intégrés, dont la gestion de trésorerie, le contrôle des politiques de dépenses, le paramétrage des cartes, la possibilité d'avoir un TPE et les nombreuses intégrations présentes.

La satisfaction de nos clients est notre priorité (4.8/5 sur 40 281 avis Trustpilot).

Les informations mentionnées dans cet article sur la comparaison des logiciels de gestion de trésorerie ont été rassemblées après une recherche approfondie sur les sites web des fournisseurs respectifs en avril 2025 et en toute bonne foi. Qonto n'est pas responsable de l'exactitude complète de toutes les informations, car les prix et les services peuvent changer au fil du temps. Nous faisons de notre mieux pour que toutes les informations soient toujours à jour. Nous vous invitons toutefois à vous informer par vous-même avant de prendre une décision finale.