Finanzsoftware 2024: Die 8 besten Anbieter für Banking, Budgetierung & Co.

Die Auswahl der richtigen Finanzsoftware ist entscheidend, um Ihre finanziellen Angelegenheiten effizient zu verwalten. So helfen Softwarelösungen Ihnen beispielsweise beim täglichen Banking, der Buchhaltung oder dem Ausgabenmanagement im Team.

Aber wie findet man die Software, die wirklich zu den eigenen Bedürfnissen passt? Schließlich sollte man seine Finanzen nicht leichtfertig verwalten und auf das richtige Programm bauen.

In diesem Beitrag bieten wir Ihnen deshalb einen tiefgehenden Einblick in die Welt der Finanztools. Wir stellen verschiedene Anbieter vor und analysieren ihre Produkte, die von simplen Budgetierungshilfen bis hin zu komplexen Banking-Lösungen reichen.

Finanzsoftware ist ein Sammelbegriff für Programme, die dazu dienen, finanzielle Prozesse zu verwalten, zu überwachen und zu analysieren. Diese Art von Software ist sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen unerlässlich, um ihre Finanzen effektiv zu managen.

Speziell für Unternehmen ist Finanzsoftware ein zentrales Werkzeug zur Steuerung ihrer Geschäftsaktivitäten. Sie umfasst Funktionen wie:

• Buchhaltung
• Rechnungsstellung
• Lohnbuchhaltung und Gehaltsabrechnungen
• Finanzreporting
• Vermögensverwaltung uvm.

Mit Hilfe dieser Software können Unternehmen ihre Finanzflüsse überwachen, die Einhaltung von Vorschriften sicherstellen, finanzielle Risiken managen und strategische Entscheidungen auf der Grundlage präziser Echtzeitdaten treffen.

Moderne Finanzsoftware bietet weit mehr als reine Buchhaltung. Sie reicht von Budgetplanung und Forecasting über Rechnungsverwaltung und Zahlungsabwicklung bis hin zu Finanzberichterstattung, Investitionsmanagement und Steuerberechnung.

Zu den gängigen Arten von Finanzsoftware zählen insbesondere:

• Ausgabenmanagementsoftware
• Buchhaltungssoftware
• Budgetierungs- und Prognosesoftware
• Software zum Finanzmanagement
• Investmentmanagementsoftware
• Steuersoftware
• ERP-Systeme

Diese Tools spielen eine entscheidende Rolle für ein effizientes Ausgabenmanagement. Sie unterstützen Unternehmen bei der Verfolgung, Kontrolle und Optimierung von Ausgaben. Dies umfasst Bereiche wie:

• Ausgabenüberwachung
• Genehmigung von Ausgabenanträgen
• Erstellung von Ausgabenberichten

Eine effiziente Ausgabenmanagement-Software ist für die Kontrolle der finanziellen Ausgaben und die Gewährleistung eines gesunden Cashflows von entscheidender Bedeutung.

Diese Programme helfen bei der Verwaltung von Finanztransaktionen, Bilanzierung, Gewinn- und Verlustrechnung, Buchhaltung und anderen buchhalterischen Aufgaben.

Beispiele sind Lexware Office, sevdesk oder Xero.

Diese Tools helfen bei der Erstellung und Überwachung von Budgets, der Finanzplanung und der Prognose zukünftiger finanzieller Bedingungen. Sie sind besonders nützlich für die langfristige Finanzplanung.

Diese Tools helfen bei der Erstellung von Finanzberichten wie Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnungen und Kapitalflussrechnungen. Sie sind wichtig für die interne und externe Finanzkommunikation.

Diese Art von Software wird verwendet, um Portfolios zu verwalten, Investitionsentscheidungen zu treffen und Marktanalysen durchzuführen. Sie ist häufig bei Vermögensverwalter:innen und Anlageberater:innen anzutreffen.

Programme, die bei der Berechnung und Einreichung von Steuererklärungen helfen. Sie sind sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Steuerpflichten nützlich.

Diese komplexen Systeme integrieren Finanzmanagementfunktionen mit anderen Geschäftsprozessen wie Beschaffung, Vertrieb und Personalverwaltung. Sie sind wichtig für große Unternehmen, die eine umfassende Integration verschiedener Geschäftsprozesse benötigen.

In der Welt der Finanzverwaltung gibt es eine Vielzahl von Programmen, die Unternehmen dabei helfen, ihre Buchhaltung, Lohn- und Gehaltsabrechnung und andere finanzielle Aufgaben effizient zu erledigen.

Im Folgenden stellen wir Ihnen acht verschiedene Anbieter von Management-Software vor, die Ihnen bei der Auswahl einer Lösung helfen sollen, die Ihren individuellen finanziellen Anforderungen gerecht wird:

• Qonto
• Agicap
• DATEV
• Lexware Office
• sevdesk
• Accountable
• Spendesk
• weclapp

Qonto bietet Nutzer:innen eine digitale All-in-one-Finanzmanagementlösung, die neben einem Geschäftskonto auch über erweiterte Funktionen und Analysetools für Banking, Buchhaltung, Ausgabenmanagement und Zahlungsverwaltung verfügt

Dabei richtet sich Qonto an Unternehmen in jeder Wachstumsphase und kann flexibel genutzt werden – beispielsweise, wenn Sie mit dem Basic Tarif starten und zu einem späteren Zeitpunkt zu Business wechseln möchten.

• Nutzerbewertung: 4,7 (Trustpilot)
• Preis: ab 9 € pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 30 Tage kostenlos
• Art: Finanzmanagement, Ausgabenmanagement, Buchhaltung, Budgetierung, Steuern (teilweise über Partnerintegrationen wie DATEV, Lexware Office etc.)

Das französische Fintech ist spezialisiert auf Liquiditätsmanagement und Cashflow-Prognosen. Agicap hilft Unternehmen, ihre Finanzströme besser zu überwachen und zu planen, um finanzielle Stabilität zu gewährleisten.

• Nutzerbewertung: 4,0 (Trustpilot)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: ja
• Art: Liquidität und Cashflow

DATEV ist ein in Deutschland weit verbreitetes Programm, das vor allem in der Steuerberatung und im Rechnungswesen eingesetzt wird. Es bietet umfangreiche Funktionen für Buchhaltung, Lohnabrechnung und Steuerverwaltung.

Trotz der umfangreichen Möglichkeiten hat DATEV auch seine Tücken. Viele Unternehmen nutzen daher Zusatzlösungen, die entweder direkt mit DATEV integriert werden können oder einfache Export- und Importfunktionen bieten.

Ein Beispiel für ein solches Zusatztool ist Qonto, das Kompatibilität mit DATEV bietet, um die Effizienz und Flexibilität in der Buchhaltung und im Finanzmanagement zu erhöhen.

• Nutzerbewertung: 2,8 (Trustpilot)
• Preis: Preisliste hier einsehbar
• Testversion: nein
• Art: Buchhaltung, Steuern, Lohnabrechnung, Rechnungsverwaltung

Verknüpfen Sie Qonto mit DATEV und verwalten Sie Finanzen und Steuern aus einer zentralen Anwendung.

Eine cloud-basierte Buchhaltungssoftware, die sich an kleine Unternehmen und Selbstständige richtet. Lexware Office ermöglicht einfache Rechnungsstellung, Buchführung und Finanzverwaltung.

• Nutzerbewertung: 3,5 (Trustpilot)
• Preis: ab 6,90 € pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 30 Tage kostenlos
• Art: Buchhaltung

sevdesk ist eine Online-Buchhaltungssoftware, die primär kleinen Unternehmen und Freiberufler:innen unter die Arme greift. sevdesk bietet Funktionen wie Rechnungserstellung, Buchhaltung und Finanzübersicht.

• Nutzerbewertung: 3,9 (Trustpilot)
• Preis: ab 9,90 € pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 14 Tage kostenlos
• Art: Buchhaltung

Eine App, die sich auf die Bedürfnisse von Freiberufler:innen und Selbstständigen konzentriert. Accountable verfügt über Tools zum Erfassen von Einnahmen und Ausgaben, zum Erstellen von Rechnungen und zum Berechnen von Steuern.

• Nutzerbewertung: 4,9 (Trustpilot)
• Preis: kostenlos verfügbar, kostenpflichtig ab 13,50 € pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 14 Tage kostenlos
• Art: Buchhaltung und Steuern

Ein Finanzmanagement-Tool, das sich auf die Verwaltung von Firmenausgaben konzentriert. Spendesk ermöglicht Funktionen wie Unternehmenskarten, Ausgabenberichte und Budgetkontrolle.

• Nutzerbewertung: 3,0 (Trustpilot)
• Preis: auf Anfrage
• Testversion: nein
• Art: Ausgabenmanagement

Ein ERP-System, das neben Finanzfunktionen auch Ressourcenplanung und CRM (Customer Relationship Management) anbietet. Es ist ideal für mittelständische Unternehmen, die eine integrierte Lösung suchen.

• Nutzerbewertung: 2,4 (Trustpilot)
• Preis: ab 39 € pro Monat/Nutzer (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 30 Tage kostenlos
• Art: ERP

Bei der Auswahl der besten Finanzsoftware für Ihr Unternehmen ist es wichtig, zunächst Ihre spezifischen Anforderungen zu analysieren. Nehmen Sie sich Zeit und überlegen Sie, welche Finanzprozesse wie Buchhaltung, Rechnungsstellung, Budgetierung oder Steuerverwaltung automatisiert werden sollen.

Dann sollten Sie ein klares Budget für die Anschaffung und die laufenden Kosten einschließlich Updates, Support und Wartung festlegen. Dies gilt auch, wenn Sie nach geeigneten Tools für Selbstständige suchen, um Ihre Finanzen klar zu strukturieren.

Generell sollten Sie die folgenden Schritte durchlaufen, um die passenden Finanzsoftware für sich zu finden.

Ein umfassender Marktüberblick hilft Ihnen, verschiedene Software-Optionen zu vergleichen. Achten Sie dabei auf:

• Funktionalität
• Benutzerfreundlichkeit
• Anpassbarkeit
• Integration mit anderen Systemen
• Qualität des Kundensupports

Nutzen Sie Demoversionen und lesen Sie Rezensionen, um sich ein besseres Bild von der Software zu machen.

Achten Sie auch auf die Skalierbarkeit und Flexibilität der Software. Es ist wichtig, dass die Software mit Ihrem Unternehmen wachsen und sich an sich ändernde Anforderungen anpassen kann.

Auch die Sicherheit Ihrer Finanzdaten und die Einhaltung gesetzlicher Compliance-Standards sind entscheidend.

Prüfen Sie, wie gut die Software in Ihre bestehende IT-Infrastruktur passt und ob sie mit anderen Systemen kompatibel ist.

Informieren Sie sich über die Qualität des Kundensupports und die Verfügbarkeit von Schulungsressourcen, um einen reibungslosen Übergang zu gewährleisten.

Informieren Sie sich schließlich über die Update-Politik des Anbieters und darüber, ob die Software kontinuierlich weiterentwickelt wird.