Liquiditätsplanung-Software: 19 Lösungen im Direktvergleich

Eine effiziente Liquiditätsplanung ist für den Erfolg eines Unternehmens unerlässlich. Während traditionelle Methoden wie Excel-Listen oft an ihre Grenzen stoßen, bietet spezialisierte Liquiditätsplanungssoftware tiefere Einblicke und verbesserte Prognosefähigkeiten. Doch wie findet man die passende Cashflow-Software?

Um Ihnen die Suche zu erleichtern, stellen wir Ihnen in diesem Beitrag 19 bekannte Lösungen im direkten Vergleich vor.

Die Verwendung von Excel für die Liquiditätsplanung kann aufgrund mangelnder Automatisierung und Integrationsfähigkeit kompliziert und fehleranfällig sein. Für eine effiziente Finanzplanung ist eine Software daher in der Regel die bessere Wahl.

Nachfolgend finden Sie verschiedene Lösungen im direkten Vergleich:

• Qonto
• Axonaut
• Commitly
• Float
• Board
• Agicap
• finban
• finway
• Helu
• QuickBooks
• Sage Intacct
• Planful
• Tidely
• Xero
• SAP Cash Management
• Prophix
• Cube
• Anaplan
• Nomentia

Qonto ist das führende Geschäftskonto in Europa und vereint digitale Ausgaben- und Spend-Management-Software, ein leistungsstarkes Cashflow-Tool sowie Kredite und Finanzierungsmöglichkeiten für das gesamte Finanzmanagement in einer App. Es verfügt außerdem über Funktionen für die Liquiditätsplanung sowie Möglichkeiten der unkomplizierten und sicheren Anbindung an andere Programme durch nahtlose Integrationen.

• Nutzerbewertung: 4,8 (Trustpilot)
• Preis: ab 9 € / Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 30 Tage
• Demo: ja
• Eignung: Einzelunternehmer:innen, Freiberufler:innen, GbR, GmbH, gGmbh, UG, gUG, AG, AG & Co KG, GmbH & Co. KG, AG & Co OHG, e.K., UG & Co. KG, OHG, GmbH & Co. OHG, KG, KGaA, PartG

Über 600.000 Unternehmen und Selbstständige vertrauen auf Qonto als ihre All-in-One-Lösung für Geschäftskonto, Banking und Ausgabenmanagement. Die intuitive Plattform vereinfacht nicht nur das tägliche Banking, sondern optimiert auch die gesamte Finanzverwaltung – von Zahlungsverkehr bis Rechnungsstellung und Krediten. Dank dieser effizienten Kombination und einem 7-Tage-Kundenservice wurde Qonto mehrfach von G2 ausgezeichnet.

Über die integrierte Banksynchronisation ist es bei Axonaut möglich, alle relevanten Daten in Echtzeit abzurufen. Das Tool lässt sich wahlweise auch in das bestehende Einnahmen- und Ausgabenmanagement integrieren.

• Bewertung: 4,8 (Trustpilot), 4,6 (Capterra)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: nein
• Demo: nein
• Eignung: Start-ups, KMU, größere Unternehmen

Commitly ist ein intuitives Finanzmanagement-Tool, das speziell für KMUs und Start-ups entwickelt wurde. Es ermöglicht Nutzer:innen, den Cashflows in Echtzeit zu verfolgen und Budgets effizient zu planen. Mit Commitly können Unternehmen ihre Finanzen transparent und zukunftsorientiert steuern.

• Bewertung: 4,6 (Capterra)
• Preis: ab 45,83 € / Monat (zzgl. MwSt)
• Testversion: 14 Tage
• Demo: ja
• Eignung: KMU, größere Unternehmen

Float setzt unter anderem auf visuelle Prognosen und ist dazu in der Lage, mögliche Risiken, zum Beispiel im Zusammenhang mit Investitionen oder Kundenbeziehungen, früh zu entdecken.

• Bewertung: 4,5 (Trustpilot), 4,8 (Capterra)
• Preis: ab 50 € / Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 14 Tage
• Demo: ja
• Eignung: KMU

Board bietet eine umfassende Plattform für Business Intelligence, Performance Management und Analysen, einschließlich leistungsstarker Funktionen für die Liquiditätsplanung. Es ermöglicht auch die Integration verschiedener Datenquellen.

• Bewertung: 4,5 (Capterra)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: nein
• Demo: ja
• Eignung: größere Unternehmen

Behalten Sie Ihren Cashflow stets im Blick und treffen Sie smarte Geschäftsentscheidungen. Mit der Cashflow-Lösung von Qonto können Sie Zahlungseingänge und -ausgänge genau überwachen und prognostizieren und sogar Mehrwertsteuer-Rückerstattungen schätzen lassen.

Agicap unterstützt Unternehmen im Cashflow Management. Die Software zeichnet sich durch benutzerfreundliche Dashboards aus. Für eine effiziente Finanzverwaltung lassen sich Agicap und Qonto nahtlos verbinden.

• Bewertung: 4,3 (Trustpilot), 4,3 (Capterra)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: ja
• Demo: ja
• Eignung: Start-ups, KMU, größere Unternehmen

Finban ist eine moderne Finanzsoftware mit Schwerpunkt auf automatisierter Buchhaltung und Finanzberichterstattung. Sie bietet Unternehmen Tools zur Vereinfachung ihrer Finanzprozesse, von der Rechnungsstellung bis zur Budgetierung.

• Bewertung: 4,6 (Capterra)
• Preis: ab 26,25 € / Monat (zzgl. MwSt)
• Testversion: 14 Tage
• Demo: Ja
• Eignung: Start-ups, KMU, größere Unternehmen

Finway ist eine innovative Plattform zur Automatisierung und Optimierung von Finanzprozessen in Unternehmen. Mit Funktionen wie Ausgabenverwaltung und Budgetkontrolle unterstützt finway Unternehmen dabei, ihre finanzielle Effizienz zu steigern.

• Bewertung: 4,2 (Capterra)
• Preis: ab 209 € / Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 14 Tage
• Demo: ja
• Eignung: Start-ups, KMU, größere Unternehmen

Für Unternehmen, die einen Echtzeit-Überblick über ihre finanzielle Leistung benötigen, bietet Helu ein fortschrittliches Finanzmanagement. Die Software kombiniert automatisierte Buchhaltung mit umfassender Finanzanalyse und unterstützt Unternehmen effektiv bei der Verwaltung und Optimierung ihrer Finanzen.

• Bewertung: 4,8 (Capterra)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: nein
• Demo: ja
• Eignung: Start-ups, KMU

QuickBooks ist eine der bekanntesten Buchhaltungssoftwarelösungen auf dem Markt und ideal für kleine und mittlere Unternehmen. Es bietet eine breite Palette von Funktionen, einschließlich Rechnungsstellung, Ausgabenverfolgung und Gehaltsabrechnung.

• Bewertung: 4,3 (Trustpilot), 4,5 (Capterra)
• Preis: ab 19 € / Monat (zzgl. MwSt)
• Testversion: ja
• Demo: ja
• Eignung: Start-ups, KMU

Sage Intacct ist eine cloudbasierte Finanzmanagementsoftware mit erweiterten Buchhaltungs- und Berichtsfunktionen. Sie wurde speziell für mittlere und große Unternehmen entwickelt, die komplexe Finanzprozesse und mehrdimensionale Berichte benötigen, um fundierte Geschäftsentscheidungen treffen zu können.

• Bewertung: 4,3 (Trustpilot), 4,3 (Capterra)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: ja
• Demo: ja
• Eignung: Start-ups, KMU, größere Unternehmen

Die Software von Planful erlaubt es Ihnen unter anderem, immer wieder Anpassungen an die aktuelle Marktdynamik vorzunehmen. Zudem können Sie Verbindungen zwischen Cashflow, Buchhaltung und Verkauf herstellen.

• Bewertung: 3,3 (Trustpilot), 4,3 (Capterra)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: nein
• Demo: ja
• Eignung: KMU

Um den Cashflow berechnen zu können, bietet Tidely eine leistungsstarke und benutzerfreundliche Softwarelösung für Unternehmen. Diese Plattform ermöglicht es, finanzielle Daten präzise zu analysieren und zukünftige Cashflows effektiv zu prognostizieren.

• Bewertung: 2,8 (Trustpilot), 4,6 (Capterra)
• Preis: ab 45 € / Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: nein
• Demo: ja
• Eignung: Start-ups, KMU

Um die Finanzverwaltung zu vereinfachen, bietet Xero eine umfassende Buchhaltungssoftware, die nahtlos mit Qonto integriert werden kann. Die Kombination von Xero und Qonto ermöglicht es kleinen und mittleren Unternehmen, ihre Finanzdaten in Echtzeit effizient zu verwalten.

• Bewertung: 3,7 (Trustpilot), 4,4 (Capterra)
• Preis: ab $ 29 / Monat
• Testversion: 30 Tage
• Demo: ja
• Eignung: Kleinunternehmen, Buchhalter:innen, Steuerberatungen

Mit dieser Lösung ist es möglich, Bankkonten- und Cashflow Management an einem Ort zu zentralisieren. Alle Daten werden über eine Cloud bereitgestellt. Gleichzeitig können Sie einzelne Details rund um Währungen erfassen.

• Bewertung: 2,3 (Trustpilot)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: nein
• Demo: ja
• Eignung: KMU, große Unternehmen

Bei Prophix können Sie unter anderem Planungs-, Prognose- und Reporting-Funktionen miteinander verbinden. Zudem haben Sie die Möglichkeit, die Dashboards und Analysen zu individualisieren und an Ihren Bedarf anzupassen.

• Bewertung: 4,6 (Capterra)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: nein
• Demo: ja
• Eignung: KMU

Die Cashflow-Software von Cube übernimmt Ihre Finanzdaten aus Tabellen und synchronisiert auf der Basis automatischer Abläufe. Aufgaben, die sich wiederholen, lassen sich als Standards festlegen und verwalten.

• Bewertung: 4,6 (Capterra)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: nein
• Demo: ja
• Eignung: KMU

Die Cashflow-Software bietet unter anderem Einblicke in die Bereiche Finanzen, Verkauf und HR und bietet somit die Möglichkeit, alle Daten rund um den Cashflow eines Unternehmens abzubilden. Auf ihrer Basis können Sie unterschiedliche Szenarien durchspielen, um Ihre Liquidität zu verbessern.

• Bewertung: 4,3 (Capterra)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: nein
• Demo: ja
• Eignung: alle Unternehmensgrößen

Bei Nomentia können Sie alle Cashflow-Daten an einer zentralen Stelle verwalten. Mithilfe individueller Filter können Sie einzelne Daten gezielt abrufen und auf Wunsch zusammenführen. Auf diese Weise lassen sich Cashflow-Prognosen auf jeder Ebene durchführen.

• Bewertung: n/a
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: nein
• Demo: ja
• Eignung: KMU

Die Liquiditätsplanung ist ein zentraler Aspekt des Cash Managements und zielt darauf ab, die Liquidität eines Unternehmens sicherzustellen.

Dabei werden Einnahmen und Ausgaben über einen bestimmten Zeitraum analysiert und prognostiziert, um sicherzustellen, dass genügend Bargeld oder liquide Mittel vorhanden sind, um Ausgaben zu stemmen, wie etwa:

• Löhne und Gehälter
• Lieferantenrechnungen
• Steuern
• andere Betriebsausgaben

Die Liquiditätsplanung hilft einem Unternehmen, finanzielle Engpässe zu vermeiden, den Cashflow effektiv zu steuern und die finanzielle Stabilität aufrechtzuerhalten.

Dieser Prozess wird häufig durch ein detailliertes Finanzreporting unterstützt, das wichtige Einblicke in die Finanzlage des Unternehmens bietet und die Grundlage für wirksame Entscheidungen im Bereich des Liquiditätsmanagements bildet.

Für Unternehmen jeder Größe ist eine effektive Liquiditätsplanung unerlässlich, um auf verschiedene Szenarien vorbereitet zu sein und das Vertrauen von Investor:innen, Banken und anderen Stakeholder zu stärken.

Digitale Liquiditätsplanungssoftware ist dabei ein Schlüsselinstrument. Sie ermöglichen nicht nur die genaue Berechnung und Überwachung des Cashflows, sondern bieten auch umfangreiche Funktionen und Vorteile:

• Überblick über den Cashflow als wesentliche Grundlage für die Finanzplanung.

• Zeitersparnis gegenüber manuellen Methoden durch automatisierte Berechnung.

• Präzise Liquiditätsvorschau und Risikosimulation.

• Professionelle Aufbereitung der Liquiditäts- und Cashflow-Daten für externe Stakeholder, wie Banken und Investor:innen.

• Fundiertere operative Entscheidungen durch detaillierte Cashflow-Analysen.

• Margen- und Preisanalysen im Kontext des Cashflows.

Die Tools der verschiedenen Anbieter unterscheiden sich zum Teil erheblich voneinander. Umso wichtiger ist es, sich im ersten Schritt mit den notwenigen Funktionen einer Liquiditätsplanung-Software auseinanderzusetzen.

Obwohl die Ansprüche der Nutzer:innen hier oft sehr individuell sind, gibt es einige Grundfunktionen und Extras, die sich so gut wie immer als nützlich erweisen oder – aufgrund gesetzlicher Vorgaben – unabdingbar sind.

Zu den essenziellen Funktionen gehören:

• Unkomplizierte Verbindung zur Buchhaltung

• Automatische Überwachung von Einnahmen und Ausgaben

• Simulation von unterschiedlichen Szenarien

• Setzen individueller Budgets für Kostenstellen

• Analysetools

Mit dem passenden Tool können Sie Ihre Cashflow-Planung optimieren. Aber welche Liquiditätsplanungssoftware ist die passende für Ihren ganz persönlichen Bedarf?

Mit Antworten auf die folgenden Fragen ist es möglich, die zur Verfügung stehende Auswahl ein wenig einzuschränken:

• Welche Cashflow-Planungssoftware passt zu meiner Unternehmensgröße?

• Mit wie vielen Nutzer:innen möchte ich die Cashflow-Software nutzen?

• Habe ich Interesse an einer Demo oder an einem Testzeitraum?

• Welche Funktionen sind mir wichtig?

• Möchte ich die Software in ein bestehendes System integrieren?

• Wie detailliert sollen die einzelnen Cash-Positionen aufgeführt werden?

Basierend auf den entsprechenden Überlegungen stellt es in der Regel kein Problem dar, ein Tool zu finden, das Sie – auf Basis automatisierter Vorgänge und Prognosen – im geschäftlichen Alltag entlastet.