Haben Sie schon mal den ganzen Nachmittag damit verbracht, mühsam eine Überweisung nach der anderen zu erstellen und abzuschicken? Haben Sie schon mal etwas von Sammelüberweisungen gehört?
Falls nicht: Wir helfen Ihnen auf die Sprünge, was es mit dieser Funktion auf sich hat und welche Vorteile sie mit sich bringt.
Eine Sammelüberweisung ist eine Transaktion, die mehrere einzelne Überweisungen umfasst und diese in nur einem Auftrag versendet – bei Qonto sogar bis zu 400 auf einmal.
Viele Finanzinstitute bieten zudem die Funktion der Echtzeit-Sammelüberweisung an. Hierbei werden gesammelte Zahlungen meist innerhalb weniger Sekunden ausgeführt.
Wie sich sich vielleicht bereits denken können, profitieren Sie bei Sammelüberweisungen von diversen Vorteilen.
Zum einen sorgen Sammelüberweisungen zu weniger manuellem Aufwand, da Sie einzelne Einzelaufträge zusammenfassen und quasi in einem Rutsch abhaken können. Wenn Sie diese gesammelten Zahlungen dann noch automatisieren, können Sie beispielsweise ein effektives Modell für monatliche Gehaltszahlungen aufbauen.
Mit weniger Aufwand gehen auch wertvolle Zeiteinsparungen einher. Besonders für Selbstständige und Freiberufler:innen sorgt diese Extrazeit dank gesammelten Zahlungen dafür, dass sie sich auf das Wesentliche im unternehmerischen Alltag konzentrieren können.
Sammelüberweisungen können zudem dazu beitragen, Gebühren zu reduzieren und Kosten zu senken. Wenn Sie bei Ihrem Finanzinstitut beispielsweise für jede Überweisungen Gebühren zahlen müssen, kann eine Sammelüberweisung ein praktisches Instrument sein, um diese Kosten zu reduzieren. Besonders bei Auslandsüberweisungen ist das eine gängige Praxis.
Wenn Sie Echtzeit-Sammelüberweisungen verwenden, die innerhalb von Sekunden abgewickelt und auf Ihrem Konto abgebildet werden, können Sie direkt sehen, wie Ihre neue finanzielle Situation ist. Dies bietet Ihnen wertvolle Vorteile für die Liquiditätsplanung.
Beschleunigen Sie Ihr Online Banking und vereinfachen Sie Ihren Geschäftsalltag, sowohl in Deutschland als auch weltweit – mit den effizienten Zahlungsmethoden von Qonto. Eröffnen Sie Ihr Geschäftskonto online in wenigen Minuten und testen Sie es 30 Tage kostenlos.
Klemens Witte
Gründer & CEO von GreenHomeNow
Ganz einfach: Immer, wenn Sie wollen. Alles hängt davon ab, wofür Sie die Funktion nutzen wollen. Wir zeigen Ihnen, wofür unsere Nutzer die Sammelüberweisung typischerweise verwenden:
Je nach Ihrem Tätigkeitsfeld haben Sie vielleicht viele Überweisungen an Zulieferer zu bewältigen. Einige unserer Nutzerinnen und Nutzer haben eine Lösung gefunden, um sich die Verwaltung und die Bezahlung ihrer Rechnungen zu vereinfachen, ohne allzu viel Zeit dafür aufzubringen.
Ihre Mitarbeitenden sind heute besonders gut gelaunt – Weniger erfreut wird Ihre verantwortliche Person für Abrechnungen sein. Bankverbindungen von neuen Mitarbeitenden und alle Gehälter müssen einzeln abgetippt werden. Egal, ob Ihr Team aus fünf oder zehn Mitarbeitern besteht – Gehaltsabrechnungen und Überweisungen fressen Zeit und erfordern Sorgfalt.
Wenn Sie mit einem Tool zur digitalen Lohnabrechnung und Personalverwaltung arbeiten, können Sie dieses in Ihre Qonto App integrieren. Über eine XML-Datei exportieren Sie einfach alle Informationen, die Sie zur Bezahlung Ihrer Mitarbeiter benötigen: Vorname, Nachname, Gehaltsabrechnung, Betrag und IBAN. Qonto speist diese Informationen ein – und Ihre Überweisungen sind in wenigen Klicks erledigt!
Die Funktion der Sammelüberweisung ist nicht nur für die Bezahlung Ihrer Mitarbeitenden und Lieferanten gedacht. Sie ist auch in vielen anderen Fällen nützlich. Sie können immer dann gesammelt überweisen, wenn Ihnen die Eingabe von Überweisungen schlicht zu lange dauert.
Für den XML-Export, den Sie für die Sammelüberweisung brauchen, ist nicht unbedingt eine spezielles Verwaltungstool nötig. Einige unserer Nutzer und Nutzerinnen erstellen die Datei selbst:
Die klassische Sammelüberweisung nimmt je nach Bank in der Regel einen Werktag in Anspruch, um auf dem Konto der Empfängerinnen und Empfänger einzugehen. Wenn Sie sicherstellen möchten, dass eine gesammelte Transaktion am selben Tag noch eingeht, müssen Sie diese meist bis zu einem bestimmten Zeitpunkt überwiesen haben.
Wie bereits erwähnt, wird diese Problematik mit Echtzeit-Sammelüberweisungen hinfällig; Hier ist das Geld in nur wenigen Sekunden auf dem Konto der empfangenden Personen.
Bei Qonto verfügen Sie in Abhängigkeit vom jeweiligen Preis- und Kontoplan über ein fixes Kontingent an Überweisungen pro Monat, in dem die Transaktionen für Sie umsonst sind. Sollten Sie diese Grenze überschreiten, können Sie mehr Kapazitäten hinzubuchen oder zum nächsthöheren Tarif upgraden.
(Sammel-) Überweisungen zwischen Qonto Konten können Sie unbegrenzt und stets kostenfrei tätigen.
Im Grunde gibt es nur wenige Argumente, die gegen eine Sammelüberweisung sprechen.
Zum einen werden Sammelüberweisungen nicht von jeder Bank oder jedem Finanzinstitut unterstützt.
Des Weiteren können sie die Zuordnung von einzelnen Buchungen erschweren, da gesammelte Transaktionen als Summe gebucht und die Buchungsposten durch eine Sammelüberweisung schwerer zu trennen sind.
Schon gewusst?
Sie benötigen einen guten Überblick über all Ihre Transaktionen? Mit dem Qonto Dashboard können Sie nun alle Ihre Konten sicher miteinander verbinden und so jederzeit den Überblick über Ihre Finanzen behalten. In unserer Video-Anleitung erklären wir Ihnen Schritt für Schritt, wie die neuen Anwendungen funktionieren.
Tipp: Ihren BIC/SWIFT-Code finden Sie ganz einfach mit unserem SWIFT-Finder oder SWIFT-Checker Tool.
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