Selbstständig machen: 9 Schritte zum Start in die Selbstständigkeit

Selbstständig machen kann sich grundsätzlich eigentlich jeder. Selbst ohne eine innovative Geschäftsidee oder Startkapital bieten sich unendlich viele Möglichkeiten. Einen Masterplan für eine erfolgreiche Gründung gibt es leider nicht.

Wir zeigen Ihnen im folgenden Beitrag, wie Sie sich in neun einfachen Schritten selbstständig machen können, mit welchen Kosten Sie rechnen müssen und welche Voraussetzungen Sie mitbringen sollten.

Per Definition bedeutet Selbstständigkeit, dass eine Person ihre berufliche Tätigkeit unabhängig von einem Arbeitgebenden ausübt und auf eigene Verantwortung handelt.

Selbstständige bieten ihre Leistungen auf eigene Rechnung an. Sie sind nicht weisungsgebunden und erledigen ihre Arbeit im Auftrag ihrer Kundinnen und Kunden. Sie genießen die Freiheit, in Absprache mit ihrer Kundschaft selbst zu bestimmen, wann, wo und mit welchen Mitteln sie diesen Auftrag ausführen. Gleichzeitig tragen sie das alleinige unternehmerische Risiko und haften im Schadensfall.

Den Schritt in die Selbstständigkeit zu wagen, ist nicht nur eine Frage des Mutes, sondern auch des Wissens und der Vorbereitung. Damit Ihr Vorhaben von Erfolg gekrönt ist, sollten Sie einige Voraussetzungen erfüllen und bedenken.

Diese Anforderungen lassen sich in drei Kategorien unterteilen:

• Fachliche Voraussetzungen
• Persönliche Voraussetzungen
• Juristische Voraussetzungen

Grundsätzlich kann sich jede Person den Traum vom eigenen Unternehmen erfüllen. Dafür gibt es einige fachliche Anforderungen, die Sie für die Selbstständigkeit erfüllen sollten:

• Berufliche Qualifikationen: Um sich selbstständig zu machen, sollten Sie über fachliche Fähigkeiten verfügen, die mit Ihrer Geschäftsidee in Zusammenhang stehen. In einigen Berufsfeldern, wie im Gesundheits-, Rechts- oder Bildungswesen und insbesondere im Handwerk, müssen Sie diese durch entsprechende Abschlüsse vorweisen können.

• Kaufmännische und betriebswirtschaftliche Kenntnisse: Als Selbstständige Person sind Sie für den Einkauf, die Preiskalkulation, die Buchhaltung und die Steuern verantwortlich. Daher ist ein Grundwissen in diesen Bereichen unerlässlich. Sie können diese Kenntnisse in speziellen Seminaren oder Workshops erweitern oder auffrischen.

• Sprachkenntnisse: Für Geschäftsgründungen in Deutschland sind Deutschkenntnisse oftmals unabdingbar, da viele offizielle Dokumente nur auf Deutsch verfügbar sind und auch die Kommunikation mit Kundinnen und Kunden sowie Geschäftspartner:innen meist auf Deutsch erfolgt.

Zusätzlich zu den fachlichen Anforderungen sollten Sie auch einige persönliche Eigenschaften und Fähigkeiten mitbringen, um als Unternehmer:in erfolgreich zu sein:

• Persönliche Eignung: Fragen Sie sich, ob Sie bereit sind, der Kapitän Ihres eigenen Schiffes zu sein. Es kann hilfreich sein, einen Online-Test durchzuführen oder sich von Expert:innen beraten zu lassen.

• Ehrgeiz, Einsatzbereitschaft und Risikobereitschaft: Diese sind essenziell, um ein Unternehmen von Grund auf aufzubauen und durch Höhen und Tiefen zu führen.

• Belastbarkeit: Trotz einer großartigen Geschäftsidee und solider Finanzierung, wird nicht immer alles nach Plan verlaufen. Sie sollten in der Lage sein, Druck und Herausforderungen standzuhalten.

• Kommunikationsfähigkeiten: In Krisenzeiten, aber auch im alltäglichen Geschäftsleben, ist die Kommunikation mit Kundinnen und Kunden, Geschäftspartner:innen, Angestellten oder Geldgebenden von großer Bedeutung.

• Volljährigkeit: Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein.

• Kein Berufsverbot: Für den Beruf, in dem Sie sich selbstständig machen wollen, darf Ihnen kein Verbot auferlegt worden sein.

• Anmeldung der Tätigkeit: Vor Beginn Ihrer Selbstständigkeit müssen Sie Ihre Tätigkeit beim Gewerbe- oder Finanzamt anmelden.

• Geschäftskonto: Dieses ist bei einigen Unternehmensformen verpflichtend und unterstützt Sie dabei, Ihre Finanzen immer im Blick zu behalten. Ein Geschäftskonto mit integrierter Buchhaltung und einer Schnittstelle zu Ihrer Steuerberatung kann Ihnen insbesondere bei der Buchhaltung helfen.

• Europäisches Führungszeugnis (für EU-Bürger:innen): In einigen Berufen ist der Nachweis erforderlich, dass Sie nicht vorbestraft sind.

Die Gründung eines eigenen Unternehmens erfordert Mut, Entschlossenheit und eine Menge Vorbereitung. Doch wie starten Sie genau? Welche Schritte sind notwendig, um Ihre Vision in die Realität umzusetzen?

Im Folgenden führen wir Sie durch die neun grundlegenden Schritte, die Sie auf dem Weg in die Selbstständigkeit beachten sollten. Jeder Schritt hilft Ihnen dabei, Ihr Geschäftsmodell zu verfeinern, Risiken zu minimieren und sich auf ein erfolgreiches Unternehmertum vorzubereiten.

1. Geschäftsidee finden
2. Businessplan erstellen
3. Finanzierung klären
4. Rechtsform wählen
5. Unternehmensnamen finden
6. Geschäftskonto eröffnen
7. Gewerbe anmelden
8. Steuernummer beantragen
9. Versicherungen prüfen

Eine überzeugende Geschäftsidee zu finden, ist eine Herausforderung. Sie sollte:

• innovativ sein,
• ein Problem lösen und
• Kundinnen und Kunden Mehrwert bieten.

Dabei wird bewusster Konsum immer wichtiger: Verbraucher:innen erwarten einen verantwortungsvollen Umgang mit Ressourcen. Angebote sollten ethisch korrekt sein, sodass die Kundschaft sich gesellschaftlich und umweltbewusst wohlfühlt.

Datenschutz und Datensicherheit sind ebenso essenziell in Ihrer Selbstständigkeit.

Die Anforderungen sind jedoch hoch: Es reicht nicht, nur eine Idee zu haben – sie müssen Ihre Geschäftsidee auch umsetzen können und es sollte ein Markt dafür vorhanden sein.

Wenn Sie Produkte und Dienstleistungen anbieten, die sowohl gesellschaftlichen als auch ökologischen Mehrwert bieten, stehen Ihre Chancen auf Erfolg gut. Stellen Sie sicher, dass Ihr Produkt zum Markt passt – beachten Sie den Product-Market-Fit.

Unabhängig davon, ob Sie Ihren Start in die Selbstständigkeit mit eigenen oder fremden Mitteln finanzieren wollen, sollten Sie einen gut durchdachten Businessplan erstellen. Je sorgfältiger Sie planen, desto solider ist die Grundlage, Ihr Vorhaben erfolgreich umzusetzen.

Ein fundierter Businessplan sollte dabei die folgenden Bestandteile enthalten:

• Finanzplan: Wie und wofür verwenden Sie Ihr Kapital?
• Finanzierungsplan: Woher bekommen Sie bestehendes und zukünftiges Kapital?
• Marktanalyse: Welcher Unternehmensstandort eignet sich? Wie ist die Kaufbereitschaft der Kundschaft?
• Wettbewerbsanalyse: Wie hoch ist die Konkurrenz in Ihrem gewählten Markt?

Der Finanzplan ist zentrales Element Ihres Businessplans, besonders wenn Sie Fremdfinanzierung benötigen. Er zeigt, ob sich die Firmengründung lohnt und welches Kapital für die Selbstständigkeit nötig ist. Er hilft zu bewerten, ob Sie Kredite zurückzahlen können und ermöglicht es, finanzielle Risiken frühzeitig zu erkennen.

Mit einem gut geplanten Businessplan suchen Sie Investor:innen für Ihre Geschäftsidee. Die passende Finanzierungsart hängt von Faktoren wie dem Verhältnis von Fremd- und Eigenkapital oder Ihrer Bereitschaft, Partner:innen und Investor:innen einzubinden, ab. Die Finanzierung muss stets zu Ihrem Geschäftsmodell, Ihrer finanziellen Lage und der Unternehmensphase passen.

Unter anderem stehen Ihnen die folgenden Finanzierungsmöglichkeiten zur Verfügung:

• Finanzierung durch Eigenkapital
• Darlehen und Kredite für Selbstständige
• Geld von Investor:innen
• Crowdfunding
• Gründungszuschuss

Sie suchen nach der passenden Finanzierung für Ihr Unternehmen? Mit der Qonto Ratenzahlung erhalten Sie sofort eine Finanzierung, um Ihre Rechnungen zu begleichen – und zahlen Sie diese später in 3 monatlichen Raten zurück.

Für den Start in die Selbstständigkeit können Sie zwischen zahlreichen Unternehmensformen für Ihr Unternehmen wählen. Grob werden sie unterteilt in:

• Einzelunternehmen
• Personengesellschaften
• Kapitalgesellschaften

Einzelunternehmen werden oft von Soloselbstständigen gegründet. Sie besitzen es komplett und haften vollumfänglich, auch mit ihrem Privatvermögen. Die Gründung ist kostengünstig und kann ohne oder mit beliebigem Stammkapital erfolgen.

Personengesellschaften benötigen mindestens zwei Beteiligte. Alle haften persönlich und uneingeschränkt mit ihrem Privatvermögen. Eine Kapitaleinlage ist möglich, aber nicht zwingend.

Kapitalgesellschaften fokussieren auf das eingebrachte Kapital. Sie trennen strikt Gesellschaft und Gesellschafter:innen. Mindestens zwei Beteiligte sind erforderlich. Eine Kapitaleinlage zwischen 1 und 50.000 € ist Pflicht. Die Haftung erfolgt über das Gesellschaftsvermögen.

Die Entscheidung für eine Rechtsform hat persönliche, finanzielle, steuerliche und rechtliche Folgen. Sie sollte daher gut überlegt sein – nicht nur im Hinblick auf die Gründung, sondern auch mit Blick in die Zukunft. Eine Unternehmensform, die zum Start Ihrer Selbstständigkeit genau richtig war, kann sich später aufgrund von Veränderungen im Unternehmen als nachteilig erweisen.

Sie möchten eine GmbH oder UG gründen? Unser Partner Recht 24/7 unterstützt Sie bei allen rechtlichen Schritten – 100 % digital, sicher und unbürokratisch. Qonto bietet außerdem ein unterstützendes Geschäftskonto für Ihre GmbH oder UG in Gründung an. Testen Sie es jetzt 30 Tage kostenlos!

Mit Ihrem Firmennamen, Markenname und Logo setzen Sie sich deutlich von Ihren Wettbewerber:innen ab. Gut gewählt, verschafft er Ihnen ein Alleinstellungsmerkmal am Markt und sichert Ihnen einen Wettbewerbsvorteil für Ihre Selbstständigkeit.

Denken Sie aber daran, Ihren Markennamen schützen zu lassen. Ansonsten fehlt Ihnen die rechtliche Grundlage, Wettbewerber:innen die Nutzung Ihres Namens zu untersagen oder sie auf Schadensersatz zu verklagen.

Für den wirksamen rechtlichen Schutz Ihres Firmennamens in Deutschland ist das Deutsche Patent und Markenamt (DPMA) zuständig. Ist Ihr Unternehmen international tätig, sollten Sie Ihren Firmennamen auch im Ausland schützen lassen.

Den Markenschutz innerhalb der EU, die sogenannte Unionsmarke, erhalten Sie beim Amt der Europäischen Union für geistiges Eigentum (European Union Intellectual Property Organization, kurz EUIPO).

Wenn Sie sich selbstständig machen, ist es ratsam, ein separates Geschäftskonto zu eröffnen. Dies hilft Ihnen dabei, geschäftliche und private Transaktionen sauber voneinander zu trennen. Ein Konto für Selbstständige erleichtert Ihnen nicht nur den Überblick über Ihre Einnahmen und Ausgaben, sondern wirkt auch professioneller gegenüber Kundinnen und Kunden sowie Geschäftspartner:innen.

Die meisten Banken und Online-Finanzdienstleister bieten spezielle Geschäftskonten mit unterschiedlichen Konditionen an. Vergleichen Sie die Angebote und entscheiden Sie sich für das Modell, das am besten zu Ihrem Geschäftsmodell passt.

Sie suchen noch nach dem passenden Konto für Ihr Business? Testen Sie Qonto kostenlos und eröffnen Sie ein Konto bereits ab 9 € pro Monat.

Bevor Sie mit Ihrer Tätigkeit starten, müssen Sie in den meisten Fällen beim zuständigen Amt ein Gewerbe anmelden. Der Gewerbeschein legitimiert Ihre unternehmerische Tätigkeit. Der Anmeldeprozess ist in der Regel unkompliziert: Sie füllen ein Formular aus, zahlen eine Gebühr und erhalten dann Ihren Gewerbeschein.

Informieren Sie sich vorab, welche Unterlagen Sie benötigen und ob für Ihre Geschäftstätigkeit besondere Genehmigungen notwendig sind.

Sobald Sie Ihr Gewerbe angemeldet haben, wird das Finanzamt automatisch auf Sie zukommen. Dennoch sollten Sie proaktiv vorgehen und eine Steuernummer für Ihre Selbstständigkeit beantragen.

Mit dieser Nummer führen Sie später Ihre Umsatz- und Einkommenssteuererklärungen durch. Sollten Sie Umsatzsteuer in Rechnungen ausweisen müssen, benötigen Sie zudem eine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer.

Selbstständigkeit bringt auch Risiken mit sich. Daher ist es wichtig, sich frühzeitig über notwendige Versicherungen zu informieren. Betrachten Sie sowohl Ihre persönlichen als auch geschäftlichen Risiken.

Eine Berufshaftpflichtversicherung kann beispielsweise vor finanziellen Schäden schützen, die durch berufliche Fehler entstehen. Eine Krankenversicherung ist in Deutschland Pflicht – überlegen Sie, ob Sie gesetzlich oder privat versichert sein möchten.

Zudem könnten je nach Geschäftsfeld weitere spezifische Versicherungen sinnvoll sein. Es empfiehlt sich, hierzu eine Beratung bei Versicherungsexpert:innen in Anspruch zu nehmen.

Es gibt viele unterschiedliche Szenarien, um sich selbstständig zu machen. Dazu gehören vorrangig die folgenden:

• Nebenberuflich selbstständig machen
• Selbstständig machen aus dem Studium
• Selbstständig machen aus der Arbeitslosigkeit
• Selbstständig machen aus der Beschäftigung

Viele entscheiden sich für den schrittweisen Einstieg in die Selbstständigkeit, indem sie sich nebenberuflich selbstständig machen. Dies hat Vorteile:

• Sie bleiben über Ihren Hauptarbeitgeber sozialversichert.
• Ein regelmäßiges Gehalt sorgt weiterhin für finanzielle Stabilität.
• Sie haben die Möglichkeit, Ihre Geschäftsidee in Ruhe zu entwickeln.
• Oftmals ist weniger Startkapital notwendig.

Jedoch sollten einige Punkte beachtet werden: Es ist wichtig, den Hauptarbeitgeber über die Gründungspläne zu informieren. Das Gehalt aus der Festanstellung sollte den Hauptanteil des Einkommens darstellen, um nicht die Sozialversicherungsbeiträge selbst tragen zu müssen. Eine Abstimmung mit der Krankenkasse bezüglich der Einkommensverhältnisse ist ebenfalls ratsam.

Eine Selbstständigkeit während des Studiums wird ähnlich wie eine nebenberufliche Gründung betrachtet, da das Studium als Hauptbeschäftigung gilt. Es ist wichtig, die Krankenkasse über die Unternehmensgründung zu informieren und sicherzustellen, dass man während der Vorlesungszeit nicht mehr als 20 Stunden pro Woche arbeitet, um den Studentenstatus nicht zu verlieren.

Für Arbeitslose besteht die Möglichkeit, durch die Gründung eines eigenen Unternehmens wieder ins Berufsleben einzusteigen. Sie können hierfür den Gründerzuschuss in Anspruch nehmen. Um diesen zu erhalten, müssen mehrere Bedingungen erfüllt sein:

• Bezug von Arbeitslosengeld I
• Bei Gründung noch mindestens 150 Tage Anspruch auf ALG I
• Vorlage eines Businessplans
• Ein positives Gutachten zur Geschäftsidee
• Nachweis entsprechender Qualifikationen

Bei Bewilligung des Zuschusses gibt es bis zu 15 Monate finanzielle Unterstützung.

Wenn man sich aus einem Angestelltenverhältnis selbstständig macht, gibt es insbesondere in den Bereichen Steuern und Versicherungen Veränderungen. Anstelle der Lohnsteuer fallen je nach Unternehmensform Einkommensteuer oder Körperschaftsteuer an. Zudem müssen Selbstständige verschiedene Steuern zahlen, wie etwa

• Umsatzsteuer
• Gewerbesteuer
• Lohnsteuer

Die genauen Steuerarten und mögliche Ausnahmen, wie die Kleinunternehmerregelung, hängen von der Rechtsform ab. In puncto Versicherung sind Selbstständige für ihren eigenen Schutz verantwortlich und müssen Entscheidungen zur Kranken- und Rentenversicherung treffen.

Bevor Sie den Weg in die Selbstständigkeit einschlagen, sollten Sie eine klare Vorstellung davon haben, welche Kosten auf Sie zukommen könnten. Die anfänglichen und laufenden Kosten variieren je nach Geschäftstyp und Branche.

Hier eine exemplarische Übersicht möglicher Kostenpunkte:

Die tatsächlichen Kosten können je nach Geschäftsmodell und individuellen Anforderungen stark variieren. Es ist daher empfehlenswert, einen detaillierten Businessplan zu erstellen und gegebenenfalls Expertenrat einzuholen.

Sie suchen nach der passenden Finanzierung für Ihr Unternehmen? Bei Qonto finden Sie zahlreiche Angebote zu exklusiven Konditionen.

Die Selbstständigkeit bietet eine Vielzahl von Chancen, bringt jedoch auch Herausforderungen mit sich. Auf der einen Seite stehen die Freiheiten, die mit der Unabhängigkeit einhergehen, und das Prestige, das man als Unternehmer:in genießt.

Auf der anderen Seite muss man mit einem unsicheren Einkommen, fehlenden geregelten Arbeitszeiten und weiteren Verantwortlichkeiten zurechtkommen. Es gilt, beide Seiten abzuwägen und sich gut auf die Herausforderungen der Selbstständigkeit vorzubereiten.

Im Folgenden haben wir die Vor- und Nachteile der Selbstständigkeit übersichtlich dargestellt.

Der KfW-Gründungsmonitor 2018 zeigte, dass nach nur einem Jahr bereits 14 % aller neuen Gründungen nicht mehr existieren. Und wenn Sie den Fokus auf Start-ups in Deutschland legen, wird das Bild noch düsterer.

Fast 70 % aller Start-ups müssen in den ersten drei Jahren ihre Pforten schließen. Verschiedene Erhebungen bestätigen sogar, dass zwischen 70 und 80 % aller Start-ups in diesem Zeitraum den Geschäftsbetrieb aufgeben.

Die Gründe für dieses Scheitern sind vielfältig, darunter:

• fehlender Marktbedarf
• schlechte Geschäftsplanung und -ausführung
• fehlendes Fachwissen
• Mangelnde Erfahrung der Gründer:innen

Auch nach den ersten drei Jahren ist der Weg für viele junge Unternehmen steinig, wobei einige Insolvenz anmelden oder aus anderen Gründen ihre Geschäftstätigkeit einstellen. Es ist daher von zentraler Bedeutung, sich gut auf die Herausforderungen der Selbstständigkeit vorzubereiten und sich über die Risiken im Klaren zu sein.