Steuererklärung-Software: So finden Sie das passende Steuerprogramm

Die Steuererklärung ist für viele Unternehmer:innen und Selbstständige ein zeitintensives Thema. Mit der passenden Steuererklärung-Software lassen sich Abläufe vereinfachen, Fehler reduzieren und Bearbeitungszeiten deutlich verkürzen. Inzwischen gibt es eine Vielzahl an Steuer-Apps und -Programmen, die unterschiedliche Funktionen und Preismodelle anbieten.

Doch worauf sollten Sie achten und welche Lösungen passen am besten zu Ihrem Bedarf? Im Folgenden finden Sie die wichtigsten Informationen zu Funktionen, Vorzügen und Anbietern im Überblick.

Software für die Steuererklärung gibt es mittlerweile mehr als genug am Markt. Doch um genau die passende für Ihre Bedürfnisse zu finden, sollten Sie Ihre Unternehmensgröße sowie die rechtlichen Anforderungen an Ihre Buchhaltung und Steuererklärung betrachten.

Zu den führenden Anbietern von Steuererklärung-Software zählen:

• Qonto
• Check24 Steuer
• Zasta
• SteuerGo
• Lohnsteuer kompakt
• Steuerbot
• Smartsteuer
• Taxfix
• Lexware Office

Qonto ist eine moderne Banking- und Buchhaltungsplattform, die speziell für Freiberufler:innen, Selbstständige und Unternehmen entwickelt wurde. Sie unterstützt verschiedenste Unternehmensformen von Einzelunternehmen bis zur AG und bietet viele integrierte Tools für die Steuerorganisation.

Obwohl Qonto im dem Sinne keine klassische Steuersoftware ist, bietet es eine integrierte Lösung für die Steuererklärung für Freiberufler:innen, Selbstständige und Unternehmen – etwa per DATEV-Schnittstelle oder Integrationen mit Partnern wie Lexware Office oder sevdesk.

• Bewertung: 4,8
• Preis: ab 9 € / Monat
• Testversion: 30 Tage
• Eignung: Freiberufler:innen, Einzelunternehmen, GbR, eGbR, KG, KGaA, OHG, UG, gUG, UG & Co. KG, GmbH, gGmbH, GmbH & Co. KG, GmbH & Co. OHG, AG, AG & Co. KG, AG & Co. OHG, e.K., PartG

Check24 Steuer bietet eine kostenlose Online-Steuererklärung speziell für Privatpersonen und Arbeitnehmer:innen an. Die Anwendung ist besonders einsteigerfreundlich und ermöglicht eine einfache Abwicklung der Steuererklärung ohne Vorkenntnisse.

• Bewertung: 4,8
• Preis: kostenlos
• Testversion: nein
• Eignung: Privatpersonen, Arbeitnehmer:innen

Zasta ist eine digitale Steuerplattform, die die Steuererklärung mit Hilfe von Steuerberater:innen abwickelt. Sie richtet sich vor allem an Privatpersonen, aber auch an Selbstständige und Freiberufler:innen, die ihre Steuererklärung auslagern möchten.

• Bewertung: 4,7
• Preis: individuell
• Testversion: nein
• Eignung: Privatpersonen, Freiberufler:innen (über Steuerberater:innen), Selbstständige (über Steuerberater:innen)

SteuerGo ermöglicht unkomplizierte Online-Steuererklärungen für Privatpersonen, Freiberufler:innen und Selbstständige. Die Software ist besonders für Nutzer:innen geeignet, die ihre Steuererklärung selbst erledigen möchten, und bietet eine übersichtliche Benutzeroberfläche.

• Bewertung: 4,7
• Preis: 34,95 €
• Testversion: nein
• Eignung: Privatpersonen, Freiberufler:innen, Selbstständige

Lohnsteuer kompakt richtet sich an Privatpersonen und Arbeitnehmer:innen, eignet sich aber auch für einfache steuerliche Situationen von Freiberufler:innen und Selbstständigen. Die Software ist einfach zu bedienen und unterstützt bei der Steuererklärung Schritt für Schritt.

• Bewertung: 4,7
• Preis: ab 34,95 €
• Testversion: nein
• Eignung: Privatpersonen, Arbeitnehmer:innen, Freiberufler:innen, Selbstständige

Steuerbot ist eine intuitive Steuer-App, die durch einen Chatbot geführt wird. Sie ist besonders für Angestellte, Student:innen und Auszubildende geeignet, kann aber auch von einfachen Freiberufler:innen und Selbstständigen genutzt werden.

• Bewertung: 4,6
• Preis: 39,99 €
• Testversion: nein
• Eignung: Privatpersonen, Angestellte, Student:innen, Auszubildende, Freiberufler:innen, Selbstständige

Smartsteuer ist eine vielseitige Online-Steuersoftware für Privatpersonen, Selbstständige, Freiberufler:innen und kleine Unternehmen. Die Anwendung ist leicht verständlich und bietet eine Demo-Version zum Testen.

• Bewertung: 4,4
• Preis: 39,99 €
• Testversion: Demo
• Eignung: Privatpersonen, Freiberufler:innen, Selbstständige, Gewerbetreibende, kleine Unternehmen, Einzelunternehmer:innen

Taxfix ist eine App-basierte Steuersoftware, die vor allem auf Einfachheit für Privatpersonen, Angestellte und Studierende setzt. Für Selbstständige und Freiberufler:innen ist die Nutzung auf einfache Fälle beschränkt.

• Bewertung: 4,3
• Preis: ab 39,99 €
• Testversion: nein
• Eignung: Privatpersonen, Angestellte, Beamt:innen, Student:innen, Rentner:innen, Selbstständige, Freiberufler:innen

Lexware Office bietet umfangreiche Lösungen für die Steuer und Buchhaltung – speziell für Freiberufler:innen, Selbstständige und kleine Unternehmen. Es eignet sich für Einzelunternehmen und KMU und bietet eine 30-tägige Testphase.

• Bewertung: 3,9
• Preis: ab 7,90 €
• Testversion: 30 Tage
• Eignung: Privatpersonen, Freiberufler:innen, Selbstständige, kleine Unternehmen (insb. Einzelunternehmen, KMU)

Die meisten Steuererklärungssoftwares sind darauf ausgelegt, dass Sie Ihre Steuererklärung selbst erstellen, oft mit Fragenögen und Eingabemasken. Das funktioniert gut bei einfachen Fällen, wird aber schnell aufwendig, sobald Ihre Struktur komplexer wird. 

Anbieter wie Integral verfolgen dabei einen anderen Ansatz. Integral bietet eine Kombination aus digitaler Plattform und echter Steuerberatung. Das bedeutet: Sie müssen ihre Steuererklärung nicht selbst erstellen, sondern diese wird für sie komplett übernommen.

Eine Steuererklärung-Software übernimmt viele Arbeitsschritte, doch noch effizienter wird es, wenn Buchhaltung und Banking von Anfang an an einem Ort zusammenlaufen. Qonto bietet dafür ein All-in-One-Geschäftskonto mit integrierten Buchhaltungsfunktionen.

Die Vorteile:

• Direkte Verbindung: Verknüpfen Sie Ihr Firmenkonto und die Buchhaltung in nur wenigen Klicks.

• Breite Kompatibilität: Dank EBICS-Schnittstelle ist Qonto mit über 80 Buchhaltungstools kompatibel.

• Belegmanagement: Belege lassen sich digital hochladen, automatisch zuordnen und zentral speichern.

• Datenexport: Alle Finanzdaten können unkompliziert an Steuer-Apps oder Steuerberater:innen übergeben werden.

So haben Sie Ihre Finanzen, Belege und Steuerdaten jederzeit zentral im Blick und sparen sich den Mehraufwand, Daten zwischen verschiedenen Systemen zu übertragen.

Unter einer Steuererklärung-Software versteht man ein digitales Programm oder eine App, die Nutzer:innen bei der Erstellung und Abgabe der Steuererklärung unterstützt. Sie führt Schritt für Schritt durch die notwendigen Angaben, übernimmt Berechnungen automatisch und prüft die Daten auf Plausibilität.

Im Gegensatz zu den Papierformularen oder der direkten Eingabe über ELSTER, bietet eine Steuer-App eine benutzerfreundliche Oberfläche, Hilfestellungen und teilweise auch Optimierungsvorschläge. Dadurch können auch Personen ohne tiefes Steuerwissen ihre Steuererklärung effizient und korrekt erledigen.

Für Selbstständige und Unternehmer:innen ist die Steuererklärung oft komplexer als für Privatpersonen. Steuererklärung-Software reduziert den Aufwand, senkt das Fehlerrisiko und hilft, steuerliche Vorteile voll auszuschöpfen.

Konkrete Vorteile im Überblick:

• Zeitersparnis im Arbeitsalltag: Wiederkehrende Angaben wie Stammdaten oder Vorjahreswerte werden automatisch übernommen.

• Fehlervermeidung: Plausibilitätsprüfungen reduzieren das Risiko falscher Angaben bei Umsatzsteuer, Betriebsausgaben oder Vorsteuerabzug.

• Bedienfreundlichkeit: Schritt-für-Schritt-Assistenten führen auch durch unternehmensspezifische Themen wie Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR) oder Bilanz.

• Optimierungspotenzial: Hinweise zu Betriebsausgaben und Abschreibungen helfen, steuerliche Vorteile vollständig auszuschöpfen.

• Digitale Belegverwaltung: Belege können hochgeladen, automatisch zugeordnet und direkt mit der Steuererklärung verknüpft werden.

• Integration: Viele Steuer-Apps bieten Schnittstellen zu Banking- oder Buchhaltungslösungen, sodass Daten nicht doppelt erfasst werden müssen.

Damit wird die Steuererklärung nicht nur schneller erledigt, sondern auch transparenter und weniger fehleranfällig – ein klarer Vorteil für Unternehmer:innen, die ihre Zeit effizient einsetzen müssen.

Eine Steuer-App ist nur dann sinnvoll, wenn sie die wichtigsten steuerlichen Prozesse digital abbildet von der EÜR bis zur ELSTER-Übermittlung. Entscheidend sind Funktionen, die über reine Dateneingabe hinausgehen:

• EÜR- und Bilanzmodule für unterschiedliche Unternehmensformen

• Umsatzsteuer-Voranmeldung mit direkter Übertragung ans Finanzamt

• ELSTER-Schnittstelle zur digitalen Abgabe der Steuererklärung

• Belegimport durch Upload oder Scan, automatische Zuordnung zu Buchungen

• Datenintegration via EBICS und Anbindung an über 80 Buchhaltungssysteme

• Mehrbenutzerzugang, um auch Mitarbeitende einzubinden

• Regelmäßige Updates bei Änderungen im Steuerrecht

• Exportformate für DATEV, Lexware oder andere Buchhaltungsprogramme

Damit wird die Steuererklärung-Software zur technischen Grundlage für eine rechtssichere und effiziente Steuererklärung.

Die Preise für Steuerprogramme bewegen sich meist zwischen 10,99 € und 39,99 €. Entscheidend ist jedoch weniger der reine Betrag, sondern das Preismodell.

Ein klassisches Modell ist die Jahreslizenz, die einmalig bezahlt wird. Besonders im Abo wird sie oft günstiger angeboten, sodass sich die Kosten über mehrere Jahre stabil halten. Der Vorteil: Sie bleiben bei derselben Benutzeroberfläche und müssen sich nicht jedes Jahr umstellen.

Daneben gibt es erfolgsabhängige Modelle, wie sie etwa Taxfix oder Steuerbot anbieten. Hier zahlen Nutzer:innen erst, wenn der Steuerbescheid vorliegt. Zusätzlich zur Gebühr wird ein prozentualer Anteil der Erstattung fällig. Für manche lohnt sich das, für andere kann es schnell teurer werden.

Ein dritter Faktor ist die Anzahl der Steuererklärungen pro Lizenz. Während die meisten Steuerprogramme auf eine Erklärung pro Jahr ausgelegt sind, erlauben Anbieter wie Smartsteuer oder Taxman bis zu fünf. Quicksteuer ermöglicht immerhin drei.

Neben kostenpflichtigen Steuer-Apps stehen auch andere Möglichkeiten zur Verfügung. Die wichtigste Alternative ist Mein ELSTER, das offizielle Portal der Finanzverwaltung. Es ist die einzige vollständig kostenlose Lösung.

Allerdings erfordert Mein ELSTER ein gewisses Maß an steuerlichem Fachwissen. Die Eingabeformulare sind wenig intuitiv, die Hilfetexte knapp und Fachsprache kann für Laien schnell verwirrend wirken. Wer seine Steuererklärung ohne Vorkenntnisse erstellen möchte, stößt hier oft an Grenzen.

Unterm Strich sind kostenpflichtige Programme für viele Nutzer:innen sinnvoller, da sie nicht nur einfacher zu bedienen sind, sondern auch helfen können, steuerliche Vorteile konsequent auszuschöpfen. Gleichzeitig gibt es am Markt Anbieter mit einem guten Preis-Leistungs-Verhältnis, sodass auch kleinere Budgets von den Vorteilen einer professionellen Lösung profitieren können.