Für viele Selbstständige ist eine Steuerberatung eine wertvolle Unterstützung. Diese Leistungen sind allerdings auch mit Kosten verbunden, die vorab genau abgeschätzt werden sollten. Ob sich eine professionelle Steuerberatung für Sie lohnt, hängt von der Rechtsform Ihres Unternehmens und Ihrem Budget ab.
Mehr rund um die Kosten und Vorteile einer Steuerberatung erfahren Sie im folgenden Artikel.
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Die Buchhaltung ist für jedes Unternehmen verpflichtend. Während größere Unternehmen meist eigene Buchhalterinnen und Buchhalter mit der Aufgabe beauftragen, kommen gerade kleinere Betriebe an ihre Grenzen.
Schließlich müssen alle Dokumente und Belege ordnungsgemäß abgelegt, aufbereitet und archiviert werden. Das kostet nicht nur eine Menge Zeit, sondern kann auch oftmals kompliziert sein. Wer da nicht ein wenig Fachwissen mitbringt, riskiert, Fehler in der Buchführung zu haben. Hilfreich kann hier digitales Belegmanagement sein.
Wer die Buchhaltung einer Steuerberatung überlässt, ist ebenfalls auf der sicheren Seite. Sie übernimmt die chronologische und lückenlose Dokumentation der Belege und bringt zudem so viel Expertise mit, dass sie Sie direkt steuerlich beraten kann. Da die Buchhaltung Kosten verursacht, ist genau abzuwägen, wie viel man dem Steuerberater oder der Steuerberaterin überlassen möchte und was man lieber selbst macht.
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Für jede selbstständige Person bedeutet Zeit bares Geld. Je mehr Zeit Sie also nicht in Ihr Kerngeschäft investieren, desto weniger Aufträge können Sie bearbeiten.
Die Buchhaltung kann sehr zeitintensiv sein. Dann kommt es auch noch darauf an, ob Sie der Buchführungspflicht unterliegen. Hierbei werden alle Geschäftsprozesse doppelt gebucht. Das bedeutet noch mehr Aufwand.
Sie unterliegen der Buchführungspflicht, wenn Sie mit Ihrem Unternehmen im Handelsregister eingetragen sind, einen Jahresumsatz von mindestens 600.000 € erzielen oder einen Gewinn von 60.000 € oder mehr verbuchen.
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Das deutsche Steuerrecht ist kompliziert und undurchsichtig. Zudem kann sich die Gesetzgebung stetig ändern. Wenn Sie dann nicht auf dem Laufenden bleiben, können Steueränderungen einfach an Ihnen vorbeigehen.
Die Buchhaltung einem Steuerberater oder einer Steuerberaterin zu überlassen, hat den Vorteil, dass er oder sie mit der aktuellen Gesetzgebung vertraut ist und somit das Beste aus Ihren Finanzen herausholen kann.
Belege einscannen, aufbereiten, dokumentieren, lückenlos ablegen und chronologisch archivieren – Fehler sind dabei keine Seltenheit. Doch eine nicht ordnungsgemäße Buchführung nach GoBD kann im Zweifel hohe Steuernachzahlung mit sich bringen und Sie in Erklärungsnot beim Jahresabschluss bringen.
Die Buchhaltung über eine Steuerberatung ist natürlich nicht umsonst. Hier müssen Sie genau abwägen, ob es sich für Ihr Unternehmen lohnt, diese auszulagern. Gerade bei Gründerinnen und Gründern sind die Einnahmen noch begrenzt und die Geschäftsprozesse überschaubar. Eine gute Steuerberatung, die einem bei Fragen rund um die Selbstständigkeit zur Seite steht, ist allerdings immer zu empfehlen.
Die Höhe der Kosten richtet sich danach, welche Leistungen der Steuerberater erbringen soll. Diese sind nach dem geltenden Gebührenrahmen zu ermitteln, wobei die vollen Gebühren nach der Steuervergütungsverordnung eingesetzt werden können. Grundsätzlich hat der Betrieb in Bezug auf die Buchführung und Buchhaltung fünf Wahlmöglichkeiten.
In diesem Fall übernimmt die Steuerfachkraft als alle anfallenden Aufgaben der Buchführung (von der vorbereitenden Buchhaltung bis zur Jahresbilanz), nebst dem Kontieren der Belege. Das Erstellen der Umsatzsteuer-Voranmeldungen ist ebenfalls bereits darin enthalten. Dafür darf dieser pro Monat zwischen 2/10 bis 12/10 einer vollen Gebühr berechnen. Was das kostet, kann man der betreffenden Tabelle (StBVV) entnehmen.
Unter der Kontierung der Belege ist zu verstehen, dass auf den Belegen ein Buchungsvermerk notiert wird. Das wird handschriftlich, ohne Datenverarbeitung erledigt. Deshalb ist in den Aufwendungen nicht die Erstellung der Umsatzsteuer-Voranmeldungen inbegriffen. Die Gebühr für die Kontierung von Belegen liegt dabei zwischen 1/10 bis 6/10.
In diesem Fall kontiert der Unternehmer diese im Zuge der vorbereitenden Buchhaltung selbst, während der Steuerberater die Eingabe und Verarbeitung online vornimmt. Hier werden Buchungssätze auf die richtigen Konten gebucht und dabei im Soll wie im Haben verzeichnet. Zum Tätigkeitsumfang gehört noch das Erstellen von Umsatzsteuer Voranmeldungen. Die Kosten betragen zwischen 1/10 bis 6/10.
Dabei wird die jeweilige Rechnung bereits im Betrieb kontiert und die Buchhaltung online, über ein EDV-System vorgenommen. Dem Steuerberater oder der Steuerberaterin werden diese Daten zugängig gemacht. Dieser wertet die Daten der Buchhaltung aus und übernimmt die Umsatzsteuer-Voranmeldungen. Ein Gebührenrahmen ab 1/20 bis 10/20 wird dafür veranschlagt.
Wenn der Steuerberater lediglich für die Überwachung der Buchhaltung zuständig ist, bedeutet das, dass dieser dabei dem Unternehmer die Kosten für die Überwachung pro Monat in Rechnung stellt. In diesen monatlichen Kosten sind die Gebühren für eventuelle Umsatzsteuer-Voranmeldungen aber nicht mehr enthalten. Der Gebührenrahmen liegt zwischen 1/10 bis 6/10.
Eine Steuerberaterin, die beispielsweise die Buchhaltung und die Kontierung von Rechnungen übernimmt, darf somit jeden Monat eine Gebühr zwischen 2/10 und 12/10 berechnen. Maßgeblich für die Berechnung ist wieder die Tabelle (Vergütungsverordnung für Steuerberater, Steuerbevollmächtigte und Steuerberatungsgesellschaften, Steuerberatervergütungsverordnung – StBVV).
Würde in dieser Beispielrechnung die Höhe der Einkünfte bei 40.000 € liegen, darf die Steuerberaterin für ihre Leistungen und gemäß der Tabelle, einfach zwischen 20,60 und 123,60 € verlangen. Üblich ist, dass eine Abrechnung mit einer Mittelgebühr ab 72,10 € genommen wird.
Die Buchhaltung von einer externen Buchhalterin oder einem externen Buchhalter verwalten zu lassen, kann für Unternehmen unter Umständen sinnvoll sein.
Durch die außenstehende Unterstützung in der Buchführung können sich Unternehmerinnen und Unternehmer besser auf ihr Kerngeschäft konzentrieren.
Achten Sie aber darauf, dass trotz der externen Verwaltung der Buchhaltung nichts an Transparenz verloren geht und klare Kommunikationsprozesse zwischen Buchhalter:in und Ihnen bestehen.
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