Überweisungen ins Ausland tätigen

Eine internationale Überweisung ist eine Transaktion im bargeldlosen Zahlungsverkehr, bei der Geld an ein ausländisches Konto überwiesen wird. Solch internationale Überweisungen können in Euro, aber auch in länderspezifischen Währungen getätigt werden.

Qonto bietet für internationale Zahlungen neben SEPA- auch SWIFT-Überweisungen und Lokalzahlungen an.

Wenn Sie eine Überweisung ins Ausland in einer anderen Währung als dem Euro (z.B. dem US-Dollar) tätigen, können Sie diese über lokale Netzwerke oder über SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) abwickeln.

Im SWIFT-System sind mehr als 10.000 Banken aus 200 Ländern zusammengeschlossen.

Die Nachteile dieser Überweisungsmethode sind die hohen Gebühren, die die Banken verlangen, und die Zeit, die für die Überweisung benötigt wird. Wenn Sie also regelmäßig Überweisungen in Fremdwährung tätigen müssen, sollten Sie andere Möglichkeiten in Betracht ziehen. Mit unserer X Card können Sie zum Beispiel gebührenfrei Zahlungen in Fremdwährungen tätigen. Durch unsere Partnerschaft mit Wise können Sie mit Qonto auch Fremdwährungsüberweisungen über lokale Netzwerke abwickeln.

Bei der Überweisungsmethode über lokale Netzwerke wird das inländische Bankensystem eines Landes genutzt. Diese Lösung ist in der Regel schneller und günstiger.

Mit Ihrem Qonto Online-Geschäftskonto können Sie Überweisungen in über 150 Länder in mehr als 25 Währungen über lokale Zahlungen oder SWIFT tätigen.

Bitte beachten Sie, dass Sie eine internationale Überweisung vornehmen müssen, wenn Sie eine internationale Zahlung in einer Fremdwährung tätigen möchten, auch wenn die Bank des Empfängers in der Eurozone ansässig ist.

Wenn Sie Auslandsüberweisungen tätigen möchten, benötigen Sie zuerst ein Bankkonto, von dem der Betrag versendet werden kann. Wer für internationale Zahlungen ein digitales Konto nutzt, profitiert dabei von diversen Vorteilen – sowohl bezüglich Kosten als auch Zeitaufwand.

Folgen Sie anschließend den folgenden Schritten:

• Gehen Sie zum Menüpunkt Geschäftskonto.
• Klicken Sie auf Überweisungen und dann auf Überweisung erstellen;
• Wählen Sie Internationale Überweisung in Fremdwährung.
• Falls Sie mehrere Konten haben, wählen Sie das Konto aus, das Sie belasten möchten;
• Wählen Sie einen Begünstigten aus oder geben Sie die Informationen über einen neuen Begünstigten ein: vollständiger Name wie auf dem RIB angegeben (Name/Vorname/Firmenname), IBAN, Mehrwertsteuersatz, Kategorie oder zugehörige Etiketten usw. Wir speichern diesen Begünstigten automatisch, so dass Sie ihn nicht erneut anlegen müssen.
• Wählen Sie Bankland und Währung aus.
• Geben Sie die Überweisungsreferenz und den Betrag ein;
• Fügen Sie einen Anhang wie einen Kontoauszug oder eine Rechnung hinzu, damit die Überweisung überprüft werden kann.

Für internationale Zahlungen, die über den SEPA-Raum hinausgehen, fallen SWIFT-Gebühren an. In den meisten Fällen betragen diese Gebühren 5 bis 10 % der Überweisungssumme.

Nicht so bei Qonto: Mit Qonto bezahlen Sie je nach Plan 0,5 % bis 1 % auf ausgehende Transaktionen in Fremdwährung – ganz unabhängig davon, welchen Plan Sie gewählt haben. Hinzu treten bei allen Plänen 5 € Gebühr pro Überweisung. Die detaillierten Preismodelle finden Sie hier.

Eine Überweisung ins Ausland kann bis zu fünf Arbeitstage dauern. Die genaue Dauer für Transaktionen in Nicht-EU-Länder ist nicht gesetzlich festgelegt und kann deshalb stark variieren. Internationale Zahlungen dieser Art können sogar bis zu 14 Tage in Anspruch nehmen.

An Wochenenden findet kein Bankwechsel statt. Verschiedene Zeitzonen können die Überweisung ebenfalls verzögern oder beeinflussen.

Gut zu wissen: SWIFT-Überweisungen können nur während der Öffnungszeiten der Märkte eingereicht werden.

Das bedeutet, dass die meisten Banken an Wochenenden und Feiertagen keine Überweisungen bearbeiten. Bei SWIFT-Überweisungen ist zu bedenken, dass es weltweit mehrere Feiertage gibt, an denen die Banken nicht arbeiten. Ihre Überweisungen werden am nächsten Öffnungstag während der Öffnungszeiten der Märkte bearbeitet.

Sie überweisen innerhalb des SEPA-Raums? Dann können Sie mit Qonto Ihr Geld auch in Echtzeit überweisen!

Dank Qonto's Partnerschaft mit Wise können internationale Überweisungen von Ihrem Qonto Konto mit Lokalzahlungen innerhalb von wenigen Sekunden bis zu 3 Werktagen durchgeführt werden. 

Für die Überweisung ins Ausland benötigen Sie die Kontodaten und weitere Details des Zahlungsempfängers bzw. der Zahlungsempfängerin. Dazu zählen unter anderem:

• Name und Vorname, ggfs. Firmenname
• Internationale Bankkontonummer (IBAN)
• Bankland und Währung aus
• Überweisungsreferenz und Betrag
• einen Anhang wie einen Kontoauszug oder eine Rechnung, damit die Überweisung überprüft werden kann

Erfahren Sie in unserem Hilfecenter, wie Sie Überweisung in Fremdwährung vornehmen.

Sie können Geld in fast alle Länder weltweit versenden, inklusive USA, GB, China, Polen und viele weitere.

Unterstützte Währungen sind beispielsweise US Dollar (USD), Britisches Pfund (GBP), Kanadischer Dollar (CAD), Chinesischer Yuan (CNY), Polnischer Zloty (PLN) und viele weitere.

Die Liste der möglichen Zielländer und Währungen für eine Auslandszahlung finden Sie in unserem Hilfecenter.

Qonto unterliegt den höchsten und aktuellen Sicherheitsstandards, die gewährleisten, dass Ihr Geld zu jederzeit sicher bei den Empfängern ankommt.

Qonto ist ein reguliertes Zahlungsinstitut (Lizenz N°16958), das in Deutschland über eine Zweigniederlassung (HRB 213261 B) unter der gemeinsamen Aufsicht der ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, französische Aufsichtsbehörde) und der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) tätig ist. 

Sämtliche von unseren Kunden eingezahlten Gelder werden gemäß den geltenden Vorschriften geschützt.

Sie möchten ein Geschäftskonto eröffnen? Als Unternehmer:in sollten Sie zunächst alle Anbieter von Geschäftskonten – ob Banken, Fintechs oder digitale Banking Services – im Vergleich prüfen. Ein Kriterium bei der Auswahl eines Geschäftskontos für Auslandzahlungen sind die Gebühren. Klären Sie, welchen Bedarf an internationalen Transaktionen Ihr Unternehmen hat. Entscheiden Sie anschließend, welches Angebot Ihrem Bedarf am ehesten entspricht, um die Kosten möglichst gering zu halten. Gerade bei internationalen Zahlungen warten meistens zusätzliche Gebühren auf Sie.

Mit Qonto bezahlen Sie je nach Plan nur 0,5 % bis 1 % auf Auslandsüberweisungen. Hinzu treten 5 Euro Gebühr pro Transaktion, unabhängig von Ihrem gewählten Plan.

Sie begeben sich auf eine Dienstreise ins Ausland und zahlen vor Ort in Fremdwährung per Karte? Auch hier warten bei Qonto faire Konditionen auf Sie:

Bezahlen Sie nur 2 % mit der One Card und 1 % mit der Plus Card. Wenn Sie regelmäßig per Karte in Fremdwährung zahlen, lohnt sich die exklusive X Card! Mit ihr profitieren Sie von einem realen Wechselkurs - 0 % Gebühren auf internationale Zahlungen in Fremdwährung.

Außerdem bietet die X Card zahlreiche weitere Vorteile, wie beispielsweise ein hohes Zahlungslimit von 200.000 € pro Monat, Premium-Versicherung oder exklusive Services wie Concierge-Service oder Zugang zu Flughafenlounges.

Von Vorteil ist außerdem flexibles Online-Banking mit intuitiver Nutzeroberfläche, sodass Sie Ihre internationalen Zahlungen bequem vom Computer oder per Smartphone aus tätigen können.

Ein weiteres Kriterium ist oftmals der Kundenservice: Achten Sie darauf, wie schnell und unkompliziert Sie den Support der jeweiligen Bank erreichen können. Qonto bietet einen erstklassigen Kundenservice, der Fragen in durchschnittlich 15 Minuten beantwortet, damit Sie sich ganz auf Ihr Business konzentrieren können.

Interessant für Unternehmer:innen, die viele internationale Zahlungen tätigen, kann außerdem ein Geschäftskonto mit Unterkonten sein, wie Qonto es bietet: Eröffnen Sie neben Ihrem Haupt-Geschäftskonto ein separates Unterkonto mit eigener IBAN, um verschiedene Zahlungsströme zu trennen. Oder auch mehrere Unterkonten, beispielsweise für verschiedenen Währungen.

Falls Sie Ihre Geschäfte grenzüberschreitend abwickeln und Filialen in anderen EU-Ländern eröffnen, können Sie außerdem über die Eröffnung eines Geschäftskontos im Ausland nachdenken.