Steuerberater Kosten für Selbstständige: Rechnet sich das?

Weihnachten und der Auftakt ins neue Jahr liegen hinter uns. Wer die Zeit zwischen den Jahren nicht genutzt hat, um seine Steuererklärung vorzubereiten, dem steht jetzt eine Menge Arbeit und Papierkram bevor. 

Viele Selbstständige beauftragen mittlerweile eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater, um ihre Steuererklärung zu erstellen. Welche Steuerberater Kosten kommen auf Selbstständige zu und wann lohnt sich diese Ausgabe wirklich?

Die primäre Aufgabe einer Steuerberaterin oder eines Steuerberaters bestehen darin, Ihre Steuererklärung zu erledigen. Hierfür ist es allerdings wichtig, dass Sie ihr oder ihm alle wichtigen Dokumente in einer übersichtlichen Anordnung zur Verfügung stellen. Nur so kann alles schnell, fristgerecht und vollständig abgegeben werden. 

Steuerberater:innen stehen Ihnen auch bei jeglichen steuerlichen Angelegenheiten zur Verfügung und können Ihnen somit eine große Hilfe sein. Wenn Sie bereits selbstständig sind und somit schon eine Steuererklärung abgeben müssen, kennen Sie den Aufwand für die vorbereitenden Arbeiten. Stehen Sie gerade am Anfang Ihrer Selbstständigkeit und die erste Steuererklärung steht an, kann es sinnvoll sein, eine Steuerberaterin oder einem Steuerberater mit dieser Aufgabe zu betrauen.

In beiden Fällen kennen Steuerberater:innen die Fallstricke des deutschen Steuerrechts und wissen, wie sie das zu versteuernde Einkommen mindern können, um Ihre Steuerlast so gering wie möglich zu halten, ohne gegen geltendes Steuerrecht zu verstoßen.  

Das deutsche Steuerrecht ist komplex. Erstellen Sie Ihre Steuererklärung selbst und es kommt zu Fehlern, haben diese im schlimmsten Fall hohe Steuernachzahlungen zur Folge. Überträgen Sie diese Aufgabe an Ihre Steuerberaterin oder Ihren Steuerberater, können Sie davon ausgehen, dass sich ein Profi um Ihre Finanzen kümmert. Insbesondere bei der Existenzgründung ist sind Steuerberater:innen hilfreich, denn hier gibt es einiges zu beachten.

Zudem verlängert sich die Frist für die Abgabe Ihrer Unterlagen, wenn Sie Ihre Steuererklärung von einer Steuerberaterin oder einem Steuerberater erstellen lassen. Statt der üblichen Abgabefrist für die Steuererklärung vom 31. Juli des Folgejahres haben Sie bis zum 31. März des darauf folgenden Jahres Zeit. 

Selbstständige, die für die Steuererklärung 2024 eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater beauftragt haben, haben bis zum 31. März 2025 Zeit, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen. 

Übrigens: Wenn Sie die Buchhaltung selbst erledigen möchten, kann Ihnen eine Buchhaltungssoftware dabei helfen. Auch Buchhaltungssoftware für Kleinunternehmen oder Buchhaltungssoftware für Freiberufler:innen kann sinnvoll sein.

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Wenn Sie sich nun also dazu entschließen, die Last der Steuererklärung abzugeben, machen Sie sich auf die Suche nach einer guten Steuerberaterin oder einem guten Steuerberater. Selbstständige, die Steuerberater:innen für ihre Steuerangelegenheiten suchen, sollten sich sorgfältig umschauen und nicht den oder die Erste wählen. Schließlich handelt es sich bei Ihren Finanzen nicht nur um eine sehr wichtige, sondern auch eine vertrauenswürdige Angelegenheit. 

Ein erster guter Schritt ist es häufig, mit Verwandten und Freunden sowie insbesondere anderen Selbstständigen aus Ihrer Branche zu sprechen. Auf diese Empfehlungen können Sie sich in der Regel verlassen und profitieren so von den Erfahrungen Ihres beruflichen Netzwerkes. 

Außerdem sollten Sie auf den Preis achten, den Steuerberater:innen stellen ihre Dienstleistungen in Rechnung. Zwar gibt es vorgeschriebene Grenzen zum Mindest- und Höchstpreis von Steuerberater:innen. Allerdings sollten Sie sich hier nicht am unteren Ende der Preisskala orientieren. Gute Leistung hat wie alles im Leben eben seinen Preis.

Der Deutsche Steuerverband bietet auf seiner Website Hilfe bei der Steuerberatersuche an. Hier können Sie nach bestimmten Kategorien filtern, um passende Steuerberater:innen zu finden. 

Neben der fachlichen Kompetenz ist ein gutes zwischenmenschliches Verhältnis bei einer Steuerberaterin oder einem Steuerberater für Selbstständige entscheidend. Sie vertrauen ihr oder ihm schließlich Ihre Finanzen an. Bevor Sie die Dienstleistungen der Steuerberaterin oder des Steuerberaters also in Anspruch nehmen, sollten Sie auf jeden Fall einen Termin vereinbaren, um die Kanzlei und die Mitarbeiter:innen in einem persönlichen Gespräch kennen zu lernen. 

Die Kosten für die Steuerberaterin oder den Steuerberater - insbesondere für Steuerberater für GmbHs und UGs, aber auch für Selbstständige, Freiberufler:innen und Start-ups - werden in Deutschland durch die gesetzliche Steuer­berater­vergütungs­verordnung (StBVV) geregelt. Bei der Einkommensteuererklärung orientieren sich die Kosten an Ihren Einkünften. Sie betragen durchschnittlich zwischen 500 und 1000 Euro. Bei sehr niedrigeren oder sehr hohen Einkommen verändern sich diese Angaben. 

Da Selbstständige häufig kein regelmäßiges Einkommen haben, fällt es schwer, die Kosten für Steuerberater:innen einzuschätzen. Haben Sie das Gefühl, dass Ihre Steuerberaterin oder Ihr Steuerberater deutlich zu hohe Kosten berechnet, stehen Ihnen zwei Möglichkeiten zur Verfügung:

Lassen Sie sich zunächst von Ihrer Steuerberaterin oder Ihrem Steuerberater genau erklären, wie die Kosten zustande kommen. Dieser Aspekt ist sehr wichtig, um einen Vergleich einzuholen. Hier zahlt sich eine offene und ehrliche Kommunikation aus. Somit können Sie hoffentlich einen Kompromiss finden, mit dem beide Seiten zufrieden sind. Bedenken Sie dabei, dass eine neue Steuerberaterin oder ein neuer Steuerberater vielleicht günstiger ist. Allerdings bedeutet das auch, dass Sie das Vertrauensverhältnis erst wieder neu aufbauen müssen. Insbesondere wenn Sie schon seit mehreren Jahren die selbe Steuerberaterin oder den selben Steuerberater engagiert haben, kennen sie oder er Ihre Finanzen in der Regel sehr gut.

Im deutschen Steuersystem kommt es nicht selten vor, dass mehrere Steuernachzahlungen von verschiedenen Jahren und Monaten in einen ähnlichen Zeitraum fallen. Wenn Sie also ein Laie im Steuerdschungel sind, verlieren Sie die Übersicht über gewisse Fristen und es kann zu noch höheren Nachzahlungen kommen – das passiert Steuerberater:innen nicht. Überlegen Sie daher also vorher, ob Sie nicht doch eine Einigung mit Ihrer Steuerberaterin oder Ihrem Steuerberater finden. 

Wenn Ihr Gegenüber sich allerdings wenig bereit für eine Änderung des Honorars zeigt, besteht immer noch die Möglichkeit, sich Angebote von anderen Steuerberater:innen einzuholen.

Es gibt es verschiedene Möglichkeiten für Selbstständige, die Kosten für die Steuerberaterin oder den Steuerberater zu senken. Eine Möglichkeit ist, selbst mit anzupacken. So können Sie beispielsweise

Ordnung in den Unterlagen ist ein Aspekt, der nicht nur für Ihre Steuern wichtig ist. Heften Sie alle Dokumente nach Erhalt gut ab oder scannen Sie Ihre Belege ein und speichern sie digital an einem sicheren Ort ab. 

Sie können Ihre Ordner je nach Belieben nach Monat, Kundin und Kunde oder Anlass sortieren und verlieren somit nicht den Überblick über Ihre Rechnungen und Dokumente. Besonders für Selbstständige kann dies von Vorteil sein, wenn sie das Finanzamt um einen Nachweis eines Belegs oder Dokumentes fragt. Können Sie den Nachweis nicht erbringen, drohen im schlimmsten Fall hohe Bußgelder. Wenn Sie von Anfang an alle wichtigen Unterlagen ordentlich sortieren und aufbewahren, sind Sie auf der sicheren Seite.

Inzwischen nehmen viele Programme Ihnen eine Menge Arbeit bei Ihrer Buchhaltung ab. Mit dem Qonto Online Geschäftskonto profitieren Sie von der direkten Integration von Ihrem Geschäftskonto und verschiedenen Programmen zur Buchhaltung sowie anderen Features wie Filterfunktionen, die Ordnung in Ihre Finanzen bringen. 

Die Nachfrage bestimmt das Angebot. Suchen Sie sich also eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater, die nicht weniger qualifiziert, aber dafür weniger gefragt sind.

Auch wenn die Steuerberaterin oder der Steuerberater Ihnen den Vorteil verschafft, dass Steuererklärungen für Unternehmen und Selbstständige später eingereicht werden können, liegt es in Ihrer Verantwortung, alle Dokumente rechtzeitig und vollständig zur Verfügung zu stellen. Nur bei rechtzeitiger Abgabe kann auch garantiert werden, dass Ihre Steuererklärung termingerecht eingereicht wird. 

Alternativ zur Steuerberaterin oder zum Steuerberater erstellen Lohnsteuervereine für einen gewissen Monatsbeitrag die Steuererklärung für Angestellte. Selbstständige und Freiberufler:innen sowie auch alle Gewerbetreibenden können dieses Angebot allerdings nicht nutzen.

Aber es gibt zahlreiche Tools für die Steuererklärung im Internet. Diese sind oft kostenpflichtig. Die Kosten können sich aber durchaus lohnen, da die Tools Ihnen dabei helfen, Steuern einzusparen. Für komplexere Fälle der Steuererklärung eignet sich Software für Steuererklärungen allerdings eher nicht.

Abschließend lässt sich sagen, dass jeder Selbstständige selbst entscheiden muss, ob die Kosten für eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater gut investiert sind. Steuerberater:innen können trotz der Kosten von großem Vorteil sein, Ihnen eine Menge Zeit und Ärger ersparen und Ihnen außerdem bei Fragen jederzeit zur Verfügung stehen. Darüber hinaus verlängert sich die Abgabefrist für Ihre Steuererklärung durch eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater um mehrere Monate. 

Bereits mit kleinen Schritten, die leicht in Ihren Alltag zu integrieren sind, können Sie den Aufwand und somit das Honorar für Ihre Steuerberaterin oder Ihren Steuerberater verringern. Da Steuernachzahlungen insbesondere durch Fehler in der Steuererklärung auf eigene Faust ärgerlich sind, lohnen sich Steuerberater:innen für die meisten Selbstständigen. Das Online Geschäftskonto von Qonto leistet ebenfalls gute Vorarbeit: Hier können Sie beispielsweise alle Ihre Belege digital abspeichern und eine Verknüpfung mit einem Buchhaltungsprogramm herstellen.