Suivre la trésorerie de son entreprise est essentiel pour le bon fonctionnement de son activité. Une gestion proactive de votre trésorerie permet d’anticiper les besoins en liquidités et d’identifier les périodes propices aux investissements. Les logiciels de trésorerie peuvent grandement vous aider. Zoom sur les meilleurs logiciels de trésorerie gratuits.
Catégorisez vos dépenses et anticipez TVA et trésorerie facilement.
4.7 sur Capterra
Comme son nom l’indique, un logiciel de trésorerie vous aide à effectuer le suivi en temps réel des flux de trésorerie de votre entreprise.
En effet, il peut être compliqué d’effectuer un bon suivi de trésorerie manuellement lorsqu’il y a de nombreux encaissements et décaissements à prendre en considération.
Un logiciel de trésorerie vous permettra d’automatiser certaines opérations, dont :
Cela vous donnera une image fidèle de votre solde de trésorerie à tout moment. Par ailleurs, vous pourrez effectuer des prévisions afin d’anticiper les éventuelles variations de trésorerie.
Ouvrir un compte pro chez Qonto, c’est profiter d’un suivi de trésorerie intégré.
Vous disposerez à tout moment d’informations fiables sur les liquidités de votre entreprise afin de prendre les bonnes décisions. À l’aide d’un seul outil, vous pourrez :
Effectuer une bonne gestion de la trésorerie de votre entreprise présente de nombreux atouts.
Le premier, et pas le moindre, est que le suivi de votre trésorerie vous permet d’anticiper les besoins de liquidités. Une vision exacte de vos flux de trésorerie et de votre prévisionnel vous permettra d’identifier les décalages de trésorerie, c’est-à-dire les décalages entre les entrées et les sorties d’argent de votre entreprise.
Vous serez ainsi en mesure de prendre les décisions adéquates pour faire face à un éventuel trou de trésorerie et améliorer la situation de votre trésorerie (par exemple, repousser un investissement ou diminuer le délai des paiements de vos clients).
Une absence de suivi pourrait être lourde de conséquences pour votre entreprise. Si elle n’est pas en mesure d’honorer ses dettes, elle risque même la cessation de paiement.
Par ailleurs, votre entreprise sera contrainte à payer des frais bancaires en cas de défaillance dans la gestion de sa trésorerie. À savoir :
Le suivi de votre trésorerie vous permet donc d’éviter ces frais et de négocier de meilleures conditions tarifaires auprès de votre établissement bancaire.
De plus, ne pas honorer vos dettes en temps et en heure risque de mettre à mal la confiance de vos partenaires.
Enfin, la gestion de votre trésorerie peut révéler un excédent. Il est alors possible de le placer afin de disposer de fonds supplémentaires.
Qonto vous propose de faire fructifier votre excédent de trésorerie grâce à la mise en place de partenariats :
L'utilisation d'un logiciel de trésorerie est une solution pour suivre les recettes et les dépenses de votre entreprise. Pour être efficace, il doit vous proposer les fonctionnalités suivantes :
Pour effectuer la gestion de la trésorerie de votre entreprise, les logiciels proposent généralement un rapprochement bancaire et une communication bancaire.
Ainsi, votre logiciel sera relié à votre compte pro. Tous vos mouvements bancaires seront donc insérés dans votre tableau de suivi de trésorerie.
Quant au rapprochement bancaire, il consiste à faire correspondre chaque mouvement bancaire à une facture émise ou reçue (facture client et facture fournisseur).
Les logiciels de trésorerie gratuits intègrent généralement un tableau de suivi mensuel de votre trésorerie.
Il permet de bénéficier d’une meilleure visibilité et d’anticiper vos variations de flux de trésorerie. Pour rappel, les flux de trésorerie de votre entreprise comprennent :
Le tableau de flux de trésorerie débute toujours par le solde disponible au premier jour du mois (le montant indiqué sur votre compte ou sur votre bilan comptable).
Ensuite, il reprend tous vos encaissements et vos décaissements du mois en tenant compte des délais de paiement afin d’obtenir le solde disponible de fin de mois.
Le plan de trésorerie sert à répertorier les encaissements et les décaissements de votre entreprise afin de calculer son solde de trésorerie, c’est-à-dire la somme disponible sur son compte. Il est donc possible de reprendre les données du tableau de suivi de trésorerie.
La réalisation d’un plan de trésorerie vous permet de suivre le niveau de votre trésorerie et d’effectuer des prévisions de trésorerie à différents horizons (court, moyen et long terme).
Ce tableau financier comporte généralement des prévisions sur un an, avec une ventilation mensuelle. En principe, il peut être effectué en quelques clics avec un logiciel de trésorerie gratuit afin d’éviter les erreurs de saisie.
Il vous donne la possibilité d’anticiper les besoins en liquidités et à l’inverse, d’identifier les périodes propices au développement.
Le plan de trésorerie est un outil de pilotage de votre trésorerie.
Saviez-vous qu’avec le compte pro de Qonto vous pouviez vous passer d’un logiciel de trésorerie gratuit ?
Qonto réalise automatiquement le rapprochement bancaire. Vous n’avez qu’à émettre vos factures depuis notre outil et à nous transférer vos factures fournisseurs.
Vous pourrez également consulter vos recettes et vos dépenses pour suivre vos budgets et vos variations de trésorerie.
Les logiciels de gestion de trésorerie gratuits vous aident à suivre vos liquidités et les variations de trésorerie à venir, mais dans une version souvent limitée par rapport à des outils de gestion de trésorerie payants.
Tableau des avantages et des inconvénients des logiciels de trésorerie gratuits
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Suivi en temps réel de la trésorerie | Fonctionnalités limitées |
| Éviter les erreurs de saisie comptable | |
| Rappel des échéances | |
| Réalisation d’un tableau de suivi et d’un plan de trésorerie prévisionnel en quelques clics | |
| Rapprochement bancaire |
Avec le compte pro de Qonto, outil de gestion de trésorerie gratuit ne veut pas dire fonctionnalités réduites.
Grâce à EBICS, vous centraliserez toutes vos données bancaires dans une interface unique et vous pourrez exporter automatiquement vos relevés bancaires vers votre ERP ou votre TMS.
Vos données seront totalement sécurisées entre votre compte bancaire professionnel et vos outils de gestion.
Le choix de votre logiciel de gestion de trésorerie doit se faire au regard de trois éléments. À savoir :
Il doit vous mettre à disposition une interface intuitive, simple à prendre en main et fonctionnelle.
Le logiciel peut nécessiter une installation sur votre ordinateur ou peut être directement en ligne sur votre navigateur (on parle alors de logiciel SaaS).
Le logiciel doit proposer les fonctionnalités que vous recherchez (rapprochement bancaire, plan prévisionnel de trésorerie, relances clients, outils comptables, etc.). Une PME, une TPE ou un auto-entrepreneur n'ont pas les mêmes besoins.
Par ailleurs, veillez à ce qu’il soit mis à jour en fonction des nouvelles réglementations.
Un logiciel de trésorerie gratuit peut cacher de nombreux services payants.
L'analyse approfondie des fonctionnalités incluses dans l'offre gratuite, ainsi que les modules complémentaires payants est fortement recommandée.
Lire les avis clients sur les logiciels peut vous donner une image de leur qualité.
À la recherche d’un tableau de bord de suivi de trésorerie en temps réel ? Qonto vous en met un à disposition avec son compte pro. Vous aurez ainsi une vue globale sur vos flux financiers.
Voici les principaux logiciels de trésorerie gratuits :
Excel n’est pas réellement un logiciel de trésorerie, mais un tableur. Toutefois, il demeure le plus utilisé pour piloter sa trésorerie.
Il permet de créer vos tableaux et plans de trésorerie prévisionnels, mais ce n'est pas sans risques.
Abby propose une version gratuite et sans engagement avec les fonctionnalités suivantes :
Indy offre un logiciel de comptabilité 100 % en ligne avec une version gratuite comprenant :
Zenfirst présente un outil de suivi de trésorerie gratuit avec une banque, mais plusieurs comptes et utilisateurs. Son offre gratuite propose :
La version gratuite d’Alticash intègre ces fonctionnalités :
En revanche, le connecteur bancaire n’est pas inclus.
Un fichier Excel n’est pas réellement un logiciel de trésorerie, mais il vous permet de créer votre propre outil de suivi.
De plus, de nombreux modèles gratuits de tableaux de suivi et de plans prévisionnels compatibles Excel existent sur Internet. Néanmoins, il faut en trouver un qui s’adapte à votre secteur d’activité et à vos besoins.
Dans le cas contraire, vous devrez le concevoir sur mesure à condition de maîtriser un minimum le logiciel.
Google Sheet est une alternative à Excel. Il est accessible gratuitement en ligne.
Le recours à un fichier Excel pour assurer la gestion de votre trésorerie est assez chronophage, car il demande beaucoup de saisies de données manuelles sans options d’automatisation.
De plus, il peut être compliqué de créer votre tableau et votre plan de trésorerie d’entreprise avec un fichier Excel puisque vous devrez insérer de nombreux éléments manuellement (liquidités de départ, encaissements, décaissements, solde de trésorerie, etc.) et les mettre à jour continuellement.
La mise à jour régulière est essentielle pour avoir une image fidèle de vos mouvements.
Enfin, il est important de connaître quelques bases pour exploiter Excel dont :
Vous avez la possibilité de sécuriser un fichier Excel à l’aide d’un mot de passe et de restrictions d’accès afin d’éviter les modifications non voulues.
Laurent Lingelser
Co-fondateur et co-gérant des Les Coflocs
Et si vous pouviez avoir un compte pro avec un logiciel de gestion et de contrôle de trésorerie en temps réel inclus ? C’est chose faite avec Qonto. Notre outil de suivi de trésorerie est compris dans le prix du compte pro.
Il vous permet d’avoir des fonctionnalités de gestion de trésorerie innovantes réunies dans un seul outil. À savoir :
Nos tableaux de bord vous offrent une vision fiable de votre trésorerie et ils sont personnalisables en quelques clics seulement.
Les informations mentionnées dans cet article sur la comparaison des logiciels de trésorerie ont été rassemblées après une recherche approfondie sur les sites web des fournisseurs respectifs en novembre 2024 et en toute bonne foi. Qonto n'est pas responsable de l'exactitude complète de toutes les informations, car les prix et les services peuvent changer au fil du temps. Nous faisons de notre mieux pour que toutes les informations soient toujours à jour. Nous vous invitons toutefois à vous informer par vous-même avant de prendre une décision finale.
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