Vivid Alternative: 13 Lösungen im Vergleich

In einer zunehmend digitalisierten Geschäftswelt sind Unternehmen auf der Suche nach modernen und flexiblen Banklösungen – wie etwa dem digitalen Firmenkonto von Vivid Money. Das Unternehmen wurde 2019 gegründet und bietet eine All-in-One-App für private Finanzen und freiberufliches Banking.

Neben Vivid gibt es jedoch noch spannende Alternativen, die Sie für eine fundierte Entscheidung ebenfalls betrachten sollten. Um Ihnen die Auswahl zu erleichtern, stellen wir Ihnen im Folgenden 13 ausgewählte Lösungen vor.

Vivid Money (oder kurz: Vivid) bietet eine All-in-One-App für private Finanzen und Business-Banking, die es Nutzer:innen ermöglicht, all ihre Finanzen mit einer einzigen Anmeldung zu verwalten.

• Nutzerbewertung: 3,8 (Trustpilot)
• Preis: kostenloses Konto verfügbar, kostenpflichtiges Konto für 9,90 € pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 30 Tage kostenlos
• Kundenservice: Telefon (für Kartensperrung), Chatbot, Chat für Premiumkonten (Montag bis Freitag von 08:00 bis 20:00 Uhr), Kontaktformular, Help Center

Konkret bietet Vivid unter anderem folgende Vorzüge:

• Cashback von bis zu 100 € jeden Monat
• Weltweit kostenlose Bargeldabhebungen bis zu 1.000 € pro Monat
• Bis zu 15 Pocket-Konten mit separater SEPA-fähiger IBAN
• Bis zu 107 Währungen in verschiedenen kostenlosen Pockets
• Investitionen in Wertpapiere, ETFs und Kryptowährungen direkt in der App

Sie sind auf der Suche nach einem Geschäftskonto für Freiberufler:innen, Start-ups oder KMU und stehen vor der Entscheidung zwischen Qonto und Vivid?

Um Ihnen die Wahl zu erleichtern, möchten wir Ihnen im Folgenden die Funktionen und Vorteile eines Qonto Geschäftskontos vorstellen.

• Nutzerbewertung: 4,7 (Trustpilot)
• Preis: ab 9 € pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 30 Tage kostenlos
• Kundenservice: 7 Tage die Woche von 09:00 – 18:00 Uhr per Chat, Telefon und E-Mail, Help Center

Qonto unterstützt Unternehmen dabei, ihrem Geschäft mehr Dynamik zu verleihen, indem es ein innovatives All-in-One-Geschäftskonto anbietet. Dadurch kann das gesamte Finanzmanagement in einer einzigen Anwendung abgewickelt werden, was ihnen hilft, Zeit und Energie zu sparen und sich auf das Wesentliche zu konzentrieren.

• Geschäftskonto mit integrierter Buchhaltung (sevDesk, lexoffice & Co.)
• Geschäftskonto mit DATEV-Schnittstelle
• Ausgabenverwaltung im Team
• Digitale Rechnungsverwaltung
• Digitales Belegmanagement
• Unterkonten
• Virtuelle Karten
• Mastercard Firmenkarten
• Mobile Payments (Apple Pay und Google Pay)
• Bargeldauszahlung
• Zahlungsmöglichkeiten (SEPA-Echtzeitüberweisungen, Internationale SWIFT-Überweisungen)
• Businesstool-Integrationen

Wohingegen Vivid Money sowohl Banking für Privatkund:innen als auch Business Banking anbietet, richtet sich Qonto lediglich an Geschäftskundinnen und -kunden. Auf diesem Gebiet ermöglicht Qonto jedoch diversen Rechtsformen, ein Konto zu eröffnen.

Konkret bietet Qonto folgende Konten für verschiedene Unternehmensformen:

• Gründerkonto
• Geschäftskonto für Freiberufler:innen
• Geschäftskonto für Einzelunternehmer:innen
• Geschäftskonto für GbR
• KG-Geschäftskonto (auch KGaA)
• OHG-Geschäftskonto
• UG-Geschäftskonto (auch gUG und UG & Co. KG)
• GmbH-Geschäftskonto (auch gGmbH, GmbH & Co. KG und GmbH & Co. OHG)
• AG-Geschäftskonto (auch AG & Co. KG und AG & Co. OHG)
• Konto für eingetragene Kaufleute

Qonto Basic ist die optimale Wahl für Freiberufler:innen, Selbstständige und Einzelunternehmer:innen, aber auch bestens geeignet für Kleinstunternehmen, UG, GmbH und AG.

Mit einer deutschen IBAN und der Möglichkeit von 30 SEPA-Echtzeitüberweisungen bietet Qonto Basic eine solide Basis für Ihr Finanzmanagement. Eine One Card ist bereits im Paket enthalten und Sie haben die Möglichkeit, weitere Karten hinzuzufügen sowie die komfortable Nutzung von Google Pay und Apple Pay einzurichten.

Dank Qonto sind über 20 Integrationen möglich, darunter Notion, Google Drive, SumUp und Zapier.

Wenn Ihr Unternehmen wächst, können Sie einfach zu Qonto Smart oder Premium wechseln und von den integrierten Funktionen für Buchhaltung und Rechnungsmanagement profitieren, um Ihr Qonto Geschäftskonto optimal an Ihr Wachstum anzupassen.

Qonto Essential ist auf kleine und mittlere Unternehmen zugeschnitten und bietet erweiterte Funktionen zur Optimierung des Finanzmanagements. Zusätzlich zu den Zahlungsoptionen von Qonto Basic bietet Qonto Essential die Möglichkeit, individuelle Zahlungslimits für Teammitglieder festzulegen, was das Ausgabenmanagement sicherer und effizienter macht.

Die Automatisierung der Buchhaltung und des Reportings spart Zeit und Aufwand und die nahtlose Integration mit DATEV und lexoffice ermöglicht einen reibungslosen Datenaustausch mit der Buchhaltungssoftware.

Qonto Essential ist somit die ideale Wahl für Unternehmen, die eine effiziente Rechnungsverwaltung und eine nahtlose Integration in die Buchhaltung wünschen und bereits über ein Spesenmanagement für ihr Team verfügen.

Mit Qonto können Sie in kürzester Zeit Ihr Geschäftskonto wechseln und die erforderlichen Unterlagen bequem online einreichen – ohne persönlichen Besuch oder Postversand.

Nach der Registrierung und Übermittlung der erforderlichen Daten erhalten Sie eine Benachrichtigung über die notwendigen Nachweise und Dokumente. Qonto erfüllt alle gesetzlichen Anforderungen, um die Sicherheit Ihrer Finanzen zu gewährleisten.

Die Beantragung der Kontoeröffnung dauert nur wenige Minuten. Danach können Sie Ihr Konto 30 Tage lang kostenlos testen und alle Funktionen von Qonto in aller Ruhe ausprobieren, während Sie vorerst Ihre alte Bankverbindung beibehalten.

Sobald Sie sich entschieden haben, können Sie Ihre Kundinnen und Kunden über die neue Bankverbindung informieren und wiederkehrende Transaktionen entsprechend umstellen. Schließlich ist es wichtig, dass Sie Ihr altes Konto ordnungsgemäß kündigen, wenn Sie Ihr Geschäftskonto umstellen möchten.

Im Folgenden werden wir weitere Anbieter vorstellen und Vivid im Geschäftskonto-Vergleich dazu betrachten, um Ihnen bei der Auswahl der besten Option für Ihre Bedürfnisse zu helfen.

• Wise
• bunq
• DKB
• N26
• Holvi
• Revolut
• Fyrst

Wise, ehemals TransferWise, ist ein Finanzdienstleister, der internationale Geldüberweisungen zu niedrigen Gebühren und realen Wechselkursen anbietet.

Im Gegensatz zu Vivid, das sich auf Cashback-Programme und Mehrwährungskonten spezialisiert hat, konzentriert sich Wise auf kostengünstige Auslandsüberweisungen. Mittlerweile bietet Wise auch ein Girokonto an.

• Nutzerbewertung: 4,1 (Trustpilot)
• Preis: Privatkonto kostenlos, Geschäftskonto für 50 €, plus weitere Gebühren je nach Nutzung
• Testversion: nein
• Geeignet für: Privatpersonen und Unternehmen jeder Größe
• Kundenservice: Kontaktformular, Help Center

bunq ist eine niederländische Online-Bank, die auch Geschäftskonten anbietet. Unternehmen können mehrere Unterkonten für unterschiedliche Zwecke einrichten, internationale Zahlungen abwickeln und intelligente Budgetierungsfunktionen nutzen. Darüber hinaus unterstützt bunq kontaktlose Zahlungen und SEPA-Überweisungen.

• Nutzerbewertung: 3,4 (Trustpilot)
• Preis: kostenloses Konto verfügbar, kostenpflichtiges Konto ab 6,99 € pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 30 Tage
• Geeignet für: Eingetragener Kaufmann, GmbH, UG, Freiberufler:innen, Gewerbetreibende, GbR, Einzelunternehmen
• Kundenservice: Telefon (SOS-Hotline), Livechat, E-Mail, Help Center

Die DKB ist eine deutsche Direktbank, die auch Geschäftskonten anbietet. Sie profitieren von kontaktlosem Bezahlen, SEPA-Überweisungen und Zugang zu einem dichten Geldautomatennetz ist sie eine attraktive Option. Die DKB ist vor allem für Unternehmen mit Sitz in Deutschland interessant.

• Nutzerbewertung: 2,0 (Trustpilot)
• Preis: ab 15 € pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: nein
• Geeignet für: Freiberufler:innen, Selbstständige, Einzelunternehmen, Personengesellschaften
• Kundenservice: vor Ort an Beratungsstellen, Telefon (Montag bis Freitag von 08:00 bis 20:00 Uhr), Kontaktformular, Help Center

N26 ist eine 2013 gegründete deutsche Direktbank mit Sitz in Berlin. Das breite Angebot von N26 umfasst Privat- und Geschäftskonten, Debit- und Kreditkarten, Überweisungsdienstleistungen sowie eine Reihe digitaler Tools für das Finanzmanagement.

N26 kann als Vivid Alternative betrachtet werden, da beide Finanzdienstleister digitale Plattformen mit Cashback-Programmen und Mehrwährungskonten anbieten. N26 zeichnet sich jedoch zusätzlich durch seine weit verbreitete Akzeptanz und Debitkartenfunktionalität aus, was es zu einer soliden Alternative für Nutzer:innen macht, die auch auf traditionelle Bankdienstleistungen angewiesen sind.

• Nutzerbewertung: 3,5 (Trustpilot)
• Preis: kostenloses Konto verfügbar, kostenpflichtiges Konto ab 4,90 € pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 60 Tage
• Geeignet für: Freiberufler:innen, Gewerbetreibende, Einzelunternehmen
• Kundenservice: Telefon (für Premiumkonten), Chat (Montag bis Sonntag von 07:00 bis 23:00 Uhr)

Holvi ist eine finnische Online-Bank, die speziell auf Selbstständige und kleine Unternehmen zugeschnitten ist.

Sie zeichnet sich durch integrierte Buchhaltungsfunktionen und die Möglichkeit der Erstellung von Unterkonten aus, um geschäftliche und private Ausgaben problemlos voneinander zu trennen.

• Nutzerbewertung: 4,4 (Trustpilot)
• Preis: ab 9 € pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: nein
• Geeignet für: Freiberufler:innen, Einzelunternehmen, Gewerbetreibende, GmbH, UG, GmbH i.G., UG i.G.
• Kundenservice: Livechat (Montag bis Freitag von 09:00 bis 15:00 Uhr), E-Mail, Help Center

Revolut ist eine Finanzplattform, die Geschäftskonten anbietet und es Unternehmen ermöglicht, kostengünstige grenzüberschreitende Zahlungen zu tätigen.

Die Plattform zeichnet sich durch Echtzeit-Wechselkurse, Mehrwährungskonten und die Möglichkeit, Teamkarten mit maßgeschneiderten Limits zu erstellen, aus. Integrationen mit Buchhaltungssoftware sind ebenfalls verfügbar.

• Nutzerbewertung: 4,3 (Trustpilot)
• Preis: kostenloses Konto verfügbar, kostenpflichtiges Konto ab 5 € (Freelancer:innen) bzw. 19 € (Firmen) pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: 3 Monate bei Premium-Version
• Geeignet für: GmbH, UG, Einzelunternehmen, AG, OHG, PartG, GbR, KG
• Kundenservice: Telefon, E-Mail, In-App-Chat, Help Center

Fyrst ist eine deutsche Online-Bank, die sich auf Geschäftskonten für Selbstständige und Freiberufler:innen spezialisiert hat.

Sie zeichnet sich durch eine benutzerfreundliche Oberfläche aus, bietet Echtzeit-Benachrichtigungen über Transaktionen und ermöglicht die direkte Speicherung digitaler Belege im Konto. Darüber hinaus bietet Fyrst die Möglichkeit, SEPA-Überweisungen und -Lastschriften durchzuführen.

• Nutzerbewertung: 2,0 (Trustpilot)
• Preis: kostenloses Konto verfügbar, kostenpflichtiges Konto ab 10 € pro Monat (zzgl. MwSt.)
• Testversion: nein
• Geeignet für: Freiberufler:innen, Gewerbetreibende, GmbH, GmbH & Co. KG, GbR, UG, OHG, KG, e.K.
• Kundenservice: Telefon (für Kartensperrungen), E-Mail, Help Center

Im Bereich Banking für Privatpersonen stehen zahlreiche alternative Finanzdienstleister zur Verfügung, die eine auf die individuellen Bedürfnisse zugeschnittene Vermögensverwaltung und Finanzdienstleistungen bieten, wie zum Beispiel:

• N26
• bunq
• Wise
• DKB
• Openbank
• C24 Bank

Wer sein Geld für sich arbeiten lassen möchte, ist bei Vivid Money ebenfalls an der richtigen Adresse. Mit Vivid können Sie direkt von Ihrem Konto in ETFs und Aktien investieren – und das bereits ab 2 €.

Vivid wirbt dabei insbesondere mit den folgenden Vorzügen:

• Direkte Auszahlung der Renditen
• Personalisierte Preisalarme
• Marktdaten in Echtzeit

Allerdings gibt es auch auf diesem Gebiet Alternativen zu Vivid Money:

• Trade Republic: Trade Republic ist eine provisionsfreie Plattform in Berlin für Aktien, ETFs und weitere Wertpapiere. Sie bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche für einfachen Handel und ermöglicht ebenfalls Investitionen in Kryptowährungen und Derivate.

• Scalable Capital: Scalable Capital ist ein deutscher Robo-Advisor, der automatisierte Investmentdienste bietet. Mit Algorithmen ermöglicht es unterschiedliche Portfoliooptionen und ist mit über 15 Milliarden € unter Verwaltung Europas größter digitaler Vermögensverwalter.

• eToro: eToro ist eine soziale Handelsplattform aus Israel für Aktien, Kryptowährungen und ETFs. Mit nur $ 10 Einstiegshürde können Investor:innen handeln und erfolgreiche Trader:innen spiegeln. Die Plattform fördert den globalen Austausch unter Investor:innen.

Die in diesem Artikel aufgeführten Informationen wurden nach einer umfassenden Recherche sowie nach bestem Wissen und Gewissen im November 2023 zusammengetragen. Qonto übernimmt keine Verantwortung für die komplette Korrektheit aller Angaben, da sich Preise und Leistungen der Anbieter im Zeitverlauf ändern können. Wir geben unser Bestes, alle Informationen jederzeit auf dem neuesten Stand zu halten. Bitte informieren Sie sich aber zusätzlich selbst, bevor Sie eine finale Entscheidung treffen.